בשנת 2006 הושגה תשואה ברוטו בשיעור של 8.73%, לעומת תשואה של 14.82% בשנת 2005, כך נמסר היום (ה') ממשרד האוצר. עוד נמסר, כי שיעור דמי הניהול שנגבו מתחילת השנה הוא 1.83%. בתקופה המקבילה אשתקד שיעור דמי הניהול שנגבו עמד על 2.37%.

התשואה ברוטו שהושגה בחודש דצמבר היא 0.41% בפוליסות משתתפות ברווחים, זאת לעומת החודש המקביל אשתקד בו הושגה תשואה חיובית ברוטו בשיעור של 0.89%. דמי הניהול שנגבו בחודש דצמבר 2006 היו בשיעור משוקלל של 0.13%, לעומת דמי ניהול בשיעור של 0.19% שנגבו בחודש המקביל אשתקד.

סך נכסי ההשקעה בסוף שנת 2006 עמד על כ-83.3 מיליארד שקל, לעומת כ-71.1 מיליארד שקל בסוף שנת 2005. נכסי חברות הביטוח בפוליסות משתתפות ברווחים הניבו בשנת 2006 רווחי ההשקעות בסך של כ-6.3 מיליארד שקל, לעומת שנת 2005 בה הסתכמו רווחי ההשקעות בכ-8.9 מיליארד שקל.

בחודש דצמבר הסתכמו רווחי ההשקעות בסך של 331 מיליון שקל לעומת החודש המקביל אשתקד בו הניבו הנכסים רווחים בסך של 627 מיליון שקל.

דמי הניהול שנגבו מהמבוטחים בגין רווחי ההשקעה בשנת 2006 הסתכמו ב-1.32 מיליארד שקל, בהשוואה לסך של 1.38 מיליארד שקל בשנת 2005.

דמי הניהול שנגבו מהמבוטחים בגין רווחי ההשקעה בחודש דצמבר 2006 הסתכמו בסך של כ-103 מיליון שקל, זאת לעומת החודש המקביל אשתקד בו נגבו דמי ניהול בסך של כ-130.4 מליון שקל.

חברת הפניקס השיגה את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר לשנת 2006, תשואה בשיעור של 9.70%. אחריה מופיעות חברות הראל ומנורה עם תשואה מצטברת של 9.48% ו-8.74% בהתאמה.

חברת מגדל השיגה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש דצמבר 2006, תשואה בשיעור של 0.85%, וגבתה דמי ניהול חודשיים בשיעור הגבוה ביותר, שיעור של 0.19%. אחריה מופיעה הפניקס עם תשואה של 0.74% וגביית דמי ניהול חודשיים בשיעור של 0.18%.

חברת כלל השיגה את התשואה הנמוכה ביותר בחודש דצמבר 2006, תשואה שלילית בשיעור של 0.08%-, וגבתה דמי ניהול חודשיים בשיעור של 0.06%.

מהאוצר נמסר כי על אף שיש שינוי ניכר באחוז דמי הניהול המצטברים בשנת 2006 לעומת שנת 2005 (1.88% לעומת 2.42% בהתאמה), נגבו מהמבוטחים דמי ניהול בסכום כמעט זהה, 1.32 מיליארד שקל בשנת 2006 לעומת 1.38 שקל בשנת 2005.

הדבר נובע משתי סיבות עיקריות:

1. בשנת 2006 ירד המדד בכ-0.29%, ולכן התשואה הריאלית היתה גבוהה מהתשואה הנומינלית דבר המביא לעליה בדמי הניהול הנגבים.

2. בסיס הנכסים הממוצע בשנת 2006 היה גבוה יותר מבסיס הנכסים הממוצע בשנת 2005.

התפלגות נכסי ההשקעה בפוליסות משתתפות ברווחים:

בין השנים 2006-2003 ניכרת עליה משמעותית בהיקף ההשקעות במניות, קרנות השקעה ותעודות התחייבות אחרות, במקביל ישנה ירידה בהשקעה באג"ח ממשלתיות ופיקדונות בבנקים ובמוסדות כספיים אחרים.

נכסי ההשקעה בחו"ל

בין השנים 2006-2003 ישנה מגמה ברורה של עליה בהיקף ההשקעות בחו"ל. היקף ההשקעות גדל מ-9.8% מכלל ההשקעה בדצמבר 2003 ל-18% בדצמבר 2006. העלייה הגדולה ביותר באחוז ההשקעה בחו"ל נרשמה בין השנים 2004 ו-2005, כאשר בשנת 2004 אחוז ההשקעה בחו"ל היה בשיעור של 10% מכלל ההשקעה, ובשנת 2005 גדל שיעור ההשקעה ב-5 נקודות האחוז לשיעור של 15%.

הסיבות העיקריות למגמה זו הן, בין היתר, ביטול המגבלות על השקעות בחו"ל, פיתוח התמחות מצד חברות הביטוח בהשקעות בחו"ל, והאפשרות לגביית כפל דמי ניהול בגין השקעות בחו"ל.

נכסי השקעה לא סחירים

בין השנים 2006-2003 ישנה עליה בהיקף ההשקעות בנכסים לא סחירים. היקף ההשקעות בנכסים לא סחירים גדל מ-29.4% מכלל ההשקעה בדצמבר 2003 ל-36.4% בדצמבר 2006.

האפיקים שבהם היקף ההשקעה בנכסים לא סחירים גדל במיוחד הם תעודות התחייבות אחרות, מניות, קרנות השקעה והלוואות. במקביל חלה ירידה בהיקף ההשקעות באג"ח ממשלתיות ופיקדונות בבנקים שירדו בכמחצית.