גיוסים של 1.5 מיליארד ש' בחצי הראשון של ינואר בקרנות הנאמנות
קרנות נאמנות חציו הראשון של חודש ינואר ננעל עם גיוסים של כ-1.48 מיליארד שקל בתעשיית קרנות הנאמנות, כך על פי סקירתה של מון צביק מבית ההשקעות מיטב דש.
הנתון משקף כניסה של כ-415 מיליון שקל לקרנות הכספיות, וגיוסים של כ-1.06 מיליארד שקל לקרנות המסורתיות, מתוכם גיוס של כ-1.55 מיליארד שקל בקרנות האקטיביות-המנוהלות ופדיון של כ-485 מיליון שקל לקרנות הפסיביות. הבדל ניכר בין הקרנות המחקות שגייסו כ-885 מיליון שקל לבין קרנות הסל שרשמו פדיון בסכום של כ-1.37 מיליארד שקל.
ברמת התעשייה האקטיבית, קרנות אג"ח כללי, שהיא גם הקטגוריה הגדולה בתעשייה, שומרות על ראשות טבלת הקרנות האקטיביות המגייסות, עם גיוס של כ-750 מיליון שקל. קבוצת הקרנות המתמחות במניות בישראל ובחו"ל, פתחו את השנה עם עלייה ניכרת בקצב הגיוסים לסכום של כ-400 מיליון שקל בהובלת קרנות מניות בארץ.
קבוצת הקרנות המתמחות באג"ח חברות, רושמות גיוס של כ-170 מיליון שקל. קרנות אג"ח מדינה רושמות גיוס של כ-125 מיליון שקל. הקרנות האג"חיות השקליות, לאחר שעברו לגיוסים קלים בחודשיים האחרונים, רושמות עלייה בקצב הגיוסים לסכום של כ-75 מיליון שקל.
ברמת התעשייה הפסיבית, הקרנות המתמחות במניות, שזו גם הקטגוריה הגדולה ביותר בתעשייה זו עם 81.9 מיליארד שקל (כ-60% מהתעשייה הפסיבית כולה), סיימו את החצי הראשון של חודש ינואר בפדיונות של כ-500 מיליון שקל.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
פער גדול נרשם בין הקרנות המחקות שגייסו כ-600 מיליון שקל, לבין קרנות הסל שרשמו פדיונות של כ-1.1 מיליארד שקל, כאשר הקרנות שמתמחות במניות בישראל גייסו כ-60 מיליון שקל והקרנות המתמחות במניות בחו"ל רשמו פדיונות של כ-560 מיליון שקל.
קרנות אג"ח מדינה גייסו כ-55 מיליון שקל, קרנות אג"ח כללי, שהיא מאוד קטנה בתעשייה הפאסיבית, (בתעשייה האקטיבית היא הקטגוריה הגדולה ביותר) עולות בקצב הגיוסים לכ-45 מיליון שקל. קרנות אג"ח חברות שסיימו את שנת 2019 בגיוסים ניכרים, עוברות בפתיחת השנה לטריטוריה השלילית עם פדיון של כ-140 מיליון שקל. תעשיית הקרנות הכספיות רושמות גיוסים של כ-415 מיליון שקל.
- 1.דירה = קורת גג 21/01/2020 17:22הגב לתגובה זודירה = קורת גג,היא צורך בסיסי של האדם
דירוג הקרנות הכספיות - מי המצטיינות ומי המאכזבות מתחילת השנה?
הקרנות שהשיגו את התשואה הטובה ביותר מתחילת השנה, הקרנות הזולות ביותר ואיך לבחור קרן כספית?
הקרנות הכספיות הן אולי אפיק ההשקעה הסולידי הפופולאריים ביותר. ב-2024 הן היו הההשקעה הסולידית הטובה ביותר עם תשואה של מעל 4.3%, בהשוואה ל-4.1% במק"מ ובפקדונות, והן צפויות להישאר פופולאריות כל עוד בנק ישראל מותיר את הריבית גבוהה וכל עוד הריבית על פיקדונות בבנקים לא נשארת מספיק תחרותית. קרן כספית מורכבת בערך מחצית מפיקדון ג'מבו שנהנה מריבית גבוהה יותר מפיקדון ממוצע בבנק והחצי השני שלה מושקע במק"מים של בנק ישראל, כשחלק מהקרנות מחזיקות גם באג"ח שונים.
מתחילת השנה הקרנות הציגו תשואה של עד 1.47% כשהקרן המובילה הייתה זו של קסם (קסם אקטיב כספית). במקום השני אחריה תיקו משולש עם תשואה של 1.46% - ילין לפידות כספית ניהול נזילות, איילון כספית ניהול הנזילות ומיטב כספית ניהול נזילות.
אחריהן במקום השלישי גם כן תיקו משולש - דולפים כספית, ילין לפידות כספית ומיטב כספית כולן עם 1.45% מתחילת השנה. מהצד השני - הקרנות המאכזבות - אלטשולר שחם כספית ללא קונצרני עם תשואה של 1.34% מתחילת השנה, מיטב כספית שקלית ללא קונצרני עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, ואלטשולר שחם כספית גם כן עם תשואה של 1.36% מתחילת השנה, כשחשוב לציין שהעובדה שחלק מהקרנות הללו לא כוללות אג"ח קונצרני היא הסיבה לתשואה הנמוכה יותר. הקרנות גובות דמי ניהול של 0.19%, 0.12% ו-0.175% בהתאמה. אפשר לראות שההבדל בין הקרן החזקה ביותר לחלשה ביותר הוא כ-0.13%, זה לא המון כי כאמור הרכב הקרנות בגדול דומה, אבל זה עדיין פער שלאורך זמן יכול לגדול.
- יש לי סכום כסף - האם להמשיך להשקיע בקרן כספית או לפרוע את המשכנתא?
- מה הריבית שתקבלו בהשקעה סולידית לשנה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
איך לבחור קרן כספית?
השיקול המרכזי בבחירת קרן הוא דמי הניהול. רוב הקרנות גובות בין 0.1%-0.2% והקרנות החדשות נוטות להציע דמי ניהול נמוכות יותר - כך למשל הקרן של ילין לפידות כספית ניהול נזילות שגובה 0.07%, וכפי שניתן לראות גודל הקרן שלה קטן יותר מהקרנות האחרות. גם אנליסט השיקו קרן חדשה (אנליסט כספית חיסכון) שגובה 0.07% דמי ניהול.
