הסדר החוב בדלק נדל"ן: תשובה יזרים 250 מיליון שקלים, התספורת תהיה 35%
הסדר החוב בדלק נדל"ן גובש היום. על פי המתווה שפורסם בהצעתו של פרופ' אמיר ברנע הכולל הזרמת כ-250 מיליון שקלים על ידי בעל השליטה, יצחק תשובה לכיסוי חלק מהחוב העומד על 2.2 מיליארד לבעלי האג"ח. כמו כן, תשובה יוותר על השליטה ועל רוב אחזקותיו בחברה לטובת מחזיקי אגרות החוב.
לדלק נדל"ן חוב של 2.2 מיליארד שקלים, כאמור, ב-3 סדרות אג"ח. לפי ההצעה של פרופ' ברנע, החוב יומר ל-2 סדרות אג"ח בהיקף של 1.2 מיליארד שקלים. סדרה אחת בהיקף של 800 מיליון שקלים ל-10 שנים בעלת ריבית ממוצעת של 4.5% וגרייס לחמש השנים הראשונת והשניה בהיקף של 400 מיליון שקלים ל-7 שנים שתוחזר בצורה של הלוואת 'בלון'.
בתוך כך, תשובה יזרים לחברה 250 מיליון שקלים ויוותר על חוב (אג"ח שהוא מחזיק) בהיקף של 80 מיליון שקלים, כך שבשורה התחתונה מכניס תשובה סכום של 330 מיליון שקלים. עוד לפי המתווה המוצע, תשובה שמחזיק כעת ב-51% מהחברה יוותר על השליטה כאשר בעלי האג"ח יחזיקו בסופו של תהליך ב-70%.
פרופ' ברנע: "תוכנית הארגון מחדש של חובות החברה יוצרת איזון נכון בנסיבות בין צרכי המשקיעים והחברה. יש להגיע למסקנה בדבר כדאיות שמירת החברה כעסק חי על פני כל חלופה אחרת, לרבות חלופת הפירוק"
ערן מיטל, מנכ"ל דלק נדל"ן: "אישור תוכנית ההבראה המוצעת תוך זמן קצר הינו קריטי וחשוב. אימוץ המתווה והשינויים המבניים בחברה יאפשרו לחברה לצאת לדרך חדשה, ולפעול להשבחת נכסיה הנוכחיים, ליצירת ערך לבעלי מניותיה החדשים, ובראשם בעלי האג"חים, ולפרוע את התחייבויותיה הפיננסיות על פני לוחות זמנים התואמים את המבנה החדש המוצע".
- 22.שובה 21/11/2011 08:36הגב לתגובה זותשובה החזר את הדיודינדים והשכר שמששכתה אתה ומנהליך.
- 21.תמרלי 20/11/2011 20:22הגב לתגובה זומישהו במדינה המטורפת הזאת שאל אותנו האזרחים לפני שנתנו לכל בעלי ההון את הכסף שלנו? לא. אז עכשיו שיחזירו לנו הכל. הפסדנו יותר מדי לכל המיליונרים הגנבים האלה
- 20.אנליסט בשקל 20/11/2011 18:51הגב לתגובה זוומאיפה הם הביאו את שויי הערך המופלץ הזה .
- 19.חי במינוס 20/11/2011 16:18הגב לתגובה זוככר לחם נכנסת לחצי שנה עבודות שירות .........
- 18.תשובה הצוחקקקקק 20/11/2011 14:28הגב לתגובה זוראיתם כמה צנוע הייתי בחתונה הקודמת.... לא באולם מפואר ולא בגן אירועים יוקרתי-- אלא בחיק הטבע ועם זמרים שהופיעו במחיר סימלי וחלק בהתנדבות כמעט מה אתם מתנפלים עלי? אני מבקש התחשבות----אני תמיד תורם לאזרחים ומשלם המון מיסים למדינה.. אז תספורת קטנה.......נו באמת תסכימו.
- 17.ג' וני 20/11/2011 14:10הגב לתגובה זולקבל הלוואות ואז לעשות תספורת לקרן וגם לא לשלם אותה בזמן למה זו זכות שרק טייקונים זכאים לה? לקחת הלוואה? תחזיר אותה.
- 16.הצעת חוק ... 20/11/2011 12:56הגב לתגובה זובעל עניין בחברה ציבורית (המחזיק ב – 5% מהון המניות או יותר) שאיננו עומד בתשלומי ריבית ו/או קרן במלואם ובמועדם לא יוכל להנפיק מניות ו/או אג" ח בחברות הציבוריות בהן הוא בעל עניין (מחזיק ב – 5% מהון המניות או יותר)
- אנליסט 20/11/2011 13:24הגב לתגובה זוכמובן שבמדינה מתוקנת כך צריך להיות, אלא שבמקרה של תשובה אף אחד לא יעיז לנקוף אצבע ... עד שהסכר יפרץ ע" י טייקונים אחרים. הדרך להתמודד איתו היא דרך פייסבוק בדומה למחאת הקוטג' ולהחרים חברות שבבעלותו כמו אקסלנס, הםניקס, דלק רכב (פורד/מאזדה) וכ' .
- קררה 20/11/2011 13:41מדוע שתסבל? ואם משהו מכתם יקנה 5% בחברה אחרת, שנניח למשל שהיא בשליטת צד ג שאינו מכתם, אז תמנע ממנה להנפיק? לא סביר לדעתי.
- 15.כך הוא יעשה לציבור עם הנפט והגז לברוח מהר (ל"ת)הסנדק 20/11/2011 12:53הגב לתגובה זו
- 14.יצחק תשובה צוחק עלינו כך יהיה עם מניות הגז וה (ל"ת)הסנדק 20/11/2011 12:46הגב לתגובה זו
- 13.תשובה יוצא ממש קטן, נתחשבן איתו (ל"ת)משקיע 20/11/2011 12:19הגב לתגובה זו
- 12.אבי 20/11/2011 11:38הגב לתגובה זואג" חים הם לא מניות. חוב הוא חוב, וכספי חסכונות הציבור שניתנו לך כהלוואה צריכים להיות מוחזרים על ידך במלואם !!!
- למה שישלם? עוד' ים עולים יותר בסזול....... (ל"ת)אזרח במדינתו 20/11/2011 16:38הגב לתגובה זו
- 11.אלי 20/11/2011 10:43הגב לתגובה זומי שעושה תספורת לבעלי חוב ובמקביל חתונה מפוארת שמוציאה את העניים למשפחתו צפוי לפשוט את הרגל בסופו של דבר. הרי אנחנו לא נקנה אג" ח בעתיד (אולי המוסדיים כן לאור ניגודי העניינים בהיותם גם הגוף המנפיק וגם הגוף הרוכש).
- 10.חי.או מניות הגז תשלו 20/11/2011 10:43הגב לתגובה זוכתשלום או בטוחה. בלי תרגילים מסריחים.
- 9.שתשובה יתחייב שכל משקיע יצא לפחות עם השקעתו (ל"ת)ואגח כה שישלם חצי ! 20/11/2011 10:19הגב לתגובה זו
- 8.שלא יעבדו אליכם. 20/11/2011 10:08הגב לתגובה זוצמצמו במשכורת של מקורבי בעל השליטה, שמרו על הכספים בחברה במקום למשוך דיב' , אל תעשו " עסקים עם בעלי עניין" שבהם בעלי העניין מרוויחים על חשבון החברה, ובבוא העת מכרו את החניונים.
- 7.אורי 20/11/2011 09:25הגב לתגובה זוהצטרפותו של יצחק תשובה למועדון הגנבים של לייב לבייב ובן דב מעידה בפעם האלף שהציבור מטומטם ושתנועת המחאה לא כיוונה נכון .
- 6.ביזיון שהמדינה נותנת לזה לקרות. (ל"ת)ישראל יקרה לנו-יהודה 20/11/2011 09:24הגב לתגובה זו
- 5.יצחק אולי נעשה גלאח ותביא 30 אחוז מאבנר? (ל"ת)אבנר 20/11/2011 08:21הגב לתגובה זו
- 4.r 20/11/2011 08:06הגב לתגובה זוזה עוד לא מיתווה סופי להסדר. לא ברור לכמה זמן יהיה האג" ח החדש ,האם יהיו לו בטחונות, מה הריבית שתהיה . לגבי המניות שינתנו הן שוות קרוב לאפס. גם לאחר ההסדר נראה שהחברה תהיה עדיין עם הון עצמי שלילי. כך שלא מובטח שגם האג" ח החדש שינתן ישולם. זו דעתי, ממליץ להמתין להצעת מיתווה מגובשת ומפורטת שתשובה מוכן לקבל.
- 3.טבעי מטבעון 20/11/2011 08:05הגב לתגובה זותודה,אני מעדיף מניות של דלק קידוחים או אבנר.
- 2.מחזיר חובותיי בזמן 20/11/2011 07:48הגב לתגובה זוכל חודש בראשון וזה לא מפריע לי לישון.
- 1.מה מחיר האג" ח הריאלי לפי ההצעות הנ" ל? (ל"ת)gg 20/11/2011 07:48הגב לתגובה זו
בני זוג מתכננים פנסיה, קרדיט: גרוקפנסיה או נכסים: על מה הישראלים מסתמכים יותר בפרישה שלהם?
גברים בטוחים יותר מנשים בתכנון הפנסיוני שלהם, יהודים בטוחים יותר מערבים ורוב הציבור מתכנן להמשיך לעבוד גם אחרי גיל הפרישה: סקר הלמ"ס חושף מה הישראלים חושבים על הפרישה שלהם
פחות ממחצית מהישראלים בטוחים שתכננו היטב את פרישתם מבחינה כספית, כך עולה מנתוני הסקר החברתי של הלשכה המרכזית לסטטיסטיקה לשנת 2024. על פי הממצאים, 46% מהמועסקים ובני הגיל המתקרבים לפרישה סבורים שהם ערוכים כלכלית לשנים שלאחר סיום העבודה. עם זאת, הנתונים מצביעים על פערים בולטים בין גברים לנשים, יהודים לערבים ובין צעירים בתחילת הדרך למבוגרים המתקרבים לפרישה כאשר הנשים והצעירים פחות בטוחים בעצמם.
בקרב הגברים, 49% סבורים שתכננו היטב את פרישתם, לעומת 42% בלבד מהנשים. מנגד, כשליש מהנשים השיבו שהן כלל אינן בטוחות בתכנון הכלכלי שלהן לעתיד, לעומת 30% מהגברים. נראה כי הפער הזה משקף את פערי ההכנסה, ההעסקה והחיסכון הפנסיוני שנצברו לאורך שנות העבודה.
כאשר מבחינים בין צעירים למבוגרים, עולה כי ככל שעולה הגיל ומתקרבים לגיל פרישה, ככה הישראלים יותר בטוחים בתכנון שלהם לפנסיה: בקרב בני 20 עד 44, רק 41% מרגישים שתכננו היטב את פרישתם, בעוד שבקבוצת הגיל 45 עד 64, שיעור זה מטפס ל-51%. גם בקרב בני 65 ומעלה, כמחצית חושבים שתכננו היטב את עתידם הכלכלי.
- 830 אלף שכירים היו אמורים לקבל החזרי מס בשווי 664 מיליון שקל - אך בערעור לבית המשפט העליון ההחלטה בו
- שלושה שיקולים מרכזיים בבחירת קרן פנסיה, ואיך בוחנים אותם נכון
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
בפילוח לפי קבוצת אוכלוסייה, ההבדלים חדים אף יותר: 50% מהיהודים מרגישים בטוחים בתכנון הפיננסי שלהם לעומת 30% בלבד מהערבים. בנוסף, 48% מהנשאלים הערבים השיבו שאינם בטוחים כלל בתכנון, לעומת 27% מהיהודים בלבד.
בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
עודפים שהצטברו בקרן ההשתלמות של המורים ינותבו להשקעה בתשתיות חינוך ובתי ספר ותשלומים למורים העמיתים בקרן (וגם ליורשיהם)
למי שייך הכסף? בקרנות ההשתלמות של המורים הצטברו סכומי עתק שהיו מעבר להפרשות השוטפות למורים. המורים אמרו "זה שלנו". המדינה אמרה - "זה שלנו". נקבעה פשרה. המורים יקבלו בממוצע כ-14 אלף שקל.
ההסכם הזה נחתם לאחר הליך משפטי ממושך, והוא נוגע לחלוקת העודף הכספי שנצבר בקרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים. המתווה גובש בשיתוף עם החשב הכללי, הלשכה המשפטית והממונה על השכר במשרד האוצר, פרקליטות המדינה- היחידה לאכיפה אזרחית ופמת״א, רשות שוק ההון, הסתדרות המורים והקרנות, והובא לאישור בית הדין האזורי לעבודה בת"א-יפו.
בשנת 2022 הוגשה על ידי פרקליטות המדינה תביעה נגד קרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים במסגרתה נדרשו הקרנות להשיב סך של כ-2 מיליארד שקל לקופה הציבורית. במסגרת הסדר הפשרה יועברו למדינה 1.05 מיליארד שקל בגין רכישת זכויות העבר, אשר ישמשו בין היתר לשיקום מערכת החינוך באזורים שנפגעו במלחמת "חרבות ברזל", וכן לקיום הכשרות ופעולות אחרות לצורך שיפור מעמדם של עובדי ההוראה, וסכום של כ-2.25 מיליארד שקל יחולק ל-165 אלף עמיתי הקרנות הזכאים וליורשיהם. כמו כן, יחלו הקרנות לרכוש זכויות פנסיה תקציבית לעובדי הוראה היוצאים לשבתון החל משנת הלימודים תשפ״ג (2022-2023) ואילך.
קריאה מעניינת: השכר האמיתי של המורים בישראל: לא נמוך כמו שנדמה לכם
- המדריך המלא למציאת מורה פרטי (שבאמת יעזור לילד שלכם)
- פער של 30% בשכר, 60% עזבו את העבודה: דוח השכר במערכת החינוך
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
חלוקת הכספים תיעשה באופן ממוכן לחשבונות העמיתים או באמצעי תשלום דיגיטליים, בהתאם לנהלים שאושרו על ידי רשות שוק ההון. במקביל, הוחלט לשמור על כרית ביטחון אקטוארית של 4% לפחות, לטובת יציבות הקרנות ורווחת העמיתים בעתיד.
