ספטמבר בתעשיית הקרנות: הממונפות הובילו, קרנות הקנאביס ירדו
תעשיית קרנות הנאמנות רשמה בחודש ספטמבר תשואה חיובית ממוצעת של 0.95% ומתחילת השנה תשואה של כ-8%. כך עולה מסקירה שמפרסם היום בית ההשקעות מיטב דש. הקרנות הטובות ביותר היו אלו שהשקיעו במדדי המניות בארץ ובמניות מקומיות, והגרועות ביותר היו אלו שהשקיעו בקנאביס בחו"ל ובאנרגיה בארץ.
ספטמבר - הממונפות בראש
הקרן האקטיבית שרשמה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר בחודש ספטמבר היא הקרן "איילון (A6) אקסטרים ת"א 125 פי 3", שעלתה ב- 10.8%. מנגד, הקרן האקטיבית שהשיגה למשקיעים את התשואה הגרועה ביותר היא "אי.בי.אי. (4D) קנאביס עולמי - ישראל" לאחר שירדה ב- 10.46%.
מקור הנתונים: מיטב דש
הקרן של איילון "אקסטרים 500 S&P פי 3" - תשואה של 53% מתחילת השנה
קרנות המתמחות במניות בישראל רשמו מתחילת השנה תשואה חיובית ממוצעת גבוהה של כ-21.9%. הקרנות שבלטו לטובה בתשואות מתחילת השנה הן קרנות מניות נדל"ן וקרנות מניות ת"א 90 שעלו ב-44.2% וב-26.1% בהתאמה. לעומת זאת, הקרנות שפיגרו בתשואה בקבוצה זו היו קרנות מניות מניות אנרגיה וקומודיטיס עם תשואה שלילית ממוצעת של 3.3%.
הקרנות המתמחות במניות בחו"ל רשמו מתחילת השנה תשואה חיובית של כ-10.3%, כאשר הקרנות שבלטו לחיוב הן קרנות מניות אירופה מוגנת מט"ח שעלו בממוצע מתחילת השנה ב-15.8%, וקרנות ארה"ב מוגנת מט"ח שהשיגו למשקיעים תשואה חיובית של כ-14%. לעומת זאת, הקרנות שבלטו לרעה - קרנות מניות סין שרשמו תשואה שלילית של כ- 0.7%.
- המורשת של צבי לובצקי: "כל דבר שאתה עושה – תעשה אותו עד הסוף, גם על המגרש וגם בחדר הישיבות"
- תביעה נגד מיטב טרייד - לא ניתן היה לפעול דרך פלטפורמות המסחר של החברה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
מקור הנתונים: מיטב דש
קרנות אג"ח כללי רשמו מתחילת השנה תשואה חיובית של 6.25% וקרנות אג"ח כללי ללא חשיפה למניות השיגו למשקיעים תשואה חיובית של כ-4.2%. קרנות עם חשיפה של עד 10% למניות רשמו תשואה חיובית של 5.8%, קרנות שחשופות עד 20% למניות רשמו תשואה חיובית של 6.3%, וקרנות עד 30% חשיפה מנייתית רשמו תשואה חיובית של 8.1%.
- 1.עידן 06/10/2019 14:44הגב לתגובה זוהנזק שעשה למדינה הוא נזק אדיר.
- חיים 06/10/2019 15:35הגב לתגובה זובכול תקופת כהונתו לא עלינו למונדייאל ואפילו לא ליורו - באמת איזה מין ראש ממשלה זה
אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות ומנכ"ל משותף בקסם קרנות. קרדיט: טומי הרפזאקסלנס משיקה חשבון מסחר עצמאי לילדים
כל לקוח יכול לפתוח מספר חשבונות מסחר, כמספר ילדיו, במקום חשבון מסחר אחד בלבד כפי שהתאפשר עד היום; חשבונות מסחר לילדים מאפשרים להורים לחסוך לכל ילד בנפרד, כשכל ילד הוא הנהנה בחשבון, ובעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי החיסכון הקיימים
אקסלנס החל מהיום, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים לחסוך לכל ילד בנפרד, באופן עצמאי ושקוף, כאשר כל ילד מוגדר כנהנה בחשבון ייעודי. מודל זה מציע חלופה בעלות נמוכה משמעותית לעומת אפיקי חיסכון הקיימים בשוק, שקיפות לצד שליטה מלאה בניהול ההשקעות של כספי החיסכון.
עד כה, כל לקוח במערכת המסחר העצמאית של אקסלנס טרייד יכול היה להחזיק בחשבון מסחר אחד בלבד. מעתה, כל הורה יכול לפתוח מספר חשבונות נפרדים תחת חשבונו – כמספר הילדים הרשומים בספח תעודת הזהות תוך מעקב נפרד אחר החיסכון של כל ילד ובלבד שכל ילד לא יהיה מקושר ליותר מחשבון אחד.
השירות מאפשר להתחיל לחסוך כבר מיום הלידה, בהפקדה ראשונית מינימלית של 4,500 ש"ח, לצד אפשרות להפקדות חודשיות גמישות גם בסכומים נמוכים. ניתן להגדיר הוראת קבע בכל סכום, וליהנות מחיסכון ארוך טווח המנצל את אפקט הריבית דריבית — ללא נעילת כספים וללא קנסות משיכה. חוקי המיסוי חלים על החשבון כפי שחלים על חשבונות בגירים.
כאשר ילד, המוגדר כנהנה בחשבון ההורה, מגיע לגיל 18, ההורה יכול לצרפו כבעלים של חשבון
מסחר עצמאי. העברת הנכסים לחשבון החדש נחשבת למתנה ואינה מהווה אירוע מס, בהתאם למדיניות המס התקפה במועד זה.
- אקסלנס משיקה שירות חדש – 'הוראה מחזורית'
- אקסלנס עם אפסייד של כ-22% למניית אנרג'יאן והמלצת קניה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד ,מסר: "אנו מרחיבים את מגוון השירותים שלנו וכעת לקוחות יכולים לפתוח מספר חשבונות מסחר נפרדים על שם כל ילד, תוך שליטה מלאה, גמישות וניהול עצמאי של החיסכון במודל השקעה מתקדם, שקוף ובעלויות נמוכות. מדובר בבשורה משמעותית ללקוחותינו המבקשים לבנות חיסכון חכם וארוך טווח לילדיהם בהשקעה של סכום קבוע, גם אם קטן, החל מכל גיל".
הלוואות בין פרטיים: האם המודל שביקש לאתגר את המערכת הפיננסית עדיין רלוונטי?
הלוואות חברתיות התחילו כהבטחה הגדולה של הכלכלה השיתופית, שרדו מגפה עולמית ומתמודדות עם סביבת ריבית מאתגרת. כיצד עובד המנגנון שהופך כל אזרח למלווה, ומהן האותיות הקטנות שהמשקיעים חייבים להכיר?
P2P איך זה עובד בפועל?
הלוואה חברתית היא יציר טכנולוגי מורכב. הפלטפורמה (למשל טריא, BTB או בלנדר) מתפקדת כצומת המחברת בין אלפי מלווים לאלפי לווים, תוך שימוש במערכת חיתום המבוססת על בנקאות פתוחה.
החיתום הדיגיטלי: בניגוד לבנקאי שבוחן תלושי שכר, הפלטפורמה מקבלת גישה (בהסכמה) לנתוני חשבון הבנק המלאים של הלווה ב-180 הימים האחרונים. אלגוריתמים של AI מנתחים דפוסי התנהגות - האם הלווה נוטה לחרוג מהמסגרת? האם יש לו הוצאות הימורים? האם ההכנסה שלו יציבה? הדירוג נקבע בתוך שניות.
מנגנון הפיזור המולטי-לטרלי: השקעה של 100,000 ש"ח לא הולכת ללווה אחד, אלא נחתכת לאלפי "שברים". המערכות כיום יודעות לבצע פיזור אופטימלי לא רק בין אנשים, אלא בין מגזרים (עצמאים, שכירים, משכנתאות) כדי למנוע חשיפה לענף שעלול להיפגע, כמו ענף הבנייה או המסחר.
- משקיעי לוזון נדל"ן יצביעו במאי על מיזוג טריא לפי 320 מ' ש'
- הבורסה השיקה מערכת חדשה למסחר בקרנות השקעה וקרנות גידור
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
הריבית דריבית האוטומטית: הכוח הגדול של המודל הוא במיחזור הכספים. כל שקל של קרן או ריבית שחוזר מהלווה מוזרם מיד להלוואה חדשה, מה שיוצר אפקט של ריבית דריבית ללא שחיקה בגלל עמלות קנייה ומכירה כמו בשוק ההון.
