דווקא בימי הלחימה: קופות הגמל רשמו חודש חלומי - צפו בטבלת התשואות
חשבתם שמבצע 'צוק איתן' יפגע בתשואת החוסכים לפנסיה בישראל? תחשבו שוב. בחודש אוגוסט רשם מדד ת"א 100 עלייה של 1.5%, מדד תל בונד 60 קפץ 1.3% ובחו"ל ה-S&P500 הגדיל לעשות עם זינוק של 3.77%. נתונים אלו הביאו את החוסך הישראלי לרשום חודש חזק במיוחד.
לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות בחודש אוגוסט הייתה חיובית בשיעור של 1.92% כאשר מתחילת השנה התשואה המצטברת הגיעה ל-5.49%.
את המקום הראשון בחודש אוגוסט תופסת הקופה 'גמל ב' של ילין לפידות, שמנהלת 1.6 מיליארד שקלים, ורשמה תשואה חודשית מרשימה מאוד של 2.48%. במקום השני נמצאת 'תגמולים' של איילון עם תשואה של 2.24% ובמקום השלישי נמצאת 'גמל' של אקסלנס עם תשואה של 2.21%. הקופה הענקית של פסגות ('גדיש', שמנהלת 28.5 מיליארד שקלים) הצליחה לתפוס את המקום הרביעי עם תשואה יפה של 2.11%. מחוץ לטבלה (בשל היקף נכסים של פחות ממיליארד שקלים), נציין את הקופה של IBI ('תמולגים ופיצויים מסלול כללי') שרשמה באוגוסט תשואה נאה של 2.05%.
התשואה שהשיגה 'גמל ב' של ילין לפידות בחודש אוגוסט מביאה אותה לתפוס את המקום הראשון גם בהסתכלות שנתית - עם תשואה של 6.78% מתחילת השנה. הקופות של אלטשולר שחם 'גמל כללי' וגמל קלאסי, שמנהלות 7.3 מיליארד שקלים ו-5 מיליארד שקלים בהתאמה, תופסות את המקומות השני והשלישי.
בקרנות ההשתלמות התשואה הממוצעת בחודש אוגוסט עמדה לפי חישוב Bizportal על 1.96%, כאשר התשואה מתחילת השנה מסתכמת ב-5.48%. גם פה ילין לפידות בולטת עם קרן 'השתלמות ב', שהשיגה בחודש אוגוסט תשואה של 2.43% ובסה"כ תשואה שנתית של 6.71% (התשואה הגבוהה בקטגוריה גם מתחילת השנה).
- קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון איך לבחור נכון ולהרוויח יותר
- יורחבו תנאי הפטור ממס לקופות גמל
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כאמור, גם בהסתכלות שנתית ילין לפידות נמצאת במקום הראשון עם 'השתלמות ב'. אחריה בשלישייה הראשונה נמצאות 2 הקרנות של אלטשולר שחם. נציין גם את קרן ההשתלמות של IBI שמנהלת נכסים בהיקף של 467 מיליון שקלים ורשמה מתחילת השנה תשואה של 5.7%.
- 7.מה לנו כי נלין על ילין? בית השקעות מוביל ומנצח! (ל"ת)חיים 17/09/2014 16:29הגב לתגובה זו
- 6.יוסי 17/09/2014 15:08הגב לתגובה זוכדי לזהות ביזו קרן מדובר ציינו את מס מ. ה
- 5.משחק ידוע מראש-פוטים ימחקו (ל"ת)אינדיאני 17/09/2014 14:50הגב לתגובה זו
- 4.אינדיאני 17/09/2014 14:49הגב לתגובה זולהסביר כי השוק בכיוון אחד בלבד 1500
- 3.דני 17/09/2014 14:13הגב לתגובה זותבינו...
- 2.א 17/09/2014 14:10הגב לתגובה זוכאחד שהיה שם כרופא של יחידה מובחרת שפעם הייתי מפקדה. (גם אחד מבניי היה עימנו כמפקד פלגה. השני באותו תפקיד ביחידה מקבילה)אני פשוט מתפלא שהקופות באותו זמן עלו כה מעט...היו צריכות לטוס.. אבל, מר יוסף, יום התשלום קרב ובא והרבה הרבה ימחקו את צחוקם והנאתם שיש עימם מאז אחיהם "שיחקו" שם.....
- 1.YL 17/09/2014 13:48הגב לתגובה זוהליכוד ברשות מר נתניהו מתחיל לחשוש לא רק שאן מיתון בארץ הקודש המצב הפוך הזמנת רכבים כ 19000 רק החודש אן מקום במטוסים בחנויות מפוצץ ו הכי חשוב היצוא לא נפגע המשמעות היא אחת הדוגמן מנהל את כלכלת ישראל יותר טוב מ בוגרי תואר שני ושלישי במדעי הכלום מזה ביבי מבין שהוא חייב ללכת מיד לבחירות מאחר ורשות הממשלה בסכנה נ.ב רק שליברמן לא ישלח גיסות של רוסים לכן לתמוך ב..... עצמו
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
