חודש נובמבר עוצמתי בקרנות ההשתלמות - מי המובילה ברשימה?
לפי חישוב Bizportal קרנות ההשתלמות רשמו תשואה ממוצעת של 0.71% בחודש נובמבר, צפו בטבלה המלאה - מי ייצר ערך ומי מוביל מתחילת השנה?
חודש נובמבר היה חיובי בשווקים. מדד ת"א 35 עלה ב-1.16% ומדד ת"א 125 עלה ב-1.11%. העליות בוול סטריט היו גבוהות יותר - מדד הדאו ג'ונס עלה ב-3.8% ומדד הנאסד"ק עלה ב-1.87%.
העליות האלו דחפו את התשואות גם בתעשיית קרנות ההשתלמות. על פי בדיקת Bizportal התשואה הממוצעת בנובמבר היתה 0.71%. עוד עולה מהבדיקה כי הקרן של אלטשולר שחם עדיין מובילה מתחילת השנה.
את המקום הראשון בחודש נובמבר תופסת קרן ההשתלמות של כלל עם תשואה של 0.88%. מתחילת השנה הניבה הקרן - 7.03%. במקום השני בנובמבר נמצאות קבוצת קרנות השתלמות - אלטשולר שחם, הפניקס, אי.בי.אי עם 0.81%, וצמודות אליהן הקרנות של אקסלנס ומיטב דש עם 0.8%.
המובילה מתחילת השנה היא הקרן של אלטשולר שחם עם תשואה של 9.28%. במקום השני הקרן של בית ההשקעות אנליסט עם תשואה של 7.47% למרות שבחודש האחרון אנליסט הניבה את התשואה הנמוכה ביותר - 0.43%.
- קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה או פוליסת חיסכון איך לבחור נכון ולהרוויח יותר
- מס בדלת האחורית על קרנות השתלמות - ככה התכווצה ההטבה ב-33%
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
קבוצת אלטשולר שחם הצליחה להניב תשואות עודפות על פני המתחרים בקרנות ההשתלמות ובקופות הגמל בכלל, בעיקר בזכות חשיפה למניות הבנקים. מניות הבנקים סיפקו תשואה העולה על תשואת המדדים המרכזיים בבורסה.
מעניין לראות שדווקא ילין לפידות שבשנה שעברה כיכבה בצמרת, אינה מדורגת בין המובילות. ילין לפידות חשופה למניות במשקל יחסית גבוה, ונראה שהתשואה המעט מאכזבת מגיעה ממשקל יחסית גבוה (בחלק מהתקופה) למניות הגז, בעיקר ישראמקו.
- 4.פיקאר 21/12/2017 15:48הגב לתגובה זוהכונו לפדיונות.
- יוני 22/12/2017 10:36הגב לתגובה זוגרועים מאד השנה.
- אבי 23/12/2017 08:53נכון, השנה הנוכחית מאכזבת אבל אין לראות מצב השקעה לפי שנה אחת !!! לפי הממוצע של 3 שנים אחרונות היא במקום רביעי מה שכן כדאי לעשות זה להתמקח על דמי הניהול מה שישאיר לנו העמיתים יותר כסף !!
- 3.מאיר 19/12/2017 09:47הגב לתגובה זוכל תעודות הסל המשקיעות בחברות משלמות דיבידנד עשו למעלה מ 25% תשואה. אותו כנל לגבי ת.סל המשקיעות בביומד. חגיגה
- בבקשה לתת דוגמאות למה שציינת. (ל"ת)אני 22/12/2017 10:36הגב לתגובה זו
- 2.גוגל 19/12/2017 09:32הגב לתגובה זובאמת בושה לילין לפידות
- 1.ילין לפידות 18/12/2017 16:07הגב לתגובה זוהם במקום האחרון ואפילו הלמן אלדובי השיגו אותם. כנראה נגמר להם הסוס. אלטשולר מצוינים בכל טווח של זמן. נקוה שלא עשינו טעות כשהמרנו על ילין לפידות. אני לא מבין משקיעים חדשים שמצטרפים אליהם. שיילכו לאלטשולר. אני אולי עשיתי טעות, מדוע אחרים שיעשו?ילין אכזבה קשה מאד השנה.
- תתאזר בסבלנות. 22/12/2017 06:28הגב לתגובה זותתאזר בסבלנות.
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
משקיע מבצע ניתוח טכני, נוצר ע"י מנדי הניג באמצעות Geminiהדילמה של המשקיעים - הם רוצים לממש מניות, אבל לא רוצים לשלם מס; מה לעשות?
צרות של עשירים - משקיעים רבים סבורים שהשוק עלה מדי ורוצים לממש, אבל אז הם נזכרים במס על רווחים ומתחרטים - למה זו טעות ונאחל לכם לשלם כמה שיותר מסים על רווחים בבורסה
אחרי שנה שבה שוק המניות המקומי רשם עליות חריגות ( שיא מאז 1992) ואחרי שנים שוול סטריט שוברת שיאים, אתם לא תשמעו אנשים שאומרים באמת שזה זמן מצוין להשקיע בבורסות. סליחה, טעות - אתם תקראו מנהלי השקעות, מנכ"לים, אנליסטים שאומרים שהשווקים ימשיכו לעלות, אבל הם לא אומרים את האמת שלהם, ואם כן - הם כנראה לא יודעים מה זה שוק מניות, מה זו מחזוריות ולא בטוח שהם יודעים לתמחר חברות ושווקים. וזה לא שאנחנו מבינים יותר, ממש לא, אלו מספרים, עובדות, זו מתמטיקה פשוטה. ככל שהשווקים עולים התמחור של הפירמות גבוה יותר וזה במבחנים שונים כמו - מכפילי רווח, מכפילי הון ועוד.
ההקדמה הזו חשובה למי שרואה את התחזיות של המומחים. אין באמת מומחים, יש פוזיציה ענקית שמחייבת את המומחה להאמין בעליות - זה הביזנס שלו. הוא חייב להיות אופטימי. מה שכן יש אלו בעלי שליטה שמממשים. שי את זה בלי סוף, ולמי הם מוכרים - לנו. פראיירים כנראה רק מתחלפים. הגופים המוסדיים מקבלים מאיתנו כסף גדול דרך הפרשות לפנסיה, גמל השתלמות ועוד וקונים מניות גם במחירים של פי 2-3 משנה שעברה, גם במכפילי רווח של 40.
ומה אתם באופן ישיר עושים? כלומר בקרנות נאמנות, במניות וכו'? יש כאלו ומסתבר שהם רבים מאוד שאומרים לנו - "השוק יקר, טאואר הגיעה ל-90 דולר מכרתי חצי מהכמות, זינקה ל-100 מכרתי עוד חצי. קניתי באזור 32-33 דולר. אבל עכשיו היא ב-120 דולר. גם לא הרווחתי את העלייה הנוספת וגם שילמתי מס ענק".
בואו נחלק את הדילמה לשתיים: לתזמן את טאואר בשיא - אף אחד לא יכול. לתזמן את המסים - כולם יכולים.
- המשקיע הגדול ביותר של אנבידיה מוכר מניות ב-150 מיליון דולר
- היום שאחרי באפט - מה תעשה ברקשייר עם קופת המזומנים העצומה שלה?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
משקיעים חוששים מ-FOMO, אבל ככל שהשוק עולה, הם משתכנעים למכור. הבעיה שאחרי שהם משתכנעים למכור יש דילמה חדשה. למכור עכשיו ולשם מס? זו היתה שנה מופלאה, אין כמעט ניירות שירדו, התיקים מפוצצים ברווחים וגם במס תיאורטי (מס של 25% על הרווח בעת המימוש). ברגע שתבוצע מכירה, המס התיאורטי יהפוך למס בפועל.
ואז משקיעים רבים אומרים - נחכה כבר לשנה הבאה, ודוחים את העסקה. הכל יכול להית בעתיד - אולי יתברר שהם צדקו, אבל זו חוכמה שבדיעבד.
