מחזיקי האג"ח עשו שריר: דחו את הצעת דלק נדל"ן לדחייה של חמישה חודשים
אסיפת בעלי האג"ח של דלק נדלן התכנסה היום במלון שרתון בר"ג והפכה תוך זמן קצר למסיבה הכי טובה בעיר. על האסיפה אליה הגיעו עשרות משקיעים ניצח המנכ"ל ערן מיטל אשר חטף ביקורת ממחזיקי החוב אשר חרדים לכספם. כינוס האסיפה היום בא לאחר שב-25 ליולי האחרון דיווח דירקטוריון החברה לבורסה כי הוא מבקש לדחות את תשלומי האג"ח.
בראשית האסיפה הטיח משקיע במנכ"ל ערן מיטל, כי "אין שום משמעות לאסיפה הזאת אלא אם תשובה יכניס את היד לכיס ואת זה הנוכחים כאן לא יכולים להגיד לנו. יצחק תשובה עצמו צריך לרד מהאולימפוס אל פשוטי העם, כלומר לבוא לפה. אנחנו נחכה פה עד שתשובה יגיע". כמובן שהצעתו של אותו משקיע לא נתקבלה והאסיפה נמשכה.
"המטרה שלנו היא להחזיר את החובות בצורה מלאה", אמר מיטל. "אנחנו רוצים לגבש פתרון שיהיה מוסכם על כולם. אני פניתי ליצחק תשובה והוא העביר מספר נקודות. בעל השליטה הזרים בשנתיים האחרונות מאות מיליוני שקלים לחברה מתוך רצון טוב שהחברה תצלח את המשבר. בעל השליטה אומר שהוא יעמוד לצד החברה ושהוא יהיה חלק מהפתרון".
מיטל ציין עוד כי "חלק מהפתרון יכלול הזרמת כסף, כלומר בעל השליטה יהיה חלק מהפתרון. הוא ימנה נציג מטעמו (שלמה זהר) שישב בנציגות".
נפתלי מנדלוביץ' ('מנדי') שמייצג משקיעים רבים באג"ח כ"ה אמר באסיפה כי הוא בעד נציגות אחת משותפת לבעלי האג"ח. מנדי הציג תוכניות לפיה תשובה יעמיד כרית בטחון בהיקף של 100 מיליון שקלים למחזיקי האג"ח, החברה תדחה את תשלומי הקרן עד אוקטובר 2010 ובינתיים תשלם ריביות.
בסיכומו של דבר החליטו מחזיקי האג"ח לדחות את ההצעה של החברה לדחות את תשלומי הקרן בחמישה חודשים בתמורה להעלאת ריבית. מחזיקי החוב החליטו שהחברה תשלם להם סכום של 180 מיליון שקל מתוך 300 מיליון שקל ועל היתרה יוענקו להם ביטחונות נאותים.
נזכיר, כי בחודש ספטמבר אמורה דלק נדל"ן לשלם למחזיקי אג"ח כ"ה כ-310 מיליון שקלים, לאור מצוקת המזומנים בה היא שרויה (הקופה ריקה) ובהתחשב בגירעון בהון עצמי של כ-1.3 מיליארד שקל הוחלט בסוף יולי לבקש דחייה של כשישה חודשים מהמחזיקים בתמורה להעלאת הריבית על החוב, העומדת כיום על 7.3%.
מדלק נדל"ן נמסר כי "החברה ממתינה להקמת הנציגות של מחזיקי אגרות החוב כ"ה, לשם ניהול המשא ומתן בעניין הדחייה הקצרה, שנתבקשה ע"י החברה לשם גיבוש תוכנית עדכנית לעמידה בהתחייבויותיה".
- 14.דניאל 04/08/2011 07:01הגב לתגובה זולא ייתכן ואין הדעת סובלת שחברות ביטוח ו" מוסדיים" אחרים המחזיקים בחסכונות הפנסיונריים של הציבור (בהם הציבור מחויב מתוקף חוק ותקנות משרד האוצר) יפקידו את כספי הפנסיה של הציבור ללא ערבות אישית של בעל החברה בה מושקעים חסכונות הפנסיה שלנו. הצרה היא כי החיבור של פקידי האוצר וחובריהם לא מעונינים באמת בהגנה על הציבור תוך ציפיה לתמורה עתידית אצל חברות הביטוח ו/או חברות השקעה ו/או בעלי החברות בהם מושקע הכסף. (טירונים). חברות הביטוח מעונינות בעשית אושר לבעליהם וחברות מקורבות בבעלותם בדרכם לעשות כסף בכל דרך שהיא נלוזה ככל שתהיה ואילו הציבור נגזל ונעשקץ יש למנוע בחקיקה התנהלות כזו אבל אוי לנו מהמחוקקים שלנו
- 13.רוני 03/08/2011 21:32הגב לתגובה זותשובה מכור לכסף וכוח להרגשה שהוא מישהו חשוב. אבל הוא התבלבל כי בשביל כבוד צריך לעבוד ולשלם חובות. וככל שהוא יברח מחובותיו כלפי המשקיעים הכבוד והכסף יברחו ממנו לא פלא שהוא הולך לדרך לא ישרה בהתחשב ביועציו מנהליו עורך דינו ויחצניו. " כורה שחת בה יפול וגולל אבן אליו תשוב"
- 12.אורי 03/08/2011 19:54הגב לתגובה זויש ברירה אחת או שתשובה מחזיר את חובו למשקיעים או שהוא פושט רגל. יצחק תשובה צא ולמד מאליעזר פישמן שגם במצבים קשים הרבה יותר ממצבך (שכלל אינו קשה) עמד מאחורי חובותיו והחזיר הכל עד הפרוטה האחרונה.
- 11.משקיע 03/08/2011 19:40הגב לתגובה זומה בקשר לאגח ה? למה לא מדברים עליו? באוגוסט אמור להיות קופון
- 10.אריק a מחזיק באג" ח 03/08/2011 18:33הגב לתגובה זוריבית לשנה.
- 9.גו 03/08/2011 16:11הגב לתגובה זוחוסמים את ר ציו לא נותנים לה לעלות מה הקשר של תשובה ודלק אנרגיה ואבנר ודל ק קידוחים בעיות של תשובה לא צריכה לחסום את רציו ולא לתת ל ה לעלות ממש לקראת הסיום חוסמים אותה וגם כל היום היתה סתם בירידה אין לה שום ענין אם הבעיות של תשובה רציו היא מנית העם ולא של תשובה
- 8.שישלם לפחות חצי מהקרן של ספטמבר והשאר ידחה (ל"ת)זקוק לכסף שלי-אגח כה 03/08/2011 15:13הגב לתגובה זו
- 7.מה עם דוראה ??? (ל"ת)מנדי חחח 03/08/2011 14:21הגב לתגובה זו
- 6.נפיח 03/08/2011 14:21הגב לתגובה זויפתחו ארובות שמים?לא נראה לי שערך הנכסים שעוד נותרו בידיה של דלק נדל' ן יעלה.פעמיים כבר ממשתי הפסדים בנייר הזה משקולי מס ועוד לא רואים את הסוף.
- 5.תשובה 03/08/2011 14:02הגב לתגובה זויבוא יום וגם אתה תהיה כמוהו בכלוב. כל כך הרבה סירחון יש בעסקיך. הכל בנית על חשבון הציבור מהלוואות. קח אחריות ותפתח את הארנק יא נוכל!
- 4.אחושרמוטה שיכניסו כסף לכיס (ל"ת)שי 03/08/2011 13:54הגב לתגובה זו
- 3.מור 03/08/2011 13:36הגב לתגובה זוהפתרון הכי פשוט שהם כולם (בעלים,מנכלי" ם, יור" ים) יקנו מניות דלק נדל" ן בעשרות מיליוני שקלים ואז המנייה תטוס לשער 100 השווי יגדל בהתאם פי חמישה ואז יהיו להם בדיוק 500 מיליון להחזיר, פשוט, לא?
- 2.החברה בדרך להסדר, המניה בדרך לתיקון אגרסיבי!! (ל"ת)משקיע 03/08/2011 13:32הגב לתגובה זו
- המניה שווה אפס!!! מנסה לעשות סיבוב? (ל"ת)r 04/08/2011 08:21הגב לתגובה זו
- 1.אין גבול לחוצפה החצוף לא הגיע (ל"ת)הספר מספר 1 03/08/2011 13:13הגב לתגובה זו
בשורה למורים - כל מורה יקבל בממוצע 14 אלף שקל; על הפשרה בין המדינה לקרנות ההשתלמות של המורים
עודפים שהצטברו בקרן ההשתלמות של המורים ינותבו להשקעה בתשתיות חינוך ובתי ספר ותשלומים למורים העמיתים בקרן (וגם ליורשיהם)
למי שייך הכסף? בקרנות ההשתלמות של המורים הצטברו סכומי עתק שהיו מעבר להפרשות השוטפות למורים. המורים אמרו "זה שלנו". המדינה אמרה - "זה שלנו". נקבעה פשרה. המורים יקבלו בממוצע כ-14 אלף שקל.
ההסכם הזה נחתם לאחר הליך משפטי ממושך, והוא נוגע לחלוקת העודף הכספי שנצבר בקרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים. המתווה גובש בשיתוף עם החשב הכללי, הלשכה המשפטית והממונה על השכר במשרד האוצר, פרקליטות המדינה- היחידה לאכיפה אזרחית ופרקליטות מחוז תל-אביב, רשות שוק ההון, הסתדרות המורים והקרנות, והובא לאישור בית הדין האזורי לעבודה בת"א-יפו.
בשנת 2022 הוגשה על ידי פרקליטות המדינה תביעה נגד קרנות ההשתלמות של הסתדרות המורים במסגרתה נדרשו הקרנות להשיב סך של כ-2 מיליארד שקל לקופה הציבורית. בזמנו האשים משרד האוצר כי קרנות ההשתלמות של המורים "התעשרו שלא כדין על חשבון הציבור." התביעה הזו הגיעה לאחר שהקרנות צברו 3 מיליארד שקלים משנת 1955 שנחשבים עודפים כאשר ההסתדרות תכננה לחלקו ל-165 אלף מורים בסכום של 12 אלף שקלים. כעת הגיעו הצדדים להסדר פשרה שבמסגרתו יועברו למדינה 1.05 מיליארד שקל בגין רכישת זכויות העבר, אשר ישמשו בין היתר לשיקום מערכת החינוך באזורים שנפגעו במלחמת "חרבות ברזל", וכן לקיום הכשרות ופעולות אחרות לצורך שיפור מעמדם של עובדי ההוראה. סכום של כ-2.25 מיליארד שקל יחולק ל-165 אלף עמיתי הקרנות הזכאים וליורשיהם. כמו כן, יחלו הקרנות לרכוש זכויות פנסיה תקציבית לעובדי הוראה היוצאים לשבתון החל משנת הלימודים תשפ״ג (2022-2023) ואילך.
קריאה מעניינת: השכר האמיתי של המורים בישראל: לא נמוך כמו שנדמה לכם
- המדריך המלא למציאת מורה פרטי (שבאמת יעזור לילד שלכם)
- פער של 30% בשכר, 60% עזבו את העבודה: דוח השכר במערכת החינוך
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
חלוקת הכספים תיעשה באופן ממוכן לחשבונות העמיתים או באמצעי תשלום דיגיטליים, בהתאם לנהלים שאושרו על ידי רשות שוק ההון. במקביל, הוחלט לשמור על כרית ביטחון אקטוארית של 4% לפחות, לטובת יציבות הקרנות ורווחת העמיתים בעתיד.
הפתעה חיובית באוצר: גביית המסים צפויה לשבור שיא עם 520 מיליארד שקל, הגירעון יהיה נמוך מהצפוי
לביזפורטל נודע כי באוצר מעריכים שתקבולי המסים יהיו כ-520 מיליארד שקל, הרבה מעל התקציב שעמד על 493 מיליארד שקל; תחזית הגירעון - 5.2% כשבפועל על רקע נתוני אוקטובר, יש הערכה שזה יסתיים בפחות
נתוני הגבייה לאוקטובר 2025 מספקים בשורה - גביית המסים ממשיכה לשבור שיאים ועומדת על 432.3 מיליארד שקל בעשרת החודשים הראשונים של השנה - עלייה מרשימה של 15.3% לעומת התקופה המקבילה אשתקד. לביזפורטל נודע כי בהערכות פנימיות מצפים לכ-520 מיליארד שקל של הכנסות מסים ואף מעבר לכך עד סוף השנה. הרבה מעבר לתקציב המקורי שהיה על 493 מיליארד שקל. הסיבה היא גבייה טובה ומואצת, מלחמה בהון השחור (לרבות פרויקט והטמעת "חשבוניות ישראל") וכן תשלומי מס מוגברים בעקבות חוק הרווחים הראויים לחלוקה. הגידול כתוצאה מהחוק שדוחף בעצם לחלק דיבידנד ולשלם עליהם מס יימשך עד סוף השנה.
ביצועי שיא למרות האתגרים
הנתונים החיוביים בשורת ההכנסות ממסים בולטים במיוחד על רקע המלחמה המתמשכת. בחודש אוקטובר לבדו נגבו 40.7 מיליארד שקל ממסים, עלייה ריאלית של 5% שמעידה על חוסן מרשים. המסים הישירים זינקו ב-8% במצטבר מתחילת השנה, כשהניכויים משכר עלו ב-13%, סימן ברור לשוק עבודה חזק ויציב. במקביל, גביית המסים משוק ההון זינקה ב-62% באוקטובר, והגיעה ל-1.4 מיליארד שקל.
המסים העקיפים, שעלו ב-3% במצטבר, מראים על המשך צריכה פרטית יציבה. הגביה ממע"מ באוקטובר עלתה ב-10%, מה שמעיד על פעילות עסקית ערה. גם הגביה מבלו דלק רשמה עלייה של 10%, המשקפת חזרה לשגרה בפעילות הכלכלית.
למעשה, מירידה בקצב שנתי של 8% בגביית המסים שנרשמה מאמצע 2022 ועד סוף 2023, עלתה הגבייה מתחילת 2024 לקצב של 11%. זה שינוי מגמה שמעיד על התאוששות מהירה של המשק והסתגלות מוצלחת למציאות המלחמה.
- הטבה לעידוד העלייה: אפס אחוז מס לעולים חדשים
- הישג ל-ICL? - תקבל 2.5 מיליארד דולר על החזרת זיכיון ים המלח למדינה
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
סך ההכנסות הממשלתיות מכל המקורות הגיע ל-457.5 מיליארד שקל בעשרת החודשים - עלייה של 14.8% שעולה על כל התחזיות המוקדמות. הביצועים החזקים האלה הם שמאפשרים לממשלה לממן את הוצאות המלחמה תוך שמירה על יציבות פיסקלית.
