בשנים האחרונות התפתח בישראל טרנד של "סוחרים יומיים"(day traders) - אנשים פרטיים שעשו קורס כזה או אחר בשוק ההון, וללא כל ניסיון מעשי או ייעוץ, קופצים למים הסוערים של שוק ההון ומאבדים את הכסף. הסוחרים היומיים היא תופעה שהתפתחה בארה"ב לפני יותר מעשור והצליחה להדביק אט אט את הישראלים החובבים הרפתקאות פיננסיות בנסיונות לרווחים מהירים.

נכון, ניתן להרוויח הרבה כסף ממסחר במכשירים פיננסיים - עם זאת הדבר אינו פשוט כלל וכלל. לא פעם ניתקלתי בסוחרים שאיבדו את כל הכסף הפנוי שלהם רק בגלל חובבנות והרגשת ביטחון עצמי מופרז.

הבנת מהות המכשירים הפיננסיים באופן יסודי היא צעד ראשון למי שמעוניין לסחור ולהרוויח ממסחר במכשירים אלה. נדרש לשם כך לצבור גם ניסיון מעשי בשטח. אבל, שלא כמו בבתי הספר לטיסה, אשר מלמדים להטיס מטוסים וכיצד להקטין את הסיכויים להתרסקות (ועדיין יש התרסקויות), אין בית ספר דומה למסחר במכשירים פיננסיים.

הטיפים הבאים יעזרו לך לא להפסיד את כל כספך בבת אחת:

1. למד את מגוון המכשירים הפיננסיים הבסיסיים הקיימים בשוק: עסקאות עתידיות, חוזים, נגזרי ריבית ואופציות. מה הם נכסי הבסיס הפופולריים עליהם נסחרים מכשירים אלה: שערי מט"ח, ריביות ומדדי מניות וכיצד משתלבים מכשירים אלה ביניהם?

2. מצא מומחה בשוק ההון שיסכים ללמד אותך את סודות המקצוע ואין הכוונה לקורסים של יום או יומיים שמציעות החברות למסחר אלקטרוני.

3. קבע את מטרת השימוש במכשיר פיננסי:

- גידור - ביצוע עסקת נגזרים ללא בעלות על נכס הבסיס או ספקולציה - ביצוע עסקת נגזרים ללא בעלות על נכס הבסיס. דוגמאות לנכסי בסיס: מניות, שערי מט"ח, סחורות, מדדים וכו'.

4. הבן את משמעות האותיות היווניות באופציות, זה יתן לך קריאת כיוון לגבי רמת הסיכון בה אתה נמצא.

5. למד את אסטרטגיות המסחר הקיימות ונסה להתמחות באחדות מהן. אל תערבב בין אסטרטגיות כי במהרה תאבד את השליטה על הפוזיציה.

6. היה מודע כי בתוחלת 70%-90% מן האופציות פוקעות וגורמות לקוני האופציות הפסד. לכן בטווח הארוך רק כותבי אופציות שיודעים לגדר את עצמם מרוויחים. יחד עם זאת ניהול אסטרטגיות "שורט" דורש מקצועיות וניסיון רב.

7. יש לבחור בבנק או בחברה פיננסית שהעמלות וההפרשים בין מחירי הקניה והמכירה הם נמוכים מצד אחד, והגוף יציב דיו על מנת שתהיה מוכן להפקיד אצלה את כספך. העמלות וההפרשים בין מחירי הקניה והמכירה נוגסים ברווחים ומגדילים את ההפסדים.

8. יש ללמוד כיצד מנכים מס על רווחים וכיצד מתבצעים הקיזוזים כנגד ההפסדים? סעיף זה עשוי להיות גורם משמעותי ברווח או ההפסד של התיק ולכן ייתכן כי יש לתזמן פעילויות גם על סמך שיקולי מס.

9. החלט איפה אתה מעוניין לסחור: בורסה או חדר עסקאות? כיצד הנך מתכוון לתת הוראות: טלפונית או באמצעות האינטרנט? ובדוק את היתרונות והחסרונות של כל אחת מהאפשרויות כאמור?

10. היה מודע כי המסחר במכשירים פיננסיים נקרא משחק סכום אפס. זאת אומרת שעל כל סכום שאחד מרוויח יש אחד שמפסיד סכום זה.

11. השוק מלא באנשים מקצועיים בעלי ניסיון רב שזו פרנסתם מזה שנים, כך שעליך להתכונן לפרנס אנשים אלה בסכומים לא מבוטלים, עד שתלמד בעצמך כיצד להרוויח. לצערנו לא מובטח שתלמד להרוויח.

12. היה מודע כי בבורסה הנך סוחר גם מול מחשבים שיודעים לחשב אנומליות בשוק ולהרוויח לאורך זמן. יש להם יתרון עליך כי הם מסוגלים להגיב מהר יותר למתרחש בשוק.

13. תן לרווחים לרוץ ועצור הפסדים ע"י פקודות Stop Loss.

14. אל תהיה חמדן ואל תסחור בפוזיציות פתוחות, בהן הרווח הוא לא מוגבל. בתוחלת, פוזיציות אלה מפסידות לאורך זמן.

15. תקופות של משברים ואי וודאות הן התקופות שמאפשרות לפחות מקצוענים להרוויח לתקופות זמן קצרות. אם הרווחת מספר פעמים בתקופות קצרות, אל תשלה את עצמך כי הבנת את השיטה. החוכמה היא להרוויח באופן עקבי ולאורך זמן.

16. התחל לסחור בסכומים קטנים, ואל תמנף יותר מדי.

17. אל תגדיל פוזיציה גם אם הרווחת. יש להניח שהרווח שלך הינו מקרי ואינו נובע מהבנת השיטה.

18. ניתוח טכני וניתוח פונדמנטלי אינם תרופות פלא, אבל הם יכולים לתת למשקיע מעין נקודת משענת בתוך כל התוהו ובוהו. למד מספר שיטות של ניתוח טכני אבל אל תראה בהן כתשובה. התייחס לשיטות אלה כעל מקורות מידע נוספים שמטרתם לשמש כמידע משלים לקבלת החלטות. זכור שכל מידע שקראת הוא מידע ציבורי והוא נלקח כבר בחשבון במחירי השוק.

19. אל תגדיל פוזיציה על מנת למצע הפסדים, השוק אינו טועה ואם הוא הולך נגדך, סגור את הפוזיציה בהפסד. עדיף להפסיד סכום שקבעת מראש מאשר להגדיל פוזיציה ולהפסיד סכום גדול יותר. קיום תנאי זה הוא אחד הדברים הקשים ביותר לסוחר כי המשמעות של סגירת פוזיציה מפסידה היא לקבע הפסד וזה פוגע באגו.

20. לסיום, אם ביום מסוים הולך לך רע, עזוב את המסחר. מחר כבר יום חדש.