יועץ בבנק: "אפילו לקוחות שהתבצרו בפק"מ פתאום שואלים אותי לגבי הסטת כסף לבורסה - מורגשת תאוות הסיכון"
תעשיית קרנות הנאמנות בתקופה האחרונה שוברת שיאים, ובפרט הקרנות המסורתיות שנהנות מהסנטימנט החיובי בשווקים הגלובליים. סביבת הריבית הנמוכה תורמת גם היא לרצון הציבור להסיט כספים לעבר נכסים מוטי סיכון, שמבקש לכל הפחות לשמור על הערך הריאלי של הכספים ובמקרים מסוימים גם להרוויח.
בשבוע האחרון המגמה החיובית נמשכה ביתר שאת. בארבעה ימי מסחר בלבד (בגלל הבחירות לכנסת) תעשיית קרנות הנאמנות גייסה 1.25 מיליארד שקל, מתוכם הקרנות המסורתיות גייסו 425 מיליון שקל. מתחילת שנת 2013 נרשמו גיוסי עתק של 6.1 מיליארד שקל.
Bizportal שוחח עם יועץ השקעות בבנק, כדי לבחון את המצב לאשורו בשטח, וכיצד גיוסי העתק בתעשיית הקרנות בתחילת שנת 2013 באים לידי ביטוי בקרב לקוחות הבנק, שמהווים את קהל היעד המרכזי בגיוסי הקרנות.
יועץ ההשקעות התייחס למגמה השולטת בתקופה האחרונה בקרב לקוחות הבנק: "מורגשת בקרב הציבור כעת תאוות הסיכון, ורואים הסטת כספים באגרסיביות לקרנות האג"ח הקונצרני והאג"ח הממשלתי. בניגוד גמור למצב לפני מספר חודשים, אז רבים מלקוחותיי לא היו מוכנים לשמוע בכלל על הסטת כספים לבורסה, לנוכח המצב הרגיש עם אירן, בתקופה האחרונה הם שואלים את דעתי על הסטת כספים לקרנות המסורתיות, בעיקר לקרנות האג"ח".
עוד הוסיף יועץ ההשקעות כי "אנשים לא רוצים לקבל עוד תשואה נמוכה בפקדונות שמציע הבנק, ויותר קל להם להסיט כספים לקרנות הכספיות לאחר רפורמת בנק ישראל שביטלה את דמי השמירה בקרנות אלה. לקוחות סולידיים שהתבצרו כל השנים בפק"מ ולא היו מוכנים בשום אופן להסיט כספים לבורסה, מוכנים כעת לשמוע על הסטת כספים לקרנות האג"ח הממשלתיות. עד לפני כחודשיים הייתה הסטת כספים ניכרת לקרנות האג"ח הממשלתיות, וכעת הקרנות הקונצרניות מובילות בראש".
- 9.יצחק תשובה ולבייב מחכים לכסף שלכם :-) (ל"ת)לוס אמו 28/01/2013 16:07הגב לתגובה זו
- 8.חיובי 28/01/2013 13:16הגב לתגובה זוזה מה שעשיתי,מרוב הפסדים הכסף הגדול התייבש בחשבון בנק ומנהלת הבנק ניסתה שוב ושוב לפתות ולהיכנס לשוק.מצד שני תיק אגח"ים בח-ן קטן יותר נתן 9% ב 2012!!-תלוי מי מנהל את תיק ההשקעות שלך.
- 7.גב' אורנה דץ 28/01/2013 13:10הגב לתגובה זוכל יום מעדכן את הלוגריתמים שלי.סומך בעיניים עצומות על נשות חדרה!!!!!!!!...
- 6.יאצק 28/01/2013 13:04הגב לתגובה זוכל הכתבות האלו מונעות מאינטרסים
- 5.פקמ 28/01/2013 12:58הגב לתגובה זועדיף שהכסף יתייבש בחשבון הבנק,ולא לקבל שקל מפק''מ ולא להשקיע בבורסה המנובלת הזו חבורה של נוכלים מנהלים אותה,כל מי שמשקיע שידע על כל שקל רווח ,מאה שקל הפסד בדוק ומנוסה השחקן משנות השמונים שרוף.
- כלכלן 28/01/2013 13:27הגב לתגובה זושהוא מלווה לאחרים ב10 אחוז צמוד מדד קרנות כספיות סולידיות נותנות תשואה של 2.5 אחוז והכסף נזיל יומי אבל אין דמי משמרת אז הבנק לא ימליץ על קרנות אלה
- 4.אבי 28/01/2013 12:50הגב לתגובה זושקרנים !!!
- 3.סוחר מקצוען 28/01/2013 12:48הגב לתגובה זוזה הזמן לברוח
- 2.אג"ח כו של אפריקה ישראל-=תשואה גבוהה (ל"ת)יש 28/01/2013 12:43הגב לתגובה זו
- 1.תאבת?.. (ל"ת)אבשלום קור חטף חום 28/01/2013 12:42הגב לתגובה זו
