האטה בגיוסים בקרנות הנאמנות - 335 מיליון שקל בשבוע החולף
קרנות נאמנות הציבור ממשיך להזרים כספים לאפיקי הסיכון אך במיתון יחסי לעומת השבוע הראשון של החודש. זאת כאשר בשבוע החולף רשמה תעשיית קרנות הנאמנות גיוסים של כ-335 מיליון שקל, לעומת כ-615 מיליון שקל בשבוע הראשון של החודש.
מדד המעו"ף רשם בשבוע שעבר ירידה של 1.1%, בזמן שבחו"ל ה-S&P500 רשם עלייה של 0.9% על רקע רפורמת המס של טראמפ, והדאקס איבד 0.4%.
שער הכניסה של הציבור לבורסה ממשיך להיות קרנות אג"ח כללי. קטגוריה זו רשמה בשבוע השני של החודש גיוסים של 280 מיליון שקל, וזאת לעומת השבוע הראשון של דצמבר, בו נרשמו גיוסים של 374 מיליון שקלים. מתחילת החודש הזרים הציבור לקטגוריית קרנות אג"ח כללי (בעיקר קרנות 80-20, 90-10 וכו') סכום של כ-649 מיליון שקל והן ממשיכות לעמוד בראש הקרנות המגייסות מתחילת השנה.
את המקום השני בשבוע המסחר השני לחודש הזה תופסות קרנות האג"ח מדינה, אשר גייסו כ-137 מיליון שקל לעומת כ-170 מיליון שקל בשבוע הראשון של דצמבר. מתחילת החודש גייסו קרנות אג"ח מדינה וצמוד מדד כ-307 מיליון שקל.
הקטגוריה שתופסת את המקום השלישי מבחינת פופולריות בקרב הציבור היא קרנות קרנות מנייתיות, אשר רשמו בשבוע החולף גיוסים של כ-30 מיליון שקל, לעומת כ-42מיליון שקל בשבוע הראשון של החודש, ונציין כי מתחילת השנה הגיוסים בקרנות המנייתיות נאמדים בכ-83 מיליון שקלים. את המקום הרביעי תופסת קטגורית אג"ח קונצרני, אשר רשמה בשבוע החולף גיוסים של 12 מיליון שקל, וזאת לעומת כ-118 מיליון שקל בשבוע הראשון של החודש.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירוג קרנות כספיות - ולמה עדיפה קרן כספית על פיקדון
גיוסים בקרנות הכספיות ובקרנות הנאמנות בכלל שהגיעו לשיא של 708 מיליארד שקל; ילין לפידות גדל בגיוסים בזכות הקרן הכספית; גיוסים נאים למיטב ולאלטשולר שחם; על הכספיות ועל התעשייה
תעשיית קרנות הנאמנות באוגוסט גייסה כ-7 מיליארד שקל ונהנתה מעליית ערך של קרוב ל-1%, כ-7 מיליארד שקלים נוספים. הגיוסים הבולטים היו בקרנות הכספיות בהיקף של כ-4.2 מיליארד שקל, כשילין לפידות גייסה לקרן הכספית שלה כ-1.8 מיליארד שקל.
תעשיית הקרנות הכספיות מנהלת כ-178 מיליארד שקל - מדובר בקרנות שמספקות תשואה סולידית במיוחד ומתחרות בפיקדונות בהצלחה. הן אלטרנטיבה טובה יותר ביחס לפיקדונות בבנקים לתקופות קצרות משנה ולרוב גם לתקופה של שנה ומעלה. בפיקדון בבנקים מקבלים בין אפס לאחוזים בודדים לפיקדון עד שנה וכ-4%-4.2% בפיקדון שנתי. בקרנות הכספיות מקבלים באזור 4.2% ויותר בכל נקודת זמן כשנכון להיום יש לקרנות האלו גם יתרון מיסוי גדול לעומת הפיקדונות.
הקרנות הכספיות היא הקטגוריה הגדולה ביותר בקרנות אקטיביות - קרנות מנוהלות, כשבסה"כ בקרנות האקטיביות כ-390 מיליארד שקל. הקרנות הפאסיביות, עוקבות אחרי המדדים מתחלקות לשניים - קרנות סל וקרנות מחקות. שם היקף הכספים המנוהל עומד על כ-320 מיליארד שקל, כ-200 מיליארד לקרנות הסל.
גיוסים גדולים רשמו החודש מיטב דש עם קרוב ל-800 מיליון שקל ואלטשולר שחם עם קרוב ל-500 מיליון שקל. הגיוסים היו בקרנות אג"ח כשהיתה מגמה של הגדלת ההשקעה בקרנות מנייתיות בחו"ל על חשבון קרנות מנייתיות בארץ.
- רבעון שלישי כספיות: הטובות והגרועות ביותר
- קרנות אג"ח רבעון שלישי: איך אפשר להפסיד כשכל אפיקי האג"ח עולים?
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
דירוג קרנות כספיות ואיך לבחור קרן כספית?
ההבדלים בתשואות בקרנות הכספיות נמוכים. כולם באותה הסביבה ולכן יש חשיבות גדולה לבחון את דמי הניהול. נכון, יש מנהלים טובים, אבל בדרגת חופש נמוכה כל כך כמו שיש בקרנות הכספיות, ההצלחה לא שווה תשואה דרמטית ולכן תבדקו את דמי הניהול.
