מיטב: נמשכים הפדיונות בתעשיית קרנות הנאמנות
"מיטב" מסכמת את ההתפתחויות בתעשיית הקרנות בחודש פברואר. מהסיכום עולה, כי סך נכסיה של תעשיית הקרנות ירד, בשיעור של כ-0.8%, מכ-126.7 מיליארד שקל בינואר, לכ-125.6 מיליארד שקל בסוף חודש פברואר 2006. בכך מסכמת תעשיית קרנות הנאמנות חודש רביעי ברציפות, של פדיונות בסך כולל של 9.9 מיליארד שקל.
מיטב מציינים כי מגמת היציאה לחו"ל של הציבור המשיכה להתחזק גם בפברואר, והדבר בא לידי ביטוי בהמשך כניסת כספים מאסיבית לקרנות המתמחות במניות חו"ל.
לראשונה מאז יוני אשתקד, נרשמה יציאת כספים של למעלה מחצי מיליארד שקל בקרנות המתמחות במניות בישראל. קרנות האג"ח לסוגיהן "תפסו" את המקום הראשון ברשימת הפדיונות, על רקע החולשה שאפיינה את האפיקים הסולידיים בחודש האחרון ובעקבות ההערכות הגוברות, כי תהליך העלאת הריבית במשק ימשך ב-2006.
הקרנות השקליות ציינו בפברואר חודש שנים עשר ברציפות של יציאת כספים מהותית עם פדיונות בסכום של כ-1 מיליארד שקל. בתוך כך, בלטה יציאת כספים בעיקר בקרנות השקליות הקצרות. הירידות שרשם שוק המניות בפברואר, יחד עם אי הוודאות ששוררת בשוק הובילו ליציאת כספים של כ-0.6 מיליארד שקל מהקרנות המתמחות במניות בישראל.
עוד קבוצות בהן נרשמה בפברואר יציאת כספים קלה הן קבוצת הקרנות הגמישות בהן נרשמו פדיונות של כ-73 מיליון שקל והקרנות המתמחות במט"ח מקומי מהן יצאו כ-71 מיליון שקל.
השוואת שיעורי המס על השקעות בחו"ל לשיעורי המס על השקעות בישראל, רצון הציבור לפזר את הסיכון והחששות כי לאחר שלוש שנים של תשואות מרשימות בשוק המניות המקומי, הגיעו העליות לקיצן, השפיעו, כאמור, על הציבור המקומי והדבר בא לידי ביטוי בגיוס מרשים של כ-2.1 מיליארד שקל בקרנות המתמחות במניות בחו"ל.
נתון מעניין הראוי לציון הוא שעיקר זרימת הכספים הייתה לקרנות המתמחות בהשקעה בשווקים מתפתחים. כניסת כספים קלה של כ-93 מיליון שקל נרשמה בקרנות המתמחות באג"ח חו"ל.
בחודש פברואר המשיכה לאפיין את התעשייה המגמה המוכרת לה מחודשים קודמים ? ירידה בחלקם של הבנקים הגדולים לטובת מנהלי הקרנות הפרטיים. חלקם של הברוקרים הפרטיים עלה מ- 20.1% ל-20.4% וחלקן של חברות הביטוח עלה קלות מ-3% ל- 3.1%. זאת, בלי להביא עדיין בחשבון את הרכישות שהן ביצעו ושטרם הושלמו מעשית.
בחינת התפלגות העוגה של כניסת הכספים מעלה, כי כמעט כל הכספים שזרמו לתעשייה "הלכו" לגופים הפרטיים. עם זאת, נתון זה מטעה, מפני שהבנקים הם הסובלים העיקריים מיציאת הכספים הגבוהה מהקרנות השקליות, נישה בה הם מובילים משמעותית על הגופים הפרטיים בהיקף הנכסים.
התופעה הבולטת בחודש פברואר הייתה המשך הירידה בחלקו של הרכיב השקלי מ-46.3% ל-45.4% על רקע יציאת הכספים מקרנות המתמחות בהשקעה באפיק זה.
מילואימניקים. קרדיט: Xיועץ מס זייף מסמכי מילואים כדי לחמוק מתשלום מס - יצא ל"שרת" בעזה מהבית
כתב אישום חריג הוגש נגד אמיר ימין בגין זיוף שירות מילואים וניצול מלחמת חרבות ברזל לביטול חובות מס
יועץ מס מזייף מסמכים. רואה חשבון עוזר ללקוח להונות את רשויות המס. עורך דין מלמד לקוח איך לשקר לשופטים. מקצועות "מכובדים", נמצאים בשנים האחרונות במדרון תדמיתי תלול. אין כבוד - כנראה שהכל כסף. המקרה הבא לא נעים לאוזן הישראלית - לזייף ולהגיד שאתה במילואים כדי לברוח מחובה ציבורית, מהתמודדות עם חובות. זה ניצול ציני של המצב בארץ, אבל רשות המסים יודעת לאתר את המתחזים.
רשות המסים הגישה כתב אישום חריג נגד אמיר ימין בגין זיוף שירות מילואים וניצול מלחמת חרבות ברזל לביטול חובות מס.
פרקליטות מחוז תל אביב (מיסוי וכלכלה) הגישה כתב אישום נגד ימין, יועץ מס בן 45 מחדרה, בגין זיוף מסמכי מילואים והונאת רשות המס במהלך מלחמת חרבות ברזל. על פי כתב האישום, ימין, שנקלע לחוב מס שבח בעקבות עסקת מקרקעין שביצע בדצמבר 2018, הגיע להסדר פריסת תשלומים עם משרדי מיסוי מקרקעין בחדרה ביוני 2023. כשלא עמד בהסדר, הוטלו עיקולים על חשבונות הבנק והנדל"ן שלו בדצמבר 2023. כלומר, מדובר על יועץ מס שחייב מס לרשות המס. הוא הגיע להסדר פריסה עם הרשויות, וכדי לא לשלם זייף שהוא במילואים.
יש כאן אולי עיוורון, מצוקה גדולה, אבל מה הוא חשב לעצמו - שרשויות המס לא יודעות להצליב נתונים עם מאגרי המידע בצבא?
- רשות ני"ע מזהירה: כך תזהו הונאות השקעה בעידן ה-AI
- הונאה של 40 מיליארד דולר מגיעה לסיומה - דון קוון נשלח ל-15 שנות מאסר
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כתבה מעניינת - חשד נגד בעלים ומנכ"לים להונאת משקיעים בעשרות מיליוני שקלים
בצלאל סמוטריץ (דוברות האוצר, מירי שמעונוביץ)"המס על הבנקים הוא מס על הציבור - והוא זה שישלם את המחיר"
בהמשך לכוונת שר האוצר סמוטריץ’ למסות את הבנקים, איגוד הבנקים מגיש את תגובתו לדו"ח עבודת צוות האוצר וטוען כי הדו"ח חסר השוואות לרווחיות בענפים אחרים, לא בחנו את ההשלכות הכלכליות, והמס צפוי לפגוע בציבור הרחב; מנכ"ל איגוד הבנקים, איתן מדמון "שר האוצר מבקש,
באמצעות המהלך הזה, לגבות מס נוסף, בדרך עקיפה ולכאורה מתוחכמת מהציבור"
ברקע הכוונה של שר האוצר בצלאל סמוטריץ’ להטיל מס מיוחד נוסף על הבנקים, איגוד הבנקים מגיש את עמדתו לדו"ח עבודת הצוות שבחן את המהלך. לטענת האיגוד, הדו"ח שאמור היה לשמש בסיס מקצועי להחלטה, לוקה בחוסרים מהותיים, מדלג על בדיקות קריטיות ובעיקר אינו מתמודד עם השאלה מי ישלם בסופו של דבר את מחיר המס.
המסמך מוגש אף שעמדת בנק ישראל, שהוא חלק בלתי נפרד מהצוות, טרם פורסמה, ובאיגוד סבורים כי מדובר בהליך שמתקדם מהר מדי, בלי בחינה כלכלית מלאה של ההשלכות על הציבור והמשק.
לטענת איגוד הבנקים, הדו"ח שפרסם הצוות באוצר לא כולל את שתי הבדיקות המרכזיות שעל הבסיס שלהן אפשר בכלל לדון בהטלת מס על סקטור ספציפי. קודם כל, בדו"ח אין כל השוואה בין הרווחיות של הבנקים לבין הרווחיות של ענפים אחרים במשק. באיגוד מדגישים כי זה בדיוק הבדיקה שנדרשה מהצוות לבצע, כדי לבחון האם מתקיימות נסיבות חריגות שמצדיקות מיסוי מיוחד של ענף אחד בלבד. למרות זאת, הדו"ח, כך נטען, מדלג לחלוטין על השוואה כזאת.
שנית, הדו"ח לא בוחן את ההשלכות הכלכליות של המהלך על המשק הישראלי. אמנם מצויין בדו"ח כי הטלת מס על הבנקים עלולה להוביל לעליית ריבית, לצמצום האשראי, לפגיעה במשקיעים ולנזק לציבור הרחב, אבל בפועל לא ניסו לאמוד את ההשפעות האלה או להעריך את ההיקף שלהן. באיגוד מציינים כי מדובר בתוצאות שכבר התרחשו בפועל במדינות שבהן הוטל מס דומה, ולכן היעדר ניתוח עלות־תועלת מהווה, לדבריהם, כשל מהותי בעבודת הצוות ואף עומד בניגוד לעקרונות חוק האסדרה.
- אושר: בנקים יציעו פקדונות ללא חשבון עו"ש
- איגוד הבנקים במכתב חריף: "המס מעמיד את ישראל בשורה אחת עם הונגריה"
- המלצת המערכת: כל הכותרות 24/7
כמו כן, באיגוד טוענים כי הדו"ח מציג נתון שגוי שלפיו הציבור מחזיק בכ-70% ממניות הבנקים, בעוד שבפועל שיעור אחזקות הציבור עומד על כ-90%. לטענתם, מדובר בפער מהותי, שכן הציבור הוא זה שנושא בפועל בעלות של כל מס שיוטל על הבנקים. למרות זאת, בדו"ח אין כל ניסיון לאמוד את הפגיעה הצפויה בחיסכון הציבורי, בדיבידנדים או בשווי אחזקות הציבור. באיגוד מדגישים כי מבנה בעלות כזה אינו קיים באף מדינה אחרת שהטילה מס על הבנקים, ולכן השוואות בינלאומיות מחייבות זהירות מיוחדת.
