אושרה ייצוגית נגד אקסלנס: 27 מיליון שקל בגין גביית עמלות שלא כדין

שופטת ביהמ"ש המחוזי בת"א, רות רונן, אישרה בקשה לתביעה ייצוגית נגד בית ההשקעות אקסלנס-נשואה בהיקף של 27 מיליון שקל.

לטענת התובעים, באמצעות עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז ממשרד פירט וילנסקי מזרחי כנעני, בית ההשקעות יצר מנגנון כספים מעוות דרכו נגבו מהלקוחות סכומי עמלות גבוהים מאלו שהיה עליהם לשלם בפועל.

לטענת עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז, אקסלנס גבתה מהלקוחות עמלות ביצוע בשיעור גבוה מזה שהיה עליהם לשלם, מתוך ידיעה ברורה שהבנקים ישיבו להם החזרי עמלות. את החזרי העמלות אותן קיבלה אקסלנס, היא נטלה לעצמה. בנוסף, אקסלנס הציגה מצג לפיו דמי הניהול שהיא גובה מהלקוחות הם נמוכים בהשוואה לחברות ניהול תיקים אחרות, בעוד שבפועל גבתה שיעור גבוה יחסית של עמלות ביצוע. אקסלנס לקחה לכיסה את החזרי העמלות המועברים אליה מהבנקים, וכך למעשה קיבלה דמי ניהול גבוהים בהרבה מהמוצגים על ידה.

בשנת 2005 תוקן חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ונקבע כי בית השקעות יכול לקבל החזר עמלות ביצוע בתנאי שהלקוח הסכים להעברת ההחזר ולשיעורו מראש ובכתב. השופטת רונן קיבלה את העמדה של עוה"ד עפר פירט, אודי הקר, אלי שמעון ואביחי רז לפיה התיקון לחוק שנכנס לתוקפו בסוף 2005 יחול על כלל ההסכמים הקיימים של הלקוחות.

השופטת רות רונן קובעת כי מטרת התיקון לחוק הינה הגברת התחרות בשוק ייעוץ ההשקעות והגברת השקיפות כלפי הלקוח באשר לסכומי העמלות המשולמים על ידו. לפי קביעתה, לו היתה אקסלנס מיידעת את הלקוחות, ייתכן ויכלו לבטל את הסכם ההתקשרות או לנהל מו"מ מושכל לשיפור גובה העמלות. בנוסף נקבע, כי גם חוזר שהוציאה רשות ניירות ערך מחייב גילוי של מלוא העובדות הרלוונטיות ללקוח בהקשר של קבלת החזר. "אם הסכמת הלקוח לא התקבלה, מדובר אם כן בהחזר שאסור היה למשיבה לקבל מחבר הבורסה. לכן, ההחזר הגיע לידי המשיבה שלא על פי זכות שבדין".