בלו אטלנטיק
צילום: יח"צ

בלו אטלנטיק גייסה 260 מיליון דולר הון לקרן נוספת

החברה מספרת כי רכשה חמישה מקבצי דיור ב-296 מיליון דולר כולל מינוף עבור הקרן השלישית. מנורה מבטחים תשקיע 50 מיליון דולר בקרן ותהיה משקיע עוגן בקרן. 
נתנאל אריאל |
נושאים בכתבה בלו אטלנטיק

קבוצת בלו אטלנטיק המתמחה ברכישה וניהול מקבצי דיור למגורים בשווקים אמידים בדרום ארה"ב תוך כדי שמירה על מינוף נמוך ותנודתיות מינימלית מדווחת כי עד עתה גייסה בהצלחה לקרן 260 מיליון דולר ממשקיעים מוסדיים.    הקבוצה מחזיקה בבעלותה כיום כ-70 מתחמים עם 19,000 יחידות דיור בדרום ארה"ב המוערכים ביותר מ-3.5 מיליארד דולר. מאז 2015, גייסה החברה מעל 800 מיליון דולר של הון עצמי מגופים מוסדיים בארה״ב וישראל, ורכשה נכסים ב-1.5 מיליארד דולר.   לצידה של משקיעת העוגן החדשה מנורה מבטחים מנורה מב החז 0.46% , מורכבת הקרן מהשקעות עוגן של פסגות בית השקעות, כלל ביטוח כלל עסקי ביטוח -2.05% , וכן בנק ווולס פארגו - השלישי בגודלו בארה״ב. כל אחד ממשקיעי העוגן השקיע 50 מיליון דולר. בנוסף, השקיעו בקרן קופת התגמולים של בנק לאומי -2.04% , פועלים -1.88%  שוקי הון וקופות פנסיה נוספות. לסכומים אלה מתווספת השקעה עצמית של 25 מיליון דולר.   גיל חרמון ואורן הון, שותפים מנהלים בבלו אטלנטיק: "המטרה שלנו היא להציע למוסדיים השקעה היוצרת תשואה שנתית אטרקטיבית במקביל לסיכון סולידי. הצלחנו לייצר תוצאות תפעוליות יציבות ובריאות למרות המציאות המשברית של מגיפת הקורונה. רמת התפוסה שלנו נותרה 95% ורמת הגבייה מהדיירים 96%. האופי הדפנסיבי והיציב של נכסי מולטי פמילי ברורים היום יותר מתמיד. "למרות משבר הקורונה, בלו אטלנטיק ממשיכה להשקיע ולגייס. בשנת 2020, קצב השקעות היה איטי יותר בין היתר בגלל הקושי לטוס לבחינת עסקאות חדשות והחשש בקרב המשקיעים בפריצת המשבר. מאז התברר שנכסי מולטי פמילי איכותיים ממשיכים לייצר תוצאות טובות גם בתקופות משבר. אנו צופים קצב השקעות מוגבר השנה בהתחשב שהעולם מתחסן."    עוזי לוי, מנכ"ל מנורה מבטחים נדל"ן: "השקעה זו מצטרפת להשקעות איכותיות נוספות אותן ביצענו בתחום הנדל"ן המניב בכלל ובארצות הברית בפרט וזאת לשם גיוון תיק ההשקעות של מבוטחי ועמיתי הקבוצה לשם השגת תשואה עודפת ברמת סיכון נמוכה.

הגב לכתבה

השדות המסומנים ב-* הם שדות חובה
השקעה במניות או דירות (גרוק)השקעה במניות או דירות (גרוק)
ניתוח

מה עדיף - השקעה בדירה או השקעה במניות ובאיזה עיר היה כדאי לקנות דירה?

מניות, אגרות חוב, מסלולים כלליים, לעומת דירות, מה הניבה כל השקעה בחמש השנים האחרונות וגם: על המס, על תכנוני המס ועל העיר שהמחירים בה תקועים כבר שנים 

מנדי הניג |

מדדי המניות נתנו תשואה גבוהה בהרבה משוק הדירות במבחן של 5 השנים האחרונות. כשמדברים על שתוה ברוטו, מדדי המניות הבולטים הניבו תשואה פנומנלית של מעל 80% בחמש שנים וגם השקעה במסלולים כלליים שמערבבים מניות עם אג"ח היתה עם תשואה נהדרת של כ-53%. כלומר, השקעה בבורסה הניבה כ-9% בשנה והשקעה במניות בלבד הניבה כ-13% בשנה.  

כאשר  בוחנים תקופות ארוכות יותר, מתקרבים לבנצ'מרק המקובל - אגרות חוב מניבות בין 4% ל-5%, מניות בין 7% ל-9% בשנה (בשני העשורים האחרונים יש הטייה כלפי מעלה). מסלול כללי אמור לייצר תשואה של כ-6% וצפונה. 

מניות, אג"ח, מסלול מעורבב או דירות - התשואה בחמש שנים

מול השקעה בשוק ההון - ישירות או דרך הגופים המוסדיים (ניהול תיקים, קרנות נאמנות, השתלמות, גמל ועוד) יש כמובן את אפשרות ההשקעה בנדל"ן ובעיקר בדירות למגורים. מה עדיף?

לפני המבחן הכלכלי, צריך להזכיר שיש הבדלים מהותיים - השקעה בבורסה היא נזילה (אם דרך קרנות השתלמות אז צריך לחכות 6 שנים), זו השקעה שיש לה מחיר כל יום ואתם כמשקיעים יודעים מה קורה שם באופן שקוף. אם אתם משקיעים ישירות אז אתם יודעם כל יום, אם זה בקרן נאמנות יש מידע מדי יום, בנכסים שנחסכים בהשתלמות וגמל המידע הוא פעם בחודש. אבל בעיקרון מדובר על נכסים לרוב נזילים ושקופים.

כשאתם קונים דירה להשקעה, אתם קונים נכס פיזי, זה לא על הנייר. אתם קונים קירות, וצריך לטפל בהם, צריך לנקות, לתקן, להשקיע. דירה להשקעה היא במקרים לא מעטים כאב ראש - הלך המזגן, צריך להביא טכנאי. השוכר מבקש לדבר איתך על המחיר. השוכר מבקש להכניס כלב לכמה חודשים. יש אסיפת בעלי דיירים חשובה. יש כאן השקעה של זמן. חוץ מזה - המימוש הוא לא מהיר והוא לוקח זמן ועלויות. 

השקעה במניות או דירות (גרוק)השקעה במניות או דירות (גרוק)
ניתוח

מה עדיף - השקעה בדירה או השקעה במניות ובאיזה עיר היה כדאי לקנות דירה?

מניות, אגרות חוב, מסלולים כלליים, לעומת דירות, מה הניבה כל השקעה בחמש השנים האחרונות וגם: על המס, על תכנוני המס ועל העיר שהמחירים בה תקועים כבר שנים 

מנדי הניג |

מדדי המניות נתנו תשואה גבוהה בהרבה משוק הדירות במבחן של 5 השנים האחרונות. כשמדברים על שתוה ברוטו, מדדי המניות הבולטים הניבו תשואה פנומנלית של מעל 80% בחמש שנים וגם השקעה במסלולים כלליים שמערבבים מניות עם אג"ח היתה עם תשואה נהדרת של כ-53%. כלומר, השקעה בבורסה הניבה כ-9% בשנה והשקעה במניות בלבד הניבה כ-13% בשנה.  

כאשר  בוחנים תקופות ארוכות יותר, מתקרבים לבנצ'מרק המקובל - אגרות חוב מניבות בין 4% ל-5%, מניות בין 7% ל-9% בשנה (בשני העשורים האחרונים יש הטייה כלפי מעלה). מסלול כללי אמור לייצר תשואה של כ-6% וצפונה. 

מניות, אג"ח, מסלול מעורבב או דירות - התשואה בחמש שנים

מול השקעה בשוק ההון - ישירות או דרך הגופים המוסדיים (ניהול תיקים, קרנות נאמנות, השתלמות, גמל ועוד) יש כמובן את אפשרות ההשקעה בנדל"ן ובעיקר בדירות למגורים. מה עדיף?

לפני המבחן הכלכלי, צריך להזכיר שיש הבדלים מהותיים - השקעה בבורסה היא נזילה (אם דרך קרנות השתלמות אז צריך לחכות 6 שנים), זו השקעה שיש לה מחיר כל יום ואתם כמשקיעים יודעים מה קורה שם באופן שקוף. אם אתם משקיעים ישירות אז אתם יודעם כל יום, אם זה בקרן נאמנות יש מידע מדי יום, בנכסים שנחסכים בהשתלמות וגמל המידע הוא פעם בחודש. אבל בעיקרון מדובר על נכסים לרוב נזילים ושקופים.

כשאתם קונים דירה להשקעה, אתם קונים נכס פיזי, זה לא על הנייר. אתם קונים קירות, וצריך לטפל בהם, צריך לנקות, לתקן, להשקיע. דירה להשקעה היא במקרים לא מעטים כאב ראש - הלך המזגן, צריך להביא טכנאי. השוכר מבקש לדבר איתך על המחיר. השוכר מבקש להכניס כלב לכמה חודשים. יש אסיפת בעלי דיירים חשובה. יש כאן השקעה של זמן. חוץ מזה - המימוש הוא לא מהיר והוא לוקח זמן ועלויות.