500 אלף שקל כספי ירושה – מה כדאי לעשות עם הכסף?
תמיר פורת
סמנכ"ל השקעות - כלל פיננסים בטוחה
סכום של 500 אלף שקל הינו סכום שמתאים להיות מנוהל באמצעות תיק השקעות.
לא מדובר בהכרח בסכום שהולכים לצרוך אותו במיידי ולכן יש להתייחס אליו כאל השקעה לטווח בינוני-ארוך.
תיקים בסדרי גודל של עד 500 אלף שקל, הינם תיקים שרצוי לנהלם באמצעות "קרן מסלולית", שמשקפת במבנה שלה את החלטות ועדות ההשקעה של גוף ההשקעות שמנהל את הקרן, ובמילים אחרות, למעשה מדובר בתיק השקעות לכל דבר (המצוי באריזה של קרן נאמנות), ובכך מתאפשר ללקוח ליהנות מהיתרונות הגלומים בקרן נאמנות (עמלות נמוכות יחסית, דחיית מס, השתתפות בהנפקות ועוד).
