מתכנן פיננסי הוא איש מקצוע המסייע לאנשים ולמשפחות לנהל את הכספים שלהם באופן מושכל ולתכנן את עתידם הכלכלי. הליווי כולל בחינה של הכנסות, הוצאות, חיסכון, השקעות והתנהלות מול גופים פיננסיים.
תכנון פיננסי נכון מסייע להיערך לאירועים משמעותיים בחיים,
כמו רכישת דירה, מימון לימודים או פרישה. המתכנן בוחן את התמונה הכוללת של הלקוח ומתאים אסטרטגיה לצרכיו ולמטרותיו.
התכנון הפיננסי בוחן את מכלול ההיבטים הכלכליים בחיי האדם לאורך זמן, ולא רק סוגיה נקודתית אחת. בניגוד לייעוץ הממוקד במוצר בודד, המתכנן מסתכל
על התמונה הרחבה ומתאים אסטרטגיה לצרכים ולמטרות האישיים. ליווי כזה מסייע להיערך מבעוד מועד לצמתים המשמעותיים בחיים, ולהימנע מטעויות נפוצות בדרך אל היעדים הכלכליים שהציב לעצמו הלקוח.
עבודת המתכנן נוגעת לתחומי הפנסיה,
החיסכון וההשקעות בשוק ההון. בעמוד זה מרוכזים תכנים וידיעות הנוגעים לתחום התכנון הפיננסי ולהתנהלות כלכלית נבונה.
שגיא מור, סוכנות פרופיט: "אני רוצה שהילדים שיהיו לי יידעו שהעבודה שלי היא לא רק סביב מספרים וכסף, אלא שבכל תיק שבניהולי עמד אדם עם חיים, חלומות ושאיפות ושאני עשיתי כל שיכולתי כדי ללוות אותו בצורה הוגנת ולשמור עליו"
גילי סער, מומחה לתכנון פיננסי: "לכל אחד יש אופי שונה והסתכלות פיננסית שונה. אני מסביר בצורה פשוטה, בעזרת דוגמאות מהחיים,ומציע
חלופות כך שהלקוח ירגיש בטוח"
"שוק ההון דומה למדבר - עליות וירידות, סכנה ואי ודאות. רוב האנשים לא יודעים איך לנווט בו. כאן אני נכנ