מתכנן פיננסי
מתכנן פיננסי הוא איש מקצוע המסייע לאנשים ולמשפחות לנהל את הכספים שלהם באופן מושכל ולתכנן את עתידם הכלכלי. הליווי כולל בחינה של הכנסות, הוצאות, חיסכון, השקעות והתנהלות מול גופים פיננסיים.
תכנון פיננסי נכון מסייע להיערך לאירועים משמעותיים בחיים, כמו רכישת דירה, מימון לימודים או פרישה. המתכנן בוחן את התמונה הכוללת של הלקוח ומתאים אסטרטגיה לצרכיו ולמטרותיו.
התכנון הפיננסי בוחן את מכלול ההיבטים הכלכליים בחיי האדם לאורך זמן, ולא רק סוגיה נקודתית אחת. בניגוד לייעוץ הממוקד במוצר בודד, המתכנן מסתכל על התמונה הרחבה ומתאים אסטרטגיה לצרכים ולמטרות האישיים. ליווי כזה מסייע להיערך מבעוד מועד לצמתים המשמעותיים בחיים, ולהימנע מטעויות נפוצות בדרך אל היעדים הכלכליים שהציב לעצמו הלקוח.
עבודת המתכנן נוגעת לתחומי הפנסיה, החיסכון וההשקעות בשוק ההון. בעמוד זה מרוכזים תכנים וידיעות הנוגעים לתחום התכנון הפיננסי ולהתנהלות כלכלית נבונה.
- "אני מאמין בחשיבות העיקרון לפיו 'עליך לפעול תמיד כאילו הלקוח הוא בן משפחה'"
צח בן דוד, סוכנות עילית פיננסים: "אם לקוח לא מסכים, זו הזדמנות בה הוא מציף את הקושי שלו וכאן המקום שלי להפיג את סימני השאלה והחששות שלו"
- "לקוחות שואלים אותי הרבה אם עכשיו זה זמן טוב להשקיע. התשובה מאוד פשוטה: תמיד זה זמן טוב"
אלכס פרידמן, בעלי Golden Bull Assets: "האני מאמין שלי הוא שאתה לא יכול לשנות את הקלפים שחילקו לך, אבל אתה יכול לשחק איתם חכם"
- "בתחילת דרכי הייתי מעט לחוץ להגדיל את מעגל הלקוחות. מהר מאוד הבנתי שפגישה נינוחה היא שמביאה הצלחות"
מאור יצחק, ראש מחלקת הפיננסים בסוכנות אשכול קדם: "פתגם שמלווה אותי בכל החיים הוא 'ואהבת לרעך כמוך'. כל לקוח שאני פוגש מקבל ממני את דעתי הכנה והמלצות כמו שהייתי נותן להוריי"