חיסכון ארוך טווח

משיכה למטרת לימודים אפשרית כבר אחרי שלוש שנות ותק, החלפת מסלול השקעה שומרת על הוותק במלואו, ועצמאי שעוצר בתקרת הניכוי של 13,203 שקל מוותר על פטור ממס על עוד 7,363 שקל בשנה

הכיסוי מוגבל ל-75% מהשכר ותקופת ההמתנה הנפוצה היא 90 יום, אבל השורה שמכריעה אם התביעה תשולם היא הגדרת העיסוק בפוליסה

קצבת השאירים לאלמנה עם שני ילדים עומדת על כ-3,562 שקל בחודש, והפער מול ההוצאה החודשית הוא בדיוק מה שהריסק נועד לגשר עליו

מקדם קצבה מובטח קיים רק בפוליסות שנפתחו לפני 2013, ודמי הניהול המרביים עומדים על 1.05% מהצבירה ועוד 4% מכל הפקדה

תשואה היסטורית ממוצעת של 10.3% מול ריבית של 3% יוצרת פער עצום, אבל עשור שלם בהיסטוריה הסתיים במינוס

בכל עשור יש פעולה אחת שמשפיעה יותר מכל השאר, ובכל עשור יש החלטה שנסגרת אם מחכים. מדריך מעשי לפי שלב חיים, כולל ההפרש של 2.1 מיליון שקל בין חוסך שהתחיל בגיל 25 לחוסך זהה שהתחיל בגיל 35

שבעה מכשירים שבהם נחסך כסף לטווח ארוך בישראל, בטבלה אחת: מי מפקיד, מהי תקרת ההפקדה, איך ממוסים הרווחים, מתי הכסף נזיל וכמה עולים דמי הניהול. המדריך מסביר מהי פוליסת חיסכון ובמה היא שונה מקופת גמל להשקעה, ומראה לאן כדאי להפנות 50 אלף שקל פנויים בשנה ולפי איזה סדר

שכיר או עצמאי, מי שמפקיד לקרן השתלמות נהנה מהמכשיר היחיד בישראל שמשלב הטבת מס בהפקדה, פטור מלא ממס רווחי הון ונזילות אחרי שש שנים. המדריך מסביר את שיעורי ההפקדה, את שתי התקרות של העצמאי, את תנאי הפטור ואת ההבדל בשקלים מול קופת גמל להשקעה

אחת נעולה עד גיל הפרישה והשנייה נזילה בכל יום, והשם כמעט זהה. המדריך מסביר מה נשאר מקופת הגמל לתגמולים, מהי התקרה השנתית בקופת גמל להשקעה, איך עובד הפטור ממס בהמרה לקצבה מגיל 60 וכמה הוא שווה בשקלים

למה פוליסה מלפני 2013 עשויה להיות הנכס הפנסיוני היקר ביותר שיש לכם, מה בדיוק בוטל ב-2013 וב-2016, איך נגבים דמי הניהול בכל דור של פוליסה, ומה חובה לבדוק לפני ניוד שאין ממנו דרך חזרה