עולם הקרנות מהווה עבור רבים את שער הכניסה הנוח ביותר להשקעה בשווקים. במקום לבחור מניה או איגרת חוב בודדת, המשקיע רוכש יחידות בקרן המנהלת אוסף רחב של נכסים, וכך נהנה מפיזור מובנה ומניהול מקצועי של הכסף.
תחת הכותרת הרחבה הזו מסתתרים סוגים רבים:
קרנות נאמנות אקטיביות המנסות להכות את השוק, קרנות מחקות וקרנות סל העוקבות אחר מדדים, וכן קרנות כספיות המשמשות חלופה סולידית להחזקת מזומן. לכל סוג פרופיל סיכון, מבנה דמי ניהול ורמת נזילות משלו.
בבחירת קרן נהוג לשקלל את מדיניות ההשקעה, את דמי הניהול
ואת טווח ההשקעה המתאים. עבור חוסכים לטווח ארוך, קרנות משתלבות פעמים רבות לצד אפיקי פנסיה וחיסכון אחרים. ההשתתפות דרך קרנות מאפשרת חשיפה מבוקרת לשוק
ההון גם למי שאינו רוצה לנהל תיק מניות באופן עצמאי ויומיומי.
הנתונים שמפרסמת רשות ניירות ערך מצביעים על שנה חריגה בהיקף הפעילות: 72.8 מיליארד שקל גיוסים נטו, 208 מיליארד שקל יצירות ברוטו בקרנות הכספיות, וזרימה גבוהה לקרנות מניות בארץ שנהנו מהתשואות בבורסה
המדד האמריקאי טיפס ב-9% מתחילת השנה אבל קופות הגמל, קרנות ההשתלמות והפנסיה העוקבות אחרי ה-S&P הרוויחו סביב 1%; בקרנות נאמנות יש כאלו שהדביקו את המדד; התשואה שלכם תלויה במכשיר, במנהל ובדולר
חמש קרנות על מניות טכנולוגיה מובילות כמו טסלה אנבידיה וקוינבייס החלו להיסחר בניו יורק עם מנגנון ייחודי המציע רווחים של עד פי שניים בעליות אך מגביל את ההפסדים לשיעור ירידת המניה הבסיסית בלבד
תעשיית הקרנות גייסה כ-36 מיליארד שקל בחצי הראשון של 2025, בהובלת הקרנות הכספיות וההשקעות בישראל, בעוד האפיקים בחו״ל ממשיכים לרשום פדיונות; במקביל נרשם שיא בהיקף הנכסים של תעשיית הקרנות עם 676 מיליארד שקל
ירידות השערים במהלך חודש מרץ אמנם לא הפריעו לתעשיית הקרנות, שרשמה גיוסים של כ-4.3 מיליארד
שקל, להמשיך ולצמוח אך עיקר הגיוסים התמקדו בקרנות הכספיות; אחרי שכיכבה ב-2024 התעשיה רשמה פדיון גבוה יחסית בהובלת תעודות הסל על המניות הישראליות שפדו 1.5 מיליארד שקל
הבורסה בתל אביב אומנם הציגה תשואות מרשימות במיוחד השנה, אבל הרבה משקיעים עדיין מעדיפים שעיקר החשיפה שלהם תהיה לאג"ח, שעדיין מציעות תשואות יחסית גבוהות; ביזפורטל עושים לכם סדר בקרנות 80-20
תקופת הקורונה הכניסה לקרנות ARK כ-20 מיליארד דולר, בנוסף ל-8 מיליארד דולר שנה לאחר מכן. עם זאת, בעקבות העלאות הריבית של הפד, המצב התהפך והמשקיעים החלו למשוך כספים
הראשונים שיוחלפו יהיו כנראה אילו שמתגאים ביכולת לנתח חברות בצורה קרה וחסרת רגש. למרות זאת, סביר שיקח קצת זמן עד שהמשקיעים יוכלו לסמוך על מכונה לבצע בשבילם השקעות בלב שקט
קרנות ממונפות חדשות מבטיחות: רווח כפול ללא הפסד מוגבר
IBI מציעה פטור מעמלות קנייה ומכירה על מאות קרנות נאמנות
גיוסים של כ-36 מיליארד בקרנות: לאן הולך הכסף של המשקיעים?
בצל הירידות בשווקים: המשקיעים זרמו לקרנות הכספיות