קרנות השתלמות
קרנות השתלמות- מגדל מפתיעה בצמרת; התשואה ל-12 חודשים - אפסיתהירידות החדות בשווקים בישראל בחודש מאי פגעו מאוד בקרנות ההשתלמות - ואלה מציגות את החודש הכי גרוע מאז תחילת הקורונה, עם תשואה שלילית של 2.5% (זה היה גרוע יותר באמצע החודש אבל השתפר) - ובכל זאת בטווחים הבינוניים והארוכים התשואות כמובן חיוביות- קרנות השתלמות - מגדל ומור הפסידו הכי פחות, אנליסט בתחתיתהתשואה הצפויה בחודש מאי - מינוס 2.5% ; הסיבה היא הירידות החדות בת"א של 6-10% בחודש מאי, כאשר הבורסות בעולם סגרו ללא שינוי (מתחילת השנה ת"א עדיין חזקה יותר). מתחילת השנה הקרנות ירדו ב-5% בממוצע; למרות הירידות השנה כדאי לזכור שבשנה שעברה הקרנות השיגו 14%
- חודש מאי בקופות הגמל: ירידה של 2.5% בממוצעזה החודש הגרוע ביותר מאז פרוץ הקורונה; הקופות כבר היו בדרך לאבד 5% רק החודש, אבל תיקנו בסוף. השווקים בחו"ל דווקא סיימו את חודש מאי ביציבות, אבל המדדים בארץ ירדו ב-6-10% והדביקו את הירידות מהחודשים הקודמים בחו"ל - וכיוון שהקופות חשופות באחוזים גבוהים לישראל הן נפגעו יותר
- הראל ברווח של 327 מיליון שקל; עליית הריבית תרמה לרווחכל חברות הביטוח נהנות מעליית הריבית - כי זה מקטין להן את ההתחייבויות הביטוחיות - וזה היה צפוי
- שינוי דרמטי בפנסיה: תיקון הצ'יליאני, מסלול פאסיבי, ומסלול ביצועיםעוד ברפורמה של משה ברקת, הקלה על החוסכים להבין את עלויות דמי הניהול, הגברת היצע מסלולי ההשקעה, ושיפור יכולת ההשוואה - על ידי השוואת התשואה נטו. השינויים ייכנסו לתוקף בינואר 2023
מעקב ביזפורטל
אחרי הביקורת: אושר לקריאה א' - חיסכון לכל ילד במסלול סיכון מוגברמשרד האוצר, בטעות רשלנית, מנע מילדי ישראל תשואה של 40% בתקופה של 5 שנים. כעת, הכנסת מנסה לתקן זאת. מדובר על תוכנית חסכון לטווח של 20 שנה ולכן הסיכויים הם לטובת החוסכים. אבל התינוקות הרי לא יידעו איפה לשים את הכסף, וגם לא תמיד ההורים, ולכן ברירת המחדל צריכה להיות מה שאומרים המומחים
קופות גמל להשקעה
קופות הגמל להשקעה - מור והראל ראשונות, אלטשולר בתחתיתאחרי הפספוס בחודש הקודם, הראל חוזרת להוביל באפריל במסלול הכללי ובמנייתי עם התשואה הכי פחות שלילית, מור שנייה בשני המסלולים. למרות הירידות כדאי לזכור: כל הקופות בתשואה חיובית ממוצעת של 3-4% במהלך 12 החודשים האחרונים, למעט אלטשולר שמאכזבת גם החודש
קרנות השתלמות
קרנות השתלמות- אנליסט ומור הפסידו הכי פחות; אלטשולר בתחתיתהתשואות של הקרנות ממשיכות להיות שליליות - בהתאם לירידות בשווקים, אבל צריך לזכור שהתשואות עדיין חיוביות בטווח של 12 החודשים האחרונים (וכמובן שגם בטווחים הארוכים יותר)ראיוןTV
"יש עכשיו ירידות, אבל לאורך זמן הקופות מניבות תוצאות טובות"אלו חוסכים דווקא מרוויחים מהירידות בבורסה? גם קרנות הפנסיה מושפעות כמובן מהריבית העולה והנפילות בבורסה. עו"ד ירון שמיר, מומחה פנסיוני עושה סדר בשוק הסוער ונותן טיפים איך להפחית את הסיכון. צפו בראיוןTV- קרנות השתלמות - תשואה שלילית של 1.2% באפריל; אלטשולר לא מתאוששתהתשואה הצפויה לקרנות ההשתלמות - תשואה שלילית של 2.3% לאלטשולר שחם; אנליסט בראש עם תשואה שלילית של 0.7%