טדי לין, מנכ"ל ומייסד גלובלנט גמל: "מנהלי ההשקעות רוצים שנחשוב שלנהל את הפנסיה או את קרן ההשתלמות זה מסובך ו'למבינים בלבד', הם לא מספרים לכם על האפשרות לנהל את הכסף בעצמכם, שזה זול יותר ומעביר את השליטה ללקוח"

ארז מגדלי, מנהל ההשקעות החדש של מגדל ביטוח מסביר איך מגדל הפכה למובילה בתשואות, אחרי שנים חלשות ומה צריך לעשות כעת בשוק המניות הסוער

חודש מאי היה נוראי בשווקים, וגם המסלולים המנייתיים שילמו את המחיר, ובגדול. אבל צריך לזכור: בטווחים הארוכים המניות מספקות תשואה עודפת. זה משתקף היטב בתשואות של קרנות ההשתלמות - למעשה מדובר בתשואה כפולה במסלול המנייתי לעומת הכללי. רק שצריך לא לברוח בנפילות, וזה החלק הקשה בסיפור הזה

ממוצע הירידות במסלול הכללי עמד על 2.7% בחודש מאי. במסלול המנייתי הירידות כמובן חריפות יותר ועמדו על 4.3% בממוצע, אבל בטווח הבינוני - התשואה של המסלול המנייתי כפולה: 27% במסלול הכללי ו-50% במנייתי. מה ניתן לעשות כדי לישון טוב יותר בלילה?

הירידות החדות בשווקים בישראל בחודש מאי פגעו מאוד בקרנות ההשתלמות - ואלה מציגות את החודש הכי גרוע מאז תחילת הקורונה, עם תשואה שלילית של 2.5% (זה היה גרוע יותר באמצע החודש אבל השתפר) - ובכל זאת בטווחים הבינוניים והארוכים התשואות כמובן חיוביות

התשואה הצפויה בחודש מאי - מינוס 2.5% ; הסיבה היא הירידות החדות בת"א של 6-10% בחודש מאי, כאשר הבורסות בעולם סגרו ללא שינוי (מתחילת השנה ת"א עדיין חזקה יותר). מתחילת השנה הקרנות ירדו ב-5% בממוצע; למרות הירידות השנה כדאי לזכור שבשנה שעברה הקרנות השיגו 14%

זה החודש הגרוע ביותר מאז פרוץ הקורונה; הקופות כבר היו בדרך לאבד 5% רק החודש, אבל תיקנו בסוף. השווקים בחו"ל דווקא סיימו את חודש מאי ביציבות, אבל המדדים בארץ ירדו ב-6-10% והדביקו את הירידות מהחודשים הקודמים בחו"ל - וכיוון שהקופות חשופות באחוזים גבוהים לישראל הן נפגעו יותר

כל חברות הביטוח נהנות מעליית הריבית - כי זה מקטין להן את ההתחייבויות הביטוחיות - וזה היה צפוי

עוד ברפורמה של משה ברקת, הקלה על החוסכים להבין את עלויות דמי הניהול, הגברת היצע מסלולי ההשקעה, ושיפור יכולת ההשוואה - על ידי השוואת התשואה נטו. השינויים ייכנסו לתוקף בינואר 2023