תיק השקעות
תיק השקעות הוא אוסף הנכסים הפיננסיים שאדם או גוף מחזיקים: מניות, אג"ח, קרנות, מזומן ולעיתים נדל"ן וסחורות. הרכב התיק משקף את מטרות המשקיע, את אופק הזמן שלו ואת מידת הסיכון שהוא מוכן לשאת.
עיקרון מרכזי בבניית תיק הוא הפיזור: חלוקת ההשקעה בין נכסים שונים ובין ענפים וגאוגרפיות מגוונים, כדי להפחית את התלות בביצועי נכס בודד. פיזור נכון עשוי לרכך את הפגיעה בעת ירידות בשוק ההון, גם אם אינו מבטיח רווח.
הרכב התיק אמור להשתנות לאורך החיים: משקיע צעיר עשוי להרשות לעצמו חשיפה גבוהה למניות, בעוד שאדם המתקרב לגיל פרישה נוטה להגדיל את רכיב האג"ח הסולידי. גם חסכונות הפנסיה מנוהלים למעשה כתיק השקעות ענק. בחינה תקופתית של התיק והתאמתו לשינויים בשוק ובחיים היא חלק חשוב מניהול פיננסי אחראי.
ה-S&P 500 ממשיך לשבור שיאים - לא בטוח שזה הזמן להוסיף מניות לתיקבבנק אוף אמריקה השאירו את מדד Sell Side Indicator ללא שינוי, וההמלצה היא להשאיר 55% מהתיק במניות - הרמה הגבוהה שלו מזה שנתיים. למרות זאת, האסטרטגים לא הוסיפו מניות להקצאות ההון שלהם. הסיבה: אי ודאות לגבי משך הראלי- קרנות נאמנות קרנות נאמנות - איך לבנות תיק קרנות מאוזן?איך משקיעים יכולים לבנות תיק השקעות דרך קרנות נאמנות - הדרכיחם, היתרונות והחסרונות
- "לפעמים הכי נכון פשוט לא לעשות שום דבר בתיק"נדב צמרת, סוכן ביטוח פנסיוני - "אני משפיע על העתיד הכלכלי של אנשים; חשוב ללמוד על ניהול חסכונות בגיל צעיר"
- מהי ההשקעה הכי בטוחה בעולם והאם קיים תיק השקעות עם "אפס סיכון"?איש הייטק אתגר את ד"ר אדם רויטר בשאלה "מהי ההשקעה הבטוחה בעולם שתהיה עמידה בפני כל הסתבכות מקומית או גלובלית?". זה מה שהוא ענה לו
- מנהלים תיק השקעות דרך הבנק? זוהי הסיבה לעזיבה הגדולה מהבנקים בשנת 2023
האם תהיתם למה לאחרונה הולך וגדל מספר האנשים שנוטשים את הבנק לטובת מתכננים פיננסים?
- ראיון איפה יש הזדמנויות, איזה אג"ח עדיף והאם המניות יעלו בהמשך השנה?דני ירדני, סמנכ"ל השקעות אלטשולר שחם מדבר על ההשקעה בבנקים בארה"ב, על העדפה לאגרות חוב קצרות ועל הדולר
- רווח והסבר מכירות של 150 אלף שקל, הפסד של 19 מיליון - ואתם מממנים את ההפסדאיך לזהות תמרורי אזהרה לקראת הנפקה, מה זה שווי פעילות ולמה עכשיו קבסיר מעניינת יותר מאשר לפני שנתיים?
- פרשנות הצביעות של נורבגיה - מחלקת לעולם ציון על מוסר אבל לא מסתכלת בראיקרן העושר הנורבגית יצאה מהשקעות בישראל - רגע, איך נורבגיה נהייתה כזו עשירה אם לא מהשקעה בנפט מזהם ודרך טבח לוויתנים? והיא מטיפה מוסר לבנקים בישראל, שבכלל מסייעים לכלכלה הפלסטינית
- פרשנות הסיכונים הגיאופוליטיים לשווקים ולמה הם מצדיקים שינוי של תיק ההשקעות שלכםהמניות במחירים מעניינים, אבל על רקע הסיכונים, צריך להקטין חשיפה למניות ולהגדיל את רכיב האג"ח והפיקדונות. שוקי האג"ח והפיקדונות נותנים ריביות ותשואות לפדיון גבוהות ממה שראינו מזה יותר מעשור