השקעות
הפניית כסף לנכסים שמייצרים תשואה לאורך זמן, בין אם מדובר במניות, באגרות חוב, בנדל"ן או בקרנות מנוהלות. ההחלטה המרכזית אינה בחירת נייר בודד אלא הרכב הנכסים, אופק הזמן ורמת הסיכון שהחוסך מסוגל לספוג. דמי ניהול ומיסוי מכרסמים בתשואה נטו, ולכן השוואת מסלולים היא חלק בלתי נפרד מהתהליך. התאמת התיק לגיל ולאופק הפרישה היא שיקול מכריע, כפי שעולה מסקירה על חיסכון והשקעה בגיל שישים. בניית תיק השקעות מאוזן מוסברת בהרחבה במדריך ההשקעה במניות.
הראל ישראל 25/75: ראשונה בקטגוריה השנהקרן משולבת אג"ח ומניות עם חשיפה מנייתית של עד 25%, שמדורגת ראשונה מתחילת השנה בקטגוריה שלה ומציגה פיזור רחב של מאות אחזקות קטנות בתיק בן כ-1.4 מיליארד שקל
מור מניות ישראל: הגדולה בישראל, מפגרת השנהקרן מניות ענקית בהיקף של כמעט 2.7 מיליארד שקל, עם תשואה מצטברת של כמעט 130% בשלוש השנים האחרונות אך מיקום חלש יחסית מתחילת השנה מול כ-60 קרנות מתחרותf.jpeg "וול סטריט בורסה מסחר - צילום: רוי שיינמן")
מיטב מניות ארה"ב: דמי ניהול של 1.76%, מוצדק?קרן ותיקה מ-2001 עם מיקום כמעט מדויק במרכז הטבלה בקטגוריית מניות ארה"ב, ודמי ניהול גבוהים יחסית לענף כשקרוב למחצית מהתיק מושקעת בפועל דרך תעודות סל עוקבות מדד- הראל ספיר מניות: תשואה של 159% בשלוש שניםקרן מניות ותיקה עם תשואה מצטברת מרשימה בשלוש השנים האחרונות, אך מיקום חלש יחסית מול המתחרות השנה, כשמעל 30% מהתיק מושקע דרך תעודות סל ולא בבחירת מניות ישירה
- ילין לפידות אג"ח ישראל: בעשירון העליון השנהקרן אג"ח כללי בלי חשיפה למניות, שמדורגת השנה במקום השביעי מתוך כ-30 קרנות בקטגוריה שלה, עם תשואה מצטברת של כ-20% בשלוש השנים האחרונות ופיזור רחב על פני כ-169 סדרות קונצרניות
המדריך למשקיעים בקרנות סל: כך תבחרו את כלי ההשקעה הפופולרי בשוקדמי הניהול בקרנות סל על S&P 500 ירדו לאפס אחוז בכמה מקרים, בעוד קרן הסל הגדולה בעולם חצתה שווי נכסים של טריליון דולר;
שילוב של פיזור רחב, עלויות נמוכות ופשטות תפעולית הפך את קרנות הסל לעוגן של המשקיע הישראלי; מה היתרון שלהן לעומת תעודות הסל הישנות והקרנות המחקות, אילו אותיות קטנות כדאי להכיר ומה כדאי לדעת על סוגיית המיסוי והדיבידנדים?
בקשה לייצוגית נגד גלובלנט של דן דוברי בעקבות אובדן כספי השקעותמשקיע בקופת גמל בניהול אישי של החברה טוען, כי סבך ניגודי עניינים הוביל לכך שכספי העמיתים הושקעו בצורה בלתי חוקית וכך נגרמו להם נזקים במאות מיליוני שקלים
חשבון השקעות אחיד בדרך - איך זה ישפיע על ההשקעות שלכם, כמה תחסכו במס ומי ינהל את הכסף שלכם?בקרוב: חשבון אחד שיאגד את כל אפיקי החיסכון הלא פנסיוניים, עם דחיית מס עד למשיכת הכסף - איך זה יכול לחסוך לכם כסף, ואיזה מוצרים יהיו כדאיים יותר? וגם: על המלחמה בין בתי ההשקעות לבנקים
אושרה הסתלקות מתוגמלת מבקשה לתביעה ייצוגית נגד ילין-לפידותהבקשה בסך 18 מיליון שקל העלתה טענות בנוגע לדמי הניהול והשקעת יתרות המזומן. בית ההשקעות יתקן את ההסכם עם לקוחותיו וישלם 50,000 שקל לעו"ד עמית גנסין ובא כוחו
משקיעים בקרן של פאגאיה תובעים 8.6 מיליון שקל בעקבות כשלונהטוענים למצגי שווא מצד פאגאיה בקרן שהוקמה בשנת 2022, הייתה אמורה לגייס 300 מיליון דולר אך גייסה 10% בלבד מהיעד - ולמרות זאת רכשה נכסים ב-100 מיליון דולר