קופות גמל

מאחורי התשואה החיובית עמדו העליות בשוקי המניות בארץ ובחו"ל, ובארץ גם אלה בשוק האג"ח. הטווח ינוע בין 0.8-1.8%. במסלול המנייתי באוגוסט לבדו: 1.9% בממוצע. במסלול הכללי מתחילת השנה: 10%

השורה התחתונה של בית ההשקעות כמעט והוכפלה ברבעון השני. ההכנסות צמחו ב-67% לסך של 353 מ' - 42 מ' מהסכום הגיע מפעילות פסגות. רכישת פסגות קופות גמל עלתה נטו 380 מיליון שקל - משמע, לפי מכפיל רווח של 4 בלבד; השבחה מדהימה לאלטשולר שחם

הרווח אומנם ירד 40% לעומת רבעון מקביל ועדיין מדובר על רווח גבוה ביחס לרווח מייצג; ההכנסות מפרמיות ברוטו ברבעון השני הסתכמו בכ-3.79 מיליארד שקל, עליה של כ-10% בהשוואה לכ-3.42 מיליארד שקל ברבעון המקביל אשתקד; המניה יורדת ב-3%

בכל המדדים של רשות שוק ההון, הביטוח והחיסכון - הראל תופסת את המקומות האחרונים, אחרי שורה ארוכה של חברות ביטוח; ועדיין, הראל היא החברה הצומחת והבולטת בתחומי הביטוח בשנים האחרונות והיא גם הרווחית ביותר - איך זה מסתדר? האם הישראלים מזוכיסטים?   

בגזרת שלושת המקומות הראשונים - אין שינוי: ילין לפידות ראשון, השני הוא אינפיניטי והשלישי אנליסט. אך בתחתית יש שינוי גדול - מיטב דש יורדת בדירוג למקום האחרון. עוד בתחתית - מנורה הלמן אלדובי והראל

אנליסט, הפניקס וילין לפידות בראש; אלטשולר שחם שמנהלת 60% מהיקף קופות הגמל להשקעה הניבה מתחילת השנה וגם ב-12 החודשים האחרונים את התשואה החלשה ביותר; התשואה הממוצעת במסלול הכללי מתחילת השנה - 7.55%, במסלול המנייתי - 13.1%. במסלול המנייתי הראל בלטה החודש לרעה עם מינוס 1.3%

חוץ מדמי ניהול בקופות גמל וקרנות השתלמות, אתם משלמים גם "הוצאות ישירות" על ניהול חיצוני של הכספים שלכם. אלו דמי ניהול סמויים ולא הכרחיים. הם מגיעים בפועל אצל מספר גופים ל-0.18%; בילין לפידות זה 0.03%, באנליסט 0.038% 

טווח התשואות ינוע בין מינוס 0.4% לתשואה חיובית של 0.6%, כך לפי ההערכות של מיטב דש. באפיק המנייתי התשואה הממוצעת תהיה שלילית בשיעור של 0.3%. עליות שוקי המניות והאג"ח הממשלתי והקונצרני בארץ תמכו בתשואות במהלך החודש

אלטשולר שחם שמנהלת חצי מהיקף קופות הגמל להשקעה הניבה מתחת לממוצע  התשואות המשוקלל של כל הגופים; התשואה הממוצעת במסלול הכללי מתחילת השנה - 7.3%, במסלול המנייתי - 13%