קרנות נאמנות

מדד שארפ מפריד בין 12% בסטיית תקן של 20% לבין 9% בסטיית תקן של 8%, קרן קטנה שנסגרת כופה אירוע מס של 25%, ו-0.46% בלבד מהקרנות המצטיינות של 2021 שרדו בצמרת עד סוף 2025

חצי אחוז בשנה נראה כמעט זניח.

פער קטן בדמי ניהול הופך לגדול לאורך זמן.

כל קרנות הסל על S&P 500 מבטיחות בערך אותו דבר - אז למה התשואות שלהן כל כך שונות? בדקנו שמונה קרנות ישראליות וגילינו שהתשובה כמעט תמיד היא דמי הניהול; איך לבחור בקרן סל העוקבת אחר המדד הפופלרי (זה עובד גם בנוגע למדדים אחרים)

מחקר SPIVA מודד את מנהלי הקרנות בארצות הברית כבר 25 שנה ומגיע לאותה תוצאה בכל חלון זמן ארוך. בישראל 29% מקרנות המניות עברו את ת״א 125 בחצי שנה חזק במיוחד. ויש שלושה אפיקים שבהם לניהול אקטיבי יתרון מדיד

80% מניות בגיל 30, הפקדה חודשית של 2,000 שקל והחלטה אחת בשנה - שלושת השלבים של תיק פסיבי אמיתי, והטעויות שגובות מהמשקיעים החדשים אחוזים שלמים.

מניה בודדת יכולה לרדת 90% בזמן שהכלכלה סביבה צומחת. 20 עד 30 מניות מסקטורים שונים מסלקות את מרבית הסיכון הספציפי, וקרן אחת מספקת את זה בפעולת קנייה יחידה

שלושה מוצרים שנראים כמעט זהים בדף החיפוש ומתנהגים אחרת לגמרי במועד הקנייה, בעלות, במיסוי ובנזילות. טבלת ההבדלים המלאה, המספרים שמאחוריה, ומתי כל אחד מהם מנצח

תיק של 300 אלף שקל, 30 חברות למעקב ושתי שורות עלות שונות לגמרי - מה מקבלים בכל מסלול, ואיך שילוב של ליבה פסיבית עם מניות בודדות עובד בפועל.