קופת גמל להשקעה

שוב הוכחה שאי אפשר לתזמן את השווקים ושחיסכון לטווח ארוך עובד; בחודש יולי: תשואה ממוצעת של 2.4% במסלול הכללי. המסלול המנייתי זינק ב-4.5%; מתחילת השנה - תשואה ממוצעת של 7.8% בכללי ו-14% במנייתי; למרות הפוליטיקה המקומית - הבורסה בת"א סיפקה ביולי תשואה גבוהה ביחס לעולם

מתחילת השנה הקרנות השיגו 5.2% במסלול הכללי ו-8.6% במסלול המנייתי. חברות הביטוח נמצאות למטה בגלל הרכיב הלא סחיר; על האלטרנטיבה של הקרנות מחקות המדד ומדוע הביצועים של המנהלים נמוכים משל המדדים; וגם - איפה אלטשולר שחם?

חלק מהסיבה לעדיפות של בתי ההשקעות לעומת חברות הביטוח - חשיפה נמוכה יותר להשקעות לא סחירות; העליות בשווקים דוחפות את החסכונות של הציבור למעלה. התשואות במסלול הכללי: 1.7% בחודש יוני ו-5.2% מתחילת השנה; במסלול המנייתי: 3.5% ו-8.7% בהתאמה

תשואה בטווח של 1.3% עד 2% ביוני בקופות ובקרנות הגדולות במסלולים הכלליים; מתחילת השנה - תשואה ממוצעת של 5.3%

נתוני הביטוח הלאומי: שליש מההורים לא בחרו איפה להפקיד את הכסף והפסידו אלפי שקלים. 22% מההורים שמו את הכסף בבנקים וקיבלו תשואה נמוכה, השאר בקופות הגמל. איך תדעו היכן להפקיד?

בדומה לקרנות ההשתלמות, ילין לפידות ואנליסט מובילות גם כאן. הסיפור אותו סיפור: חשיפה נמוכה יותר לנכסים לא סחירים מאשר לחברות הביטוח. הפער ביניהן לאחרות גדל בגלל העליות בשווקים

המספרים הסופיים: התשואה במסלול הכללי הייתה 0.9 בממוצע ובמסלול המנייתי רק 0.5% (אבל מתחילת השנה התמונה הפוכה - המסלול הכללי עלה ב-3.6%, והמסלול המנייתי ב-5%); חברות הביטוח מצליחות השנה פחות - שיערוכים בתחום הלא סחיר (בעיקר נדל"ן) פגעו בתשואות שלהן, אלטשולר שוב בחודש חלש, ילין לפידות ואנליסט פותחות פער ב-12 החודשים האחרונים - בזכות החשיפה הנמוכה לשוק הלא סחיר

התשואה הממוצעת החודש במסלול הכללי: 1%, מתחילת השנה 3.6%. מה שפגע בהן בעיקר: שיערוכי נדל"ן כלפי מטה;  וגם - למה קרנות השתלמות עדיפות על מכשירים אחרים 

התשואה החיובית התקבלה בחודש מאי למרות מגמה מעורבת בשווקים. העלייה באג"ח הממשלתיות והקונצרניות וגם היחלשות השקל עזרה גם היא לתשואות; שנת 2023 בינתיים מאירה פנים לחוסכים - למרות התחזיות השחורות של המומחים

רשות שוק ההון הטילה את הקנס על החברה של משפחת גולדברג. בחברה טענו בתגובה שמדובר ב"ליקויים טכניים וחוסר ידע לגבי הוראות הרשות". תשובה סבירה? החברה גם נאלצה להחזיר ללקוחות 2.1 מיליון שקל לפני מספר חודשים, על גבייה חריגה של הוצאות ישירות מהלקוחות