קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון גמיש שהושק בישראל בשנת 2016, ומאפשר לחסוך ולהשקיע בשוק ההון בלי לקבע את הכסף עד גיל הפרישה. בשונה מקופת גמל רגילה, הכספים נזילים וניתן למשוך אותם בכל עת, בכפוף לתשלום מס רווחי הון של עשרים וחמישה אחוזים על הרווח הריאלי
במשיכה
כהונית.
הכלי מיועד לחיסכון בינוני וארוך טווח, והוא מאפשר בחירה בין מסלולי השקעה שונים, ממנייתי ועד סולידי, לצד אפשרות לעבור בין מסלולים וגופים מנהלים בלי אירוע מס. קיימת תקרת הפקדה שנתית לכל חוסך, המתעדכנת מדי שנה ועומדת על עשרות אלפי
שקלים. יתרון בולט
נוסף מתקבל למי שממתין עד גיל הפרישה: אם הכספים נמשכים אז כקצבה חודשית, הרווח פטור ממס, מה שהופך את הקופה לכלי אטרקטיבי גם לתכנון פרישה.
בבחירת קופת גמל להשקעה בוחנים החוסכים את דמי הניהול, את התשואות לאורך זמן ואת מדיניות ההשקעה.
נזכיר שתשואות העבר
אינן מבטיחות תשואה עתידית, וכי רמת הסיכון משתנה בין המסלולים. הכלי הפך פופולרי בקרב משקים המחפשים חלופה נזילה לחיסכון, לצד קרנות נאמנות, פיקדונות ותיקי השקעות מנוהלים, ורבים משתמשים בו גם כאפיק חיסכון עבור ילדים או למטרות עתידיות.
עם השנים הפכה קופת הגמל להשקעה
לאחד ממוצרי החיסכון הצומחים בשוק ההון הישראלי, בזכות השילוב בין נזילות, גמישות והטבת המס בפרישה.
להרחבה: פנסיה, קרן השתלמות, השקעות, כלכלה.
"חשיפת החסר לשוק המניות בארץ היטיבה עמנו; פרמיית הסיכון גבוהה"אחרי שכבשו את טבלאות התשואות בחודש מאי, לאה פרמינגר, סמנכ"לית ההשקעות באלטשולר שחם, מסבירה למה הם מתרחקים מהשוק המקומי, איזה סקטורים מרוויחים מהריבית הגבוה וכמה העלאות ריבית עוד צפויות בארצות הברית- קרנות השתלמות - אלטשולר בצמרת ולמה לרובכם עדיפה קרן השתלמות מנייתית על פני קרן השתלמות כלליתההטייה של אלטשולר שחם להשקעות בחו"ל משתלמת בחודשים האחרונים; וגם - איך תהנו ממס באופן האופטימלי ביותר בהשקעה בקרנות השתלמות?
- בדיקת ביזפורטל קרנות ההשתלמות במרץ - תשואה של כ-2.1% במסלול הכללי; תשואה של 4.5% מתחילת השנהתשואה של כ-3.7%-3.5% במסלול המנייתי בחודש מרץ, מתחילת השנה המסלול המנייתי הניב מעל 8%
- בדיקת ביזפורטל קרנות ההשתלמות בפברואר - תשואה של מעל 4% במסלול המנייתיקרנות ההשתלמות במסלול הכללי הניבו תשואה של 2%-1.8%. מתחילת השנה הניב המסלול הכללי כ-2.2%; המסלול המנייתי קרוב ל-5%
- קרנות השתלמות
- רגע לפני סוף השנה: מהי תקרת ההפקדה בקופת גמל להשקעה ומדוע כדאי להפקיד לקופה?קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון גמיש ונזיל. המדינה קבעה תקרה שנתית להפקדה בה, כך שעכשיו הוא הזמן לבדוק את ניצלתם את מלוא הסכום האפשרי
- החוסכים הישראלים העבירו השנה 26 מיליארדים ל-S&P 500הפנסיות וקופות הגמל העוקבות אחרי מדד ה-S&P 500 מסתכמות ב-41 מיליארד שקל; החיסכון בפנסיה ובגמל מסתכם ב-1.43 טריליון שקל - עלייה של 120 מיליארד שקל