קרן השתלמות

מתחילת השנה הקרנות השיגו כ-7.5% במסלול הכללי; מי מובילה את הטבלה ומי בתחתית? והאם כדאי לעבור למסלול S&P500?

שוב הוכחה שאי אפשר לתזמן את השווקים ושחיסכון לטווח ארוך עובד; בחודש יולי: תשואה ממוצעת של 2.4% במסלול הכללי. המסלול המנייתי זינק ב-4.5%; מתחילת השנה - תשואה ממוצעת של 7.8% בכללי ו-14% במנייתי; למרות הפוליטיקה המקומית - הבורסה בת"א סיפקה ביולי תשואה גבוהה ביחס לעולם

מתחילת השנה הקרנות השיגו 5.2% במסלול הכללי ו-8.6% במסלול המנייתי. חברות הביטוח נמצאות למטה בגלל הרכיב הלא סחיר; על האלטרנטיבה של הקרנות מחקות המדד ומדוע הביצועים של המנהלים נמוכים משל המדדים; וגם - איפה אלטשולר שחם?

חלק מהסיבה לעדיפות של בתי ההשקעות לעומת חברות הביטוח - חשיפה נמוכה יותר להשקעות לא סחירות; העליות בשווקים דוחפות את החסכונות של הציבור למעלה. התשואות במסלול הכללי: 1.7% בחודש יוני ו-5.2% מתחילת השנה; במסלול המנייתי: 3.5% ו-8.7% בהתאמה

תשואה בטווח של 1.3% עד 2% ביוני בקופות ובקרנות הגדולות במסלולים הכלליים; מתחילת השנה - תשואה ממוצעת של 5.3%

המספרים הסופיים: התשואה במסלול הכללי הייתה 0.9 בממוצע ובמסלול המנייתי רק 0.5% (אבל מתחילת השנה התמונה הפוכה - המסלול הכללי עלה ב-3.6%, והמסלול המנייתי ב-5%); חברות הביטוח מצליחות השנה פחות - שיערוכים בתחום הלא סחיר (בעיקר נדל"ן) פגעו בתשואות שלהן, אלטשולר שוב בחודש חלש, ילין לפידות ואנליסט פותחות פער ב-12 החודשים האחרונים - בזכות החשיפה הנמוכה לשוק הלא סחיר

ילין ממשיכה לשמור על המקום הראשון מזה 9 שנים בתחום הגמל; איפה תקבלו את הכסף מהר, אלו חברות יענו לכם ראשונות ועד כמה אתם מרוצים מהחברות שמנהלות את הכסף שלכם?

התשואה הממוצעת החודש במסלול הכללי: 1%, מתחילת השנה 3.6%. מה שפגע בהן בעיקר: שיערוכי נדל"ן כלפי מטה;  וגם - למה קרנות השתלמות עדיפות על מכשירים אחרים 

התשואה החיובית התקבלה בחודש מאי למרות מגמה מעורבת בשווקים. העלייה באג"ח הממשלתיות והקונצרניות וגם היחלשות השקל עזרה גם היא לתשואות; שנת 2023 בינתיים מאירה פנים לחוסכים - למרות התחזיות השחורות של המומחים

גם ילין לפידות בולט לטובה, אלטשולר עוד רגע כבר לא אחרון ל-5 שנים במסלול הכללי. תחילת שנה טובה בבורסות וגם בקרנות ההשתלמות. מה זה אומר על ההשקעות ארוכות הטווח שלכם?