קרן השתלמות

הבורסות בארץ ובעולם יורדות בינתיים משמעותית בחודש דצמבר: הנאסד"ק במינוס 9%, ה-S&P500 במינוס 6% ובארץ - ת"א 35 יורד ב-5%. המשמעות: הקופות במסלול הכללי יפסידו בחודש דצמבר לפחות 2%, אלא אם יהיה תיקון בשבוע האחרון

מה עשו קופות הגמל, מה זה אומר לכם כמשקיעים, ומה צפוי בהמשך?

קל לקבל החלטה לקראת השנה הבאה, אבל השאלה החשובה היא כמובן - האם נעמוד בהחלטה ובאמת נחסוך יותר; שיעור החיסכון השנה של האמריקאיים צנח ל-2.3% בלבד, הכי נמוך מאז 2005; 30% רוצים להקים קרן למקרה חירום - כנראה כלקח מהקורונה

בהתאם להערכת ביזפורטל, אלטשולר בלט בשני המסלולים עם 1.7% ו-3.5% בהתאמה. צמוד אליו ילין לפידות. בתחתית - כלל ומור, למרות שהן דווקא הטובות מתחילת השנה. הסיבה להצלחה בנובמבר - העליות בחו"ל והירידות בארץ, אבל אלטשולר יצטרך עוד חודשים טובים כדי לצאת מהתחתית

הזינוק אמש בוול סטריט, הוסיף כמה עשיריות טובות לתשואת קרנות ההשתלמות וקופות הגמל; מה התשואה הממוצעת במסלולים הכללי והמנייתי?

במסלול הכללי הקופות הפסידו מתחילת השנה 7.4% ובמסלול המנייתי 14%. שנת 2022 מבאסת את החוסכים אבל ב-5 השנים האחרונות מדובר על תשואה חיובית של 25% במסלול הכללי ו-38% במסלול המנייתי - ומה קורה (בינתיים) בחודש נובמבר?

התשואות מתחילת השנה - במסלול הכללי - מינוס 7.7%, במסלול המנייתי - מינוס 14.3%

מור הפסידה הכי פחות בשני המסלולים, מנגד - אלטושלר הפסידה הכי הרבה במסלול הכללי (4.25%) ומנורה במנייתי - מעל 8%; אם חודש אוקטובר יסיים למעלה (בינתיים זה הכיוון) כאשר הדאו עולה ב-10% והנאסד"ק ב-5% אלטשולר שחם צפוי להרוויח מכך יותר מהאחרים

מור עם התוצאה הכי פחות גרועה עם צפי למינוס 3.3%, אלטשולר שוב אחרון עם צפי למינוס 4.4%

ההפסדים שלכם מתחילת השנה - 9.2% במסלול הכללי, 18% במנייתי; אגרות החוב ירדו ב-10% - זה הפסד שידוע מראש