המלצת הוועדה: סוכן ביטוח כבר לא יוכל לשווק לכם קופת גמל ופוליסת חיסכוןועדה בנושאי החיסכון וההשקעות תמליץ כי יידרש רישיון לייעוץ השקעות לצד רישיון לייעוץ פנסיוני, אחרת אי אפשר יהיה לייעץ ולשווק בתחום
- בדיקת ביזפורטל מה עשתה קרן הפנסיה שלכם בינואר והאם אתם במסלול הנכון?
מסלול ההשקעה ב-S&P 500 מאכזב לעומת המסלולים האחרים; והחיסכון בישראל הוא מהגבוהים בעולם, האם אנחנו חוסכים יותר מדי? ומה התשואה הממוצעת בפנסיה ב-5 השנים האחרונות?
- דירוג ביזפורטל עדכון: קרנות ההשתלמות בינואר - תשואה של 2.3% במסלול המנייתי, 1.2% במסלול הכללי
אחרי שנה נהדרת ב-2024, נפתחה 2025 עם המשך עליות בחסכונות - מה עשתה קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלכם?
- "אני מאמין בחשיבות העיקרון לפיו 'עליך לפעול תמיד כאילו הלקוח הוא בן משפחה'"
צח בן דוד, סוכנות עילית פיננסים: "אם לקוח לא מסכים, זו הזדמנות בה הוא מציף את הקושי שלו וכאן המקום שלי להפיג את סימני השאלה והחששות שלו"
- סוכן טוב - סוכן רע מהפכה בעמלות סוכני הביטוח - מה זה יעשה לתשואות שלכם בגמל ובהשתלמות?
מעשה בשני סוכני ביטוח - אחד מעביר כספים של לקוחות מגוף לגוף ומגדיל את הרווח שלו, השני פועל לטובת הלקוחות. הראשון - עשיר ומושחת; השני ישר. זה המצב בשוק סוכני הביטוח; הרגולטור מציע מהפכה חשובה - הלקוח ישלם ותהיה שקיפות; הלקוחות ירוויחו יותר וגם - סוכני הביטוח יחזירו לעצמם את השם הטוב
- בית המשפט: המבוטח יקבל פיצוי על גניבת הרכב — למרות שהשאיר את המפתחות בפנים
מקרה נוסף: המבוטח לא הפעיל את האזעקה ובכל זאת השופט קיבל את עמדתו; חברות הביטוח צריכות להוכיח שמדובר בהפרה מהותית וככזו שמשנה את הסיכויים לגניבה; בתי המשפט פוסקים במקרים האחרונים לטובת המבוטחים
- תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רבים
השינויים בתקרות ההפקדה ובהטבות המס ל-2025 מושפעים מהגזירות החדשות למימון הוצאות המלחמה. מה השתנה, מה נשאר והיכן יש עדיין אי בהירות
