השקעה סולידית היא אסטרטגיית השקעה המתמקדת בנכסים בעלי סיכון נמוך יחסית, כגון פיקדונות בנקאיים, אגרות חוב ממשלתיות ומכשירים שמרניים נוספים, בניגוד לאפיקים תנודתיים יותר כגון מניות. אסטרטגיה זו נועדה לשמר את ערך הקרן ולהניב תשואה יציבה, גם אם מתונה יותר.
משקיעים הפונים להשקעה סולידית הם לרוב כאלה בעלי אופק השקעה קצר יותר או נטייה נמוכה לסיכון, ובהם חוסכים המתקרבים לגיל פרישה או המבקשים להגן על הון שנצבר מפני תנודות חדות בשוקי הפנסיה וההון.
בתקופות של ריבית גבוהה יחסית, זוכה ההשקעה הסולידית לפופולריות מוגברת, שכן מכשירים כגון פיקדונות ואגרות חוב ממשלתיות מניבים תשואה משתלמת יחסית בסיכון נמוך, מה שמצמצם את הפער מול תשואות פוטנציאליות בשוק המניות.
בחירה בין פיקדון, קרן כספית ואגרת
חוב ממשלתית נקבעת לפי גובה הריבית ומשך ההשקעה, ולכן חוסכים משווים אותה גם לרכישת דירה להשקעה ולחלופות אחרות בשוק הנדל"ן.
ההשקעות המוכרות לרובנו הן בדרך כלל השקעות במניות בבורסה, השקעות באגרות חוב ובאופן כללי השקעות בשוק ההון. לא מעט מהציבור שמעוניין להשקיע נרתע בשנים האחרונות מהשקעות בשוק ההון בשל התנודתיות המאפיינת אותו, ופונה לאפיקי השקעה אחרים שאינן בשוק ההון. אפיקי השקעה כאלו נקראים השקעות אלטרנטיביות. תנודתיות שוק ההון מגדילה את הסיכונים ומשקיעים מחפשים כיווני השקעה אחרים שיניבו להם תשואות גבוהות לאורך זמן ויציבות.
שאלה - תשובה