תיק השקעות
תיק השקעות הוא אוסף הנכסים הפיננסיים שאדם או גוף מחזיקים: מניות, אג"ח, קרנות, מזומן ולעיתים נדל"ן וסחורות. הרכב התיק משקף את מטרות המשקיע, את אופק הזמן שלו ואת מידת הסיכון שהוא מוכן לשאת.
עיקרון מרכזי בבניית תיק הוא הפיזור: חלוקת ההשקעה בין נכסים שונים ובין ענפים וגאוגרפיות מגוונים, כדי להפחית את התלות בביצועי נכס בודד. פיזור נכון עשוי לרכך את הפגיעה בעת ירידות בשוק ההון, גם אם אינו מבטיח רווח.
הרכב התיק אמור להשתנות לאורך החיים: משקיע צעיר עשוי להרשות לעצמו חשיפה גבוהה למניות, בעוד שאדם המתקרב לגיל פרישה נוטה להגדיל את רכיב האג"ח הסולידי. גם חסכונות הפנסיה מנוהלים למעשה כתיק השקעות ענק. בחינה תקופתית של התיק והתאמתו לשינויים בשוק ובחיים היא חלק חשוב מניהול פיננסי אחראי.
הראל פיננסים: "נראה כי התנודתיות תמשיך ללוות אותנו""עקום האג"ח המקומי עדיין מגלם עליות ריבית. אך בסביבה שבה הנפט יורד, בארה"ב מורידים ריבית והשקל בשיא כל הזמנים, קשה לראות את נגיד בנק ישראל מעלה ריבית"- כך מייצרים מנהלי התיקים אשליית שווי אצל המשקיעים
מנהלי התיקים והבנקים המדווחים מראים למשקיע מידע שגוי שיוצר אשליה של שווי תיק ורווחיות שיתבררו כמוגזמים בעת מימוש הניירות. הנה מה שכדאי לדעת // דעה
- TV הראל מסמנים את השוק האטרקטיבי ביותר בעולםירון דייגי, מנכ"ל הראל קרנות נאמנות, מעריך את רמות הסיכון בשווקים ומסמן את השוק המוביל בתיק ההשקעות
- הראל: "חשוב לשמור על פוזיציה מנייתית גבוהה יחסית בשוק המקומי""המניות בישראל ממשיכות ליהנות משילוב גורמים ייחודי: משק צומח, ריבית נמוכה, מחירי מניות מתחת לממוצע, וחשיפה יחסית נמוכה של הציבור"
- "הרכבת הממשלה תלווה בתנודתיות - יש לשמור על פיזור"כלכלני הראל לא מתרגשים מהבחירות: "ההיסטוריה בשוק ההון העולמי והישראלי מלמדת שלבחירות השפעה נמוכה בטווח הקצר"
- TV 97% מהציבור משלם עמלות גבוהות בניהול תיק השקעותאלעד בנבג'י, מנכ"ל אקסלנס שירותי בורסה, מסביר את הפרדוקס הצרכני שבו רוב הציבור בוחר להשקיע דרך הבנקים
- TV "אף אחד לא רוצה שהנדל"ן יעצור, אבל האנשים סחוטים עד הקצה"
איפה ההזדמנויות בשווקים ב-2019 ולמה מחירי הדיור לא יכולים לעלות? אמיר איל יו"ר אינפיניטי מסמן את הסכנות לשווקים, ההזדמנויות והדגשים לשוק המקומי
- תנו לתיק ההשקעות שלכם לשתות משהותעשיית הבירה צפויה להציג צמיחה של 40% בהכנסות ב-4 שנים הקרובות. איזו מניה מנצחת?
- רוב מניות ת"א 125 רשמו תשואה שלילית מתחילת 2018
הכוכבות והנופלות של ת"א 125 מתחילת 2018: זו שזינקה 34% מתחילת השנה והמניה שצללה 35%. צפו ברשימה