קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אחד ממכשירי החיסכון הפופולריים בישראל, ונחשבת להטבה בולטת בזכות הפטור ממס רווחי הון על הרווחים, עד לתקרת הפקדה שנקבעת מדי שנה. מקורה בעבר בחיסכון שנועד להשתלמויות
מקצועיות, וכיום היא משמשת בפועל אפיק חיסכון גמיש לטווח בינוני.
עבור שכירים מפקיד המעסיק כ-7.5% מהשכר והעובד כ-2.5%, עד תקרת שכר קבועה, כשחלק המעסיק פטור ממס בגבולות התקרה. עצמאים רשאים להפקיד עד אחוז מסוים מההכנסה החייבת וליהנות מהכרה בהוצאה לצורכי
מס, לצד הפטור על הרווחים. הכספים נזילים אחרי שש שנים,
ובמקרים
של פרישה או מימון השתלמות אף מוקדם יותר, מה שמאפשר שילוב בין חיסכון ארוך טווח לבין גמישות.
הקרנות מנוהלות בידי בתי השקעה ומציעות מסלולי השקעה שונים, מכלליים ועד מנייתיים או סולידיים, בכפוף
לדמי ניהול שמשפיעים על התשואה נטו לאורך
זמן. בבחירת מסלול
נהוג להתאים את רמת הסיכון לטווח החיסכון ולצרכים האישיים, ולהשוות דמי ניהול ותשואות בין הגופים המנהלים.
להרחבה: פנסיה, קופת גמל להשקעה, השקעות, style=" color: rgb(55, 125, 255); text-decoration: none; transition: color 0.2s, text-decoration 0.2s">כלכלה.
דירוג ביזפורטל דירוג קרנות ההשתלמות - מה עשתה הקרן שלכם במרץ?דירוג ביזפורטל לתשואות קרנות ההשתלמות במרץ: כל הגופים רושמים תשואות שליליות בחודש במסלולים המנייתים; מתחילת השנה המסלולים עדיין בטריטוריה חיובית עם עליות של סביב 1%; באפריל - העליות והשיאים חזרו- עדכון: קרנות השתלמות במרץ - למה ההפסד שלכם גדול ממה שצפוי להיות?
היום האחרון של החודש הפחית את ההפסדים שלכם באופן דרמטי. המסלול המנייתי היה באזור מינוס 5.5%, הכללי בהפסד של 2.8% ואז הגיעו הזינוקים בוול סטריט ות"א
- דירוג ביזפורטל דירוג קרנות ההשתלמות - מה עשתה הקרן שלכם בפברואר?
דירוג ביזפורטל לביצועי קרנות ההשתלמות בפברואר: כלל מובילה בשני המסלולים, אלטשולר שחם היחידה במסלול המנייתי עם תשואה שלילית בחודש; מתחילת השנה התשואות במסלול המנייתי כבר מגיעות לכמעט 7%
- קרנות השתלמות בפברואר - תשואה של 0.5% במסלול הכללי; תשואה של 0.6% במנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500? על ההפסדים בשבוע האחרון ואיך זה שיש בכלל תשואות לפברואר למרות שהחודש לא נסגר?
קרן ההשתלמות שלי עם תשואה נמוכה - מה לעשות?האם לעבור לקרנות שמספקות תשואה גבוהה, או דווקא ההיפך? על הפערים בתשואות ואיך תקטינו את הסיכון שלכם?
- דירוג ביזפורטל דירוג קרנות השתלמות - מה עשתה הקרן שלכם בינואר?
תשואה ממוצעת של 2.06% במסלולים הכלליים ו-4.22% במנייתיים; כלל מובילה את הטבלאות גם בכללי וגם במנייתי כשילין לפידות בתחתית הביצועים של שני המסלולים - וגם האם זה הזמן לשנות מסלול בקרן שלכם?
- קרנות השתלמות בינואר - תשואה של 2.3% במסלול הכללי; תשואה של 4.5% במנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500 ובקופות הגמל להשקעה? חודש ינואר היה מצוין בחיסכון שלכם, אחרי שנה מצוינת
ככה הפסדתם תשואה של 20% בקרן ההשתלמות ב-5 שנים; ומה זה אומר על ההמשך?מנהלי ההשקעות מנפנפים בתשואות טובות - אבל זה לא הם, זה השוק; אם הייתם משקיעים במדדים הייתם מרוויחים יותר
- דירוג ביזפורטל דירוג קרנות השתלמות - מה עשתה הקרן שלכם בדצמבר ובכל השנה שעברה?
האכזבה מאנליסט, החולשה הארוכה של אלטשולר, הסוד של גופי הביטוח, בעיקר - כלל ומנורה, ולמה ילין לפידות בתשואות פושרות יחסית בחודשים האחרונים?
- סיכום שנה קרנות השתלמות בדצמבר- תשואה של מעל 0.7% במסלול הכללי; תשואה של 1.6% במנייתי
מה קרה בקרן על ה-S&P 500; חודש דצמבר בחיסכון שלכם, וגם - רווח של מעל 24% מתחילת השנה בהשקעות המנייתיות -האם זה הזמן לעבור מסלול?