הלבנת הון
המונח הלבנת הון מתאר את התהליך שבו כספים שמקורם בפעילות לא חוקית עוברים שרשרת פעולות שנועדה להסוות את מקורם ולהציגם ככשרים. הרשויות בעולם משקיעות מאמצים גוברים במאבק בתופעה, המאיימת על יציבות המערכת הפיננסית ועל אמון הציבור.
המערכת הבנקאית וגופי
הפיננסים ניצבים בחזית המאבק, ומחויבים בכללי זיהוי לקוחות, דיווח על פעולות חריגות ובקרה הדוקה. אי עמידה בדרישות עלולה לגרור קנסות כבדים ופגיעה במוניטין, ולכן הנושא זוכה לתשומת לב רבה בקרב גופים הפועלים בבורסת
ת"א ומחוצה לה.
מעבר להיבט הפלילי, להלבנת הון יש גם ממד כלכלי רחב: היא מעוותת תחרות הוגנת ופוגעת בגביית המסים. עבור המתעניינים בשוק ההון, שקיפות ורגולציה אפקטיבית הם תנאי בסיסי
לשוק
בריא ומתפקד.
- מדינת ישראל תאסור החזקה של כסף מזומן בסכום העולה על 200 א' ש'כמו כן תהיה חובת דיווח למס הכנסה על כל סכום הגבוה מ-50 אלף ש'. הצעת החוק שמתגבשת בשלב זה בצוות למלחמה בהון השחור מטעם משרד האוצר נועדה להחריף את מלחמת המדינה בארגוני הפשיעה
- משרד האוצר האמריקאי: שוק ה-NFT מאפשר הלבנת כספים ומימון טרורהעברות הכספים המשמעותיות שלא נקבעות על ידי השוק ויכולות להתבצע ישירות בין שני משתמשים מעלים את הסיכון של השימוש בשוק הצומח במהירות לצרכים לא לגיטימיים
- אושרה הצעת חוק שנועדה למנוע הלבנת הון באמצעות רשויות הגביההצעת החוק תאפשר לפקידי רשויות הגביה לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור על מקרים חשודים; עבריינים ניצלו את המערכות להלבנת כספים באמצעות חובות פיקטיביים
- מתי ניתן לחלט נכסי חברה שבעל השליטה בה הורשע בעבירות פליליות?שופט העליון יוסף אלרון מתווה עקרונות בסוגיה זו במסגרת פסק דין בתיק שנוגע לבעל שליטה בחברת תרופות שהואשם בעבירות הלבנת הון. מה קורה כשהעבירות לא מיוחסות לחברה עצמה, ומתי ניתן לקבוע כי מבצע העבירה הרחיק ממנו נכסים לחברה בשליטתו?
- בית ההשקעות אקסלנס נקנס ב-350 אלף שקל על הפרות בנושאי הלבנת הוןהקנס הוטל בעקבות הפרות שהתגלו במסגרת בדיקה של רשות ניירות ערך בחברה, מדובר בעיצום כספי ראשון שמוטל על החברה מכוח חוק איסור הלבנת הון
- ביצעו עבירות מע"מ ב-108 מיליון שקל וישבו במאסרהנאשמים באמצעות החברות בניהולם ביצעו מאות עבירות מע"מ, במסגרתן כללו הנאשמים בספרי הנהלת החשבונות של החברות חשבוניות מס כוזבות
- עורך דין הלבנת הון - עבירות הלבנת הון
אם הוזמנתם לחקירה, עוכבתם או נעצרתם והובלתם לתחנת משטרה או לאחת מהרשויות החוקרות במדינת ישראל - ימ״ר, יאל״כ (היחידה הארצית למאבק בפשיעה הכלכלית),
להב 433, יאחב"ל (היחידה הארצית לחקירת פשיעה חמורה ובינלאומית) או כל רשות אכיפה בישראל בחשד לביצוע עבירות הלבנת הון וכן עבירות כלכליות הנלוות לעבירות לרוב לחשד בעבירות אלה, עליכם לדעת, כי כל פעולה שתעשו משלב זה ואילך עלולה להיות קריטית ובעלת השפעה דרמטית על עתידכם הקרוב והרחוק. - בכירי שיכון ובינוי לשעבר יעמדו לדין בחשד לשוחד ורישום כוזבעל פי החשדות, שילמה שיכון ובינוי לעובדי ציבור זרים מאות מיליוני שקלים. בשנה שעברה סרב בית המשפט להחזיר לחברה כ-250 מיליון שקל שחולטו בעקבות הפרשה
- הכרה תמורת פיקוח: הבנקים יתנו שירות לעוסקים במטבעות דיגיטלייםועדת חוק, חוקה ומשפט אישרה את צו הפיקוח על נותני שירותים בנכס פיננסי, בהם עוסקים במטבעות דיגיטליים וצ'יינג'ים. הצו יכנס לתוקף תוך 8 חודשים. הגופים יחויבו בזיהוי לקוחותיהם, אימות פרטיהם ובמקרים מסוימים גם במסירה של מידע על העברות כספיות שלהם