השקעות
הפניית כסף לנכסים שמייצרים תשואה לאורך זמן, בין אם מדובר במניות, באגרות חוב, בנדל"ן או בקרנות מנוהלות. ההחלטה המרכזית אינה בחירת נייר בודד אלא הרכב הנכסים, אופק הזמן ורמת הסיכון שהחוסך מסוגל לספוג. דמי ניהול ומיסוי מכרסמים בתשואה נטו, ולכן השוואת מסלולים היא חלק בלתי נפרד מהתהליך. התאמת התיק לגיל ולאופק הפרישה היא שיקול מכריע, כפי שעולה מסקירה על חיסכון והשקעה בגיל שישים. בניית תיק השקעות מאוזן מוסברת בהרחבה במדריך ההשקעה במניות.
453 המלצות: מה קורה אחרי טיפ השקעה ברשתחוקרים הולנדים ניתחו 453 המלצות של 21 משפיעני פיננסים ומצאו שהמניות והקריפטו שהם משבחים נוטים לרדת דווקא לאחר ההמלצה
כשההורים מתבגרים והילדים נכנסים לתמונה: איך מנהלים הון משפחתי במעבר בין דורי?בשלב שבו הילדים הופכים מעורבים יותר בתהליכי קבלת ההחלטות במשפחה, גובר הצורך בפתרון פיננסי שמאפשר לשלב בין שמירה על השליטה והעצמאות של ההורים ובין מעורבות הדרגתית של דור ההמשך בניהול ההון המשפחתי
פוליסת החיסכון הכללית של מגדל היא ענקית של 38 מיליארד שקל, אבל התשואה רק בינוניתהמסלול הכללי של מגדל, המשווק תחת המותג קשת, הוא הגדול בקטגוריה עם היקף נכסים של יותר מ-38 מיליארד שקל, אך מדורג רק שביעי מתוך 14 בתשואה השנתית וגובה דמי ניהול גבוהים מהממוצע
מסלול האג״ח של כלל: הגדול בקבוצה, אך רק רביעי בתשואה השנתיתפוליסת האשראי והאג״ח של כלל מנהלת כ־2.4 מיליארד שקל, הגדולה בקבוצתה, אך דמי הניהול הגבוהים יחסית והתשואה של 7.28% מציבים אותה רק במקום הרביעי מתוך 11 מסלולים, מאחורי הראל
המסלול המנייתי של הראל: הגדול בקבוצה, אך רק שלישי בתשואה השנתיתפוליסת החיסכון המנייתית של הראל מנהלת כ־5.2 מיליארד שקל, הגדולה בקבוצתה, ורשמה בשנה האחרונה תשואה של 38.28% שהציבה אותה במקום השלישי מתוך 13 מסלולים, מאחורי כלל ואיילון
במקום הראשון מתוך 21 קרנות: איך הראל ישראל 25/75 עושה את זה?הראל ישראל 25/75 מובילה מתחילת השנה קטגוריה של 21 קרנות, עם תשואה של כ-6.7% לעומת ממוצע של כ-4%; הקרן מנהלת כ-1.5 מיליארד שקל - מה יש בתיק שלה, והאם טאואר וטבע הן שמסבירות את הפער?
שתי קרנות של אנליסט בצמרת ה-20/80: מה הן עושות אחרת?אנליסט 20/80 רשמה 5.5% מתחילת השנה ו11.3% ב12 חודשים, בעוד אנליסט פיזור רחב הגיעה ל5.3% ו11.7%; שתיהן עקפו את הממוצע הענפי רק שאחת עשתה את זה עם ניהול של 2.3 מיליארד שקל כשהשניה עם כ-86 מיליון שקל בלבד
פוליסת החיסכון הכללית של מנורה מנהלת קרוב ל-12 מיליארד שקל, מה הדירוג שלה בקטגוריה?מסלול קרן י' חדשה של מנורה מבטחים הוא בין הגדולים בקטגוריית המסלולים הכלליים, עם כ-11.9 מיליארד שקל, אך מדורג רק במקום הרביעי מתוך 14 בתשואה השנתית, מאחורי מתחרות קטנות ממנו בהרבה שהשיגו יותר בדמי ניהול דומים
פוליסת החיסכון הכללית של כלל: השנייה בגודלה בקבוצה, וגם שנייה בתשואהמסלול כללי של כלל מנהל כמעט 14 מיליארד שקל, ובשנה האחרונה השיג תשואה של 21.46% שהציבה אותו במקום השני מתוך 14 מסלולים, פער ניכר מעל הממוצע הקבוצתי אך עדיין מאחורי איילון המובילה- פוליסת החיסכון הגדולה בישראל במסלול הכללי, אבל מפגרת אחרי המתחרות בתשואהמסלול כללי של הראל מנהל כמעט 24 מיליארד שקל, הגדול בקבוצתו, אך מדורג רק במקום השמיני מתוך 14 בתשואה השנתית, כשמתחרות קטנות ממנו בהרבה משיגות תשואה גבוהה יותר בדמי ניהול דומים