השקעה
השקעה היא פעולה כלכלית שבמסגרתה מפנה אדם או גוף הון לנכס מסוים מתוך ציפייה לתשואה עתידית. עולם ההשקעות רחב ומגוון, וכולל מניות, איגרות חוב, נדל''ן, סחורות ומכשירים פיננסיים נוספים, שלכל אחד מהם פרופיל סיכון ותשואה שונה.
עקרון היסוד בהשקעה הוא
הקשר בין סיכון לתשואה: ככלל, פוטנציאל תשואה גבוה יותר כרוך בסיכון גבוה יותר. פיזור ההשקעות בין אפיקים שונים נחשב לאחד הכלים המרכזיים לניהול סיכונים ולהקטנת התלות בנכס בודד או בענף יחיד.
השוק
ההון
מציע למשקיעים מגוון רחב של מכשירים, ממניות בודדות ועד קרנות סל וקרנות נאמנות המאפשרות חשיפה מפוזרת. סביבת הריבית, האינפלציה ומצב הכלכלה משפיעים על האטרקטיביות היחסית של כל אפיק השקעה בכל נקודת זמן.
עבור רבים, ההשקעה המשמעותית ביותר היא
זו של החיסכון
ארוך הטווח, ובכללו כספי הפנסיה וקופות הגמל, המנוהלים לאורך עשרות שנים. מכאן שהבנת עקרונות ההשקעה, ובראשם פיזור, אופק זמן וניהול סיכונים, חשובה לכל חוסך, גם אם אינו עוסק בכך באופן
פעיל. בסופו של דבר,
ההשקעה נועדה לשמר ולהגדיל את ערך ההון לאורך זמן, ולכן היא נושא רלוונטי כמעט לכל אדם, בין אם באמצעות שוק ההון ובין אם באפיקים אחרים.
השקעה בזמן משבר – מניות, אג"ח או נדל"ן?האם להגדיל חשיפה למניות, האם למכור מניות ולרכוש דירה או שבכלל לא לעשות כלום?- על רקע ההאטה: פורד מרחיבה את ההשקעה ברכבים חשמליים ומגייסת כוח אדםיצרנית הרכבים האמריקאית, שהצהירה בעבר על מטרתה להגיע לייצור של שני מיליון כלי רכב חשמליים מדי שנה עד 2026, מדווחת כל השקעה של 3.7 מיליארד דולר במפעליה שמישיגן, אוהיו ומיזורי, לצד העסקתם של כ-6,200 עובדים חדשים
- לא רק בתי זיקוק: צחי חג'ג' הפך לבעל עניין באלקטריאוןאיש העסקים שרכש את השליטה בבזן באמצעות קבוצת חג'ג' נדל"ן שבשליטתו, רכש מניות מקרן קפיטל נייצ'ר תמורת 33 מיליון שקל, ויחזיק ב-7% מהחברה שפיתחה "כביש חכם"; "העולם עובר שינוי וכל התחבורה עתידה להיות תחבורה חשמלית, ירוקה ולא מזהמת"
- ספין אוף (פיצול): היתרונות והחסרונות לחברה המקורית ולחברה המפוצלתהנפקה או חלוקת מניות של חטיבה מתוך חברה קיימת והפיכתה לחברה עצמאית יכול להיות הזדמנות להשקעה בעסק חדש ומצליח וכן יכול לשפר את מצבה של החברה המקורית, אך יכול גם להוות מלכודת וליצור חברה גרועה או לפגוע בחברה המקורית - מה כדאי לבחון במקרה של פיצול?
- פועלים אקוויטי משקיעה 10 מיליון דולר בחברת קיסתרהחברת טכנולוגיה שפיתחה מערכת הפעלה לניהול השיווק וההפצה הדיגיטליים של מוצרי ביטוח; ישמש את קיסתרה להרחבת השירותים שלה ולהמשך פיתוח הפלטפורמה; האם ישנו את ממשק הלקוח המיושן בחברות הביטוח הישראליות ?
- קלאסיק מצרפת את הבנק הבריטי HSBC לסבב גיוס Bתשלים גיוס של 36 מיליון דולר בסבב; הבנק הבריטי HSBC, והשני בגודלו באירופה יהיה בין המשקיעים; בעקבות ההשקעה החדשה יגיע סך ההון שגייסה קלאסיק בשנתיים שעברו מהקמתה ל-51 מיליון דולר
- מימון ישיר: מו"מ עם גוף מוסדי להשקעה של 90 מ' ש' בתחום המשכנתאותתמורת ההשקעה יקבל הגוף המוסדי 15% ממניות החברה, בנוסף מתנהל עמו משא ומתן על מסגרת אשראי בסום מהותי לחברה
- רובינהוד מזנקת לאחר שמיליארדר קריפטו צעיר רכש 7.6% ממניות החברההחברה מזנקת 23% במסחר המוקדם בוול סטריט עקב השקעתו של סם בנקמן, מנכ"ל בורסת הקריפטו FTX בגובה 648 מיליון דולר
- ג'נרל אלקטריק משקיעה בפלסאנמור בפרמיה של 130% על המחיר בבורסההבעת אמון של חברת הענק מארצות הברית שמעניקה שווי של 300 מ' דולר לחברה הנסחרת בתל אביב עם השקעה בגובה 42 מ' דולר בכפוף להתקיימות תנאים מתלים, בנוסף תזמין GE עשרים אלף ממערכות החברה ותזכה בבלעדיות בהפצת מוצרי החברה