קרן השתלמות

הירידות בשווקים בעולם השפיעו לרעה גם על התשואות של קרנות ההשתלמות וקופות הגמל. טווח התשואות הוא תשואה שלילית של 1.2-2.8%, כך על פי תחזית בית ההשקעות מיטב דש; השווקים בעולם איבדו 4-10% בחודש ינואר

מה השיקולים שצריך לקחת בחשבון משקיע שמעוניין לקחת הלוואה מקרן ההשתלמות או פוליסת חיסכון/גמל להשקעה לצורך מינוף? על הסיכונים והמשמעות של מינוף הלוואה, לטובת השקעות חדשות (כתבה שניה בסדרה)

הרבה שינויים ומיזוגים קרו השנה בתחום הצומח ביותר בשוק. מנהלים שונים הצליחו השנה יותר לעומת אחרים (וכמובן שאי אפשר לדעת מראש מי יצליח) והמסקנה היא שוב: יותר חשוב פשוט לחסוך מאשר להתעסק בשאלה אצל איזה מנהל. רוב הכסף נמצא במסלול הכללי - למרות שהמנייתי הציג תשואות של פי 2 בטווח הארוך

המסלול המנייתי ממשיך לפצות את החוסכים בטווח הבינוני: תשואה של 80% בממוצע ב-5 שנים, מי השיגה יותר מ-100% ומי נמצאות למטה? קרנות ההשתלמות המנייתיות הניבו תשואות פנומנליות בשנים האחרונות. למה מניות עדיפות בהשקעה לטווח בינוני-ארוך ומי הגופים המובילים?

בסיכום שנתי, בתי ההשקעות אנליסט ומיטב דש הניבו את התשואות הגבוהות ביותר. באלטשולר שחם מקווים להשתפר בשנה הבאה - ועדיין מובילים ל-5 שנים; מה התשואה של קרן ההשתלמות שלכם ואיך היא ביחס לאחרות? האם כדאי להתנייד בין קרנות (היום זה פשוט) 

מה התנאים להלוואות בקרנות ההשתלמות, מי הגופים המובילים במתן הלוואות, מה הסיכונים, האם מדובר בהלוואה טובה יותר מאשר מה שמציעים הבנקים וחברות האשראי והאם זה כדאי? כתבה ראשונה

אנליסט ומיטב מובילות את התשואות ב-2021; מה התשואה של קרן ההשתלמות שלכם ואיך היא ביחס לאחרות? האם כדאי להתנייד בין קרנות (היום זה פשוט) 

אמנם בחודש נובמבר 8 קרנות הפסידו ו-2 הרוויחו אבל המגמה ארוכת הטווח היא החשובה: קרנות ההשתלמות המנייתיות הניבו תשואות פנומנליות בשנים האחרונות, כמעט 20% השנה ו-77% בחמש שנים. למה מניות עדיפות בהשקעה לטווח בינוני-ארוך ומי הגופים המובילים?

מה התשואה של קרן ההשתלמות שלכם ואיך היא ביחס לאחרות? האם כדאי להתנייד בין קרנות (היום זה פשוט) ולמה בטווח הארוך אין מנהלים שמספקים תשואה עודפת? האם תשואה שלילית של חודש אחד אמורה להשפיע על ניהול התיק?

הירידות בשבוע שעבר בשווקי העולם בצל דבריו של יו"ר הפד מחקו את התשואה בכלל השוק וממילא גם בקרנות ההשתלמות - עם ממוצע של 0.13% בלבד. מתחילת השנה - התשואות בארץ גבוהות ביחס לעולם