קרן השתלמות

כך על פי תחזית בית ההשקעות מיטב. לאחר חודש יולי המצוין בשווקים וגם בקופות, הגיע חודש אוגוסט עם 'חזרה לשגרה' של ירידות, מאז תחילת השנה. טווח התשואות ינוע בטווח של מינוס 0.7% עד 1.7%

כל הנתונים, כל המיקומים - דירוגי קרנות במסלול כללי ומסלול מנייתי; למדריך קרנות השתלמות; אחרי שנה וחצי גרועות אלטשולר הפעם ראשון (בהתאם לתחזית ביזפורטל), כלל מובילה בשנה האחרונה. וגם - איך יכול להיות שמור עם תוצאות כל כך חריגות ל-3 שנים?

אלטשולר שחם התאושש יפה בחודש האחרון ועקף בכמעט אחוז שלם את כלל שנמצאת במקום השני; האם ההספדים היו מוקדמים או שזו  הבלחה חד פעמית? חשוב לזכור: קרנות השתלמות נמדדות לאורך זמן ולא בהתאם לחודש אחד מוצלח או גרוע

כלל שנסחרת ב-5 מיליארד שקל, הרוויחה בחודש האחרון על הנייר חצי מיליארד שקל מהשקעתה בפאגאיה; רוב העמיתים בפנסיה ובקופות הגמל וההשתלמות ייהנו גם כן מתשואה מרשימה

חודש יולי היה מצוין בשווקים: הקופה הטובה ביותר (כנראה אלטשולר) צפויה להציג תשואה של 4.2%, כך על פי תחזית מיטב; המסלול המנייתי השיג ביולי 6.8% בממוצע - שוב מוכח שאי אפשר לתזמן את השוק. מי שברח בירידות כנראה פספס את העליות של חודש יולי; מתחילת השנה התשואות עדיין שליליות

חיסכון פנסיוני הוא החיסכון החשוב ביותר שלנו. לכך שווה להשקיע מאמץ בבחינת קרן הפנסיה, ובדיקת אופציות אחרות לחיסכון.  הנה מה שצריך לדעת ולעשות עם הפנסיה שלכם

כל המנהלים עוברים לתשואה שלילית גם ב-12 החודשים האחרונים. אבל בכל זאת כדאי לזכור - יש שנים כאלה, אבל תסתכלו על הטווחים היותר ארוכים, ונסו להתנחם בכך שאם אתם משקיעים לזמן ארוך יחסית קיבלתם 30% ב-5 שנים

הפסדים כבדים גם בפנסיה - קרנות הפנסיה עד גיל 50 בהפסד של 6.2% מתחילת השנה, קרנות הפנסיה מעל 50 ועד 60 - מינוס 4.6%

ארז מגדלי, מנהל ההשקעות החדש של מגדל ביטוח מסביר איך מגדל הפכה למובילה בתשואות, אחרי שנים חלשות ומה צריך לעשות כעת בשוק המניות הסוער

חודש מאי היה נוראי בשווקים, וגם המסלולים המנייתיים שילמו את המחיר, ובגדול. אבל צריך לזכור: בטווחים הארוכים המניות מספקות תשואה עודפת. זה משתקף היטב בתשואות של קרנות ההשתלמות - למעשה מדובר בתשואה כפולה במסלול המנייתי לעומת הכללי. רק שצריך לא לברוח בנפילות, וזה החלק הקשה בסיפור הזה