קרנות נאמנות
קרנות נאמנות הן מכשיר השקעה המאגד את כספם של משקיעים רבים לניהול מקצועי משותף, ומאפשר גם למשקיע הקטן להשיג פיזור רחב על פני מניות ואיגרות חוב. הקרנות נחלקות למסלולים לפי רמת סיכון ואפיק השקעה, וגובות דמי ניהול שמשפיעים על התשואה נטו למשקיע. לצד הקרנות המנוהלות צמחו הקרנות המחקות, שעוקבות אחר מדד בעלות נמוכה. בעמוד זה מסוקרים ביצועי קרנות הנאמנות, השוואת דמי ניהול, גיוסים ופדיונות בענף, המגמה הגוברת של מעבר לקרנות פסיביות וההמלצות לבחירת קרן שמתאימה ליעדי ההשקעה ולרמת הסיכון של החוסך.
למדריך המלא: איך לבחור קרן נאמנות?
קרנות נאמנות קרנות נאמנות ממונפות - תשואות בשמיים; גם הסיכוןקבין קרן ממונפת היא הקרן המנוהלת עם התשואה הגבוהה ביותר ב-2020 בזכות "רכיבה" על גל העליות של מניות הטכנולוגיה האמריקניות. האם התשואה תביא לגיוסים חדשים? לא בטוח; ובאיזה מקום הקרנות הממונפות של איילון וברק?- בדיקת Bizportal דירוג קרנות הנאמנות הסקטוריאליות - העולות והיורדות הגדולות השנהבנקים, נדל"ן, תעשיה, קנאביס, אנרגיה - אילו סקטורים הניבו את התשואה הבולטת ב-2020 בקרנות הנאמנות הענפיות? המגוון בקטגוריה הנוכחית לא גדול אך טומן בחובו פוטנציאל תשואה גבוה
- בדיקת Bizportal קרנות נאמנות 80/20 או 90/10? ואיזו תשואה הן הניבו השנה?כרבע מהכספים בקרנות הנאמנות נמצאים בשתי הקטגוריות הגדולות של 80/20 ו-90/10; אילו פרמטרים חשוב לבדוק לפני שמשקיעים ומי הניבה את התשואה הטובה ביותר?
- בדיקת Bizportal קרנות נאמנות בקטגוריה השקעות בוול סטריט - המנצחות והמפסידותהשקעה בוול סטריט הייתה ללא ספק הצלחת השנה; הקרנות בנטרול השפעת המט"ח הניבו תשואה גבוהה במיוחד; אך יש שונות בין מנהלי הקרנות - מי הטובים ומי החלשים בקטגוריה?
- נובמבר בקרנות הנאמנות - גיוסים של 2.9 מיליארד שקלסך הנכסים עלה ב-5% ל-322 מיליארד שקל. בקרנות הפסיביות מרבית הגיוסים במניות חו"ל ובתעשייה האקטיבית קטגוריות אג"ח חברות העפילה את קצב הגיוסים. בולטות בפדיונות קרנות האג"ח מדינה
- נובמבר: תשואה של 4.4% בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות"גשמי ברכה" - חודש חיובי מאוד בשווקים החזיר את ההפסדים מתחילת השנה לעמיתי קופות הגמל וקרנות הפנסיה, והם עברו לטריטוריה חיובית; קופות הגמל המנייתיות השיגו תשואה של 9%
- בדיקה מי הן קרנות המניות בחו"ל עם התשואות הגבוהות ביותר השנה?הבורסה המקומית הציגה השנה ביצועים חלשים מאד ביחס לבורסות המובילות בעולם ומשקיעים שבחרו להשקיע בחו"ל, השיגו תשואות טובות יחסית; מגדל בלטה לטובה בתשואות, עם קרנות בתחום הטכנולוגיה, קרנות האנרגיה התרסקו
- בדיקה מי הן קרנות ת"א 125 עם התשואות הגבוהות ביותר השנה?הקרן סלע מניות של איילון הובילה עם תשואה של כ-14.5% מתחילת השנה; קרנות של מגדל ואילים הציגו את התשואות הגרועות ביותר - איבדו כמעט 20% השנה
- קרנות נאמנות הגופים שאמורים לשמור לכם על הכסף - "גונבים" לכם אותואג"ח ממשלתי מספק תשואה אפסית בטווח הקצר; ואולי 1% בשנה בטווח השקעה ארוך; אז למה יש קרנות אג"ח שמעיזות לגבות דמי ניהול מעל 1% - קוראים לזה "שוד לאור יום"
- הרשות לניירות ערך פועלת לצמצום קרנות הנאמנות בישראלהרשות מנסה למנוע את שכפול הקרנות באותה קטגוריה: מספר גדול של קרנות זהות מאפשר למנהלי הקרנות להגיע לראש רשימת הדירוגים