קרנות נאמנות
קרנות נאמנות הן מכשיר השקעה משותף שבו כספי ציבור מנוהלים בידי מנהל קרן לפי מדיניות מוגדרת מראש, והן הדרך הנפוצה ביותר של משקי בית ישראלים להיחשף לשוק ההון בלי לבחור ניירות ערך בעצמם. השוק מחולק לקרנות מנייתיות, אג"חיות, מעורבות וכספיות, ולצידן קרנות מחקות פסיביות.
הפרמטרים שקובעים את התוצאה למשקיע הם דמי הניהול, רמת הסיכון והתשואה העודפת מול מדד הייחוס. סקירות תקופתיות משוות בין הקרנות בכל קטגוריה, למשל בדירוג קרנות האג"ח הרבעוני, ולמתחילים יש מדריך לבחירת קרן נאמנות.
קרנות נאמנות קרנות נאמנות אג"ח חברות: לפעמים משתלם לקחת סיכון; כמה יכולת להרוויח?מדדי האג"ח הקונצרני הניבו תשואות יפות בשנת 2024 של כ-6%, אך אגרות חוב בסיכון גבוה יותר הניבו הרבה יותר - איזה מנהלי קרנות ידעו לזהות נכון ולעקוף את המדדים בעד פי 2? הנה הקרנות הבולטות של שנת 2024
- דירוג קרנות נאמנות סיכום 2024 קרנות מעורבות: פסטרנק שהם בולטת כוון והראל מאכזבות
הקרנות המעורבות המשלבות השקעה במניות ואגרות חוב לפי יחסים קבועים מראש הם אחד הכלים המועדפים על המשקיעים בשוק הקרנות האקטיביות עם מאות קרנות שונות; מיהן המובילות ומיהן המפסידות? איזה קרן מנהלת 100 מיליון שקל למרות תוצאות מזעזעות?
- קרנות כספיות מה הריבית על פקדונות ומתי עדיפה קרן כספיתאיך לבחור קרן כספית, מאיזו קרן עדיף להתרחק ומי הקרנות העדיפות?
- דירוג קרנות נאמנות סיכום 2024 קרנות מנייתיות וגמישות: המנצחות והמפסידות
מיהן הקרנות המנייתיות והגמישות הטובות בישראל ומיהן הגרועות ביותר? איך הצליחו שתי קרנות גמישות להגיע לתשואה שלילית בשנה של עליות של מעל 20% בכל השווקים המרכזיים בעולם ובישראל? ומה זה מלמד אותנו על הקושי ביצירת עקביות בניהול השקעות אקטיבי?
- קרנות נאמנות קרנות אג"ח אסטרטגיות: התשואות לא מצדיקות את דמי הניהול החריגים
4 קרנות פועלות בקטגוריות ה"אסטרטגיות", וממוקדות באג"ח; ה"אסטרטגיות" אמורות לתת ערך מוסף להשקעה, להפחית תנודתיות ולהוסיף תשואה, בפועל הקרנות הללו לא מציגות תשואות יוצאות דופן, אבל לא שוכחות לגבות דמי ניהול גבוהים מהמקובל
- קרנות נאמנות ממונפות: הקצה היותר מסוכן בשוק הקרנות - אל תצפו להרוויח פי 3הקרנות שמציעות פי 3 ממדד הייחוס נראות מאד מפתות במבט ראשון, אבל בחינה של הביצועים לטווח ארוך מראה שהן רחוקות מכך בפועל ואף עלולות להביא להפסדים כבדים
- קרנות נאמנות בתי השקעות קטנים 4: הקוטן לא תמיד מעניק יתרון - כוון, ברומטר ואלפא טקבתי השקעות קטנים רבים פועלים בשוק הקרנות הישראלי ועד כה בחנו כמה מהמוצלחים שבהם, אבל לא תמיד היתרון לקוטן מאפשר לבתי ההשקעות הקטנים להוביל, כמה מהם מציגים גם תוצאות גרועות
- קרנות נאמנות בתי השקעות קטנים 3: שני בתי השקעות נוספים שכדאי לשקולפינסה ופסטרנק-שהם פועלים פחות מעשור אך מצליחים לא פעם להתברג במקומות הראשונים בקטגוריות בהן הם פעילים
- קרנות נאמנות בתי השקעות קטנים 2: האם כדאי להשקיע באמצעות דולפין, פורטה ופרופאונד?בין בתי ההשקעות הקטנים מסתתרים לא פעם קרנות טובות אך לא מדובר בכלל גורף; השבוע נבדוק שלושה בתי השקעות שהחלו לפעול בשוק הקרנות לפני כשמונה שנים ומתרחבים בהדרגה - האם הם מנצחים את השוק?
- קרנות נאמנות בית ההשקעות הקטן שמוביל את שתי הקטגוריות המנייתיות החשובות ביותרלא קל להתבטל בשוק הקרנות הישראלי המוצף, במיוחד לבתי השקעות קטנים שלא פעם גוברים על הגדולים בתשואות, אך לא בנראות; שלושה בתי השקעות קטנים עם ביצועים מרשימים בשנה האחרונה, אחד מהם הוא המנצח הגדול של שוק המניות