הונאה
הונאה פיננסית מלווה את שוקי ההון מאז ומעולם, ולובשת צורות משתנות: מדיווח כוזב של חברות ועד תרמיות השקעה שמבטיחות תשואות מופרזות. המשותף להן הוא ניצול אמון של משקיעים לשם רווח אסור.
אחת הצורות המוכרות היא הונאת פונזי, שבה כספי משקיעים חדשים משמשים
לתשלום "תשואות" למשקיעים ותיקים, עד שהמערכת קורסת. צורות אחרות כוללות מסחר על בסיס מידע פנים, מניפולציה במחירי מניות והצגת דוחות כספיים מטעים.
הרגולטורים בעולם ובישראל, ובהם רשות ניירות ערך, נועדו להגן על המשקיעים ולפקח על שוק
ההון, אך אחריות מוטלת גם על המשקיע עצמו. זהירות מפני הבטחות לתשואה "בטוחה" וגבוהה במיוחד, בדיקת רישוי הגופים ופיזור השקעות הם כלים בסיסיים להפחתת הסיכון. חשיפת הונאות בבורסת ת"א ובעולם ממחישה
שוב
ושוב את חשיבות השקיפות.
העונש של מייק בן ארי - 9 שנים של מאסר בפועלבן ארי האחראי לאחת מהונאות המשקיעים הגדולות אי פעם בישראל יישלח למאסר ממושך; "שנה אחר שנה, משקיע אחר משקיע, שקר אחר שקר...הפעיל את תכנית המרמה וההונאה שהגה", נכתב בפסק הדין- רכש קרקע מחברה שלא היתה הבעלים שלה - וזה מה שקבע בית המשפטאדם שנפל קורבן לעוקץ נדל"ן, שבמסגרתו נמכרה לו קרקע שלא באמצעות בעליה - אזרחית תורכייה. המוכרת טענה כי המקדמה, בסכום של 400 אלף שקל, הועמדה לרשותה על ידי התובע כהלוואה
- מדריך ההונאות הפופולריות ביותר לאוכלוסייה המבוגרת וכיצד תשמרו על כספכםהאינטרנט יכול להיות מקום נהדר. אך הוא גם מלא באנשים רעים שמנסים לגנוב את המידע האישי והכסף שלכם. אלו חלק מהתרמיות הנפוצות ביותר על פי חברת אבטחת המידע ESET
- חמש שנות מאסר וחצי: אדם הורשע בכך שרימה והונה בעלי מוגבלויותדוד לוין, שהורשע על ידי בית המשפט המחוזי בירושלים, ישלם גם פיצויים לקורבנותיו בסכום כולל של 112 אלף שקל. הוא הגיע אל קורבנותיו דרך הודעות שכתבו בפייסבוק, שבהן ביקשו סיוע בקבלת הלוואה. בנוסף, הנאשם ניסה לצאת מביתו בעת ששהה בו למעצר בית, וניסה להימלט משוטר
- בזמן מלחמה; התחזו למשפחות חטופים וגנבו מתורמים מאות אלפי שקליםעפ"י החשד, השניים התחזו למספר אנשים שונים מבין משפחות החטופים והמפונים, תוך שימוש בתמונותיהם מתוך רשת חברתית, ואף פנו לעשרות אזרחים באמצעות תוכנת מסרים ובקשו תרומות במזומן בלבד
- תושב חולון התחזה לעובד בנק וגנב מאות אלפי ש' מלקוחות; מעצרו הוארך
במשטרה ובבנק חשדו כי בסניפי הבנק באזור ת"א וחולון, מתבצעות במרמה פעולות משיכת כסף מזומן בכספומטים. לאחר החקירה התגלה כי החשוד נהג להתקשר ללקוחות ולטעון כי הוא נציג הביטחון בבנק, וכך במרמה השיג מהם את הקוד הסודי ומשך מאות אלפי שקלים מחשבונותיהם
- עובדת משרד החקלאות נעצרה בחשד להונאה של מיליון שקללפני מספר חודשים החלו במשטרה חקירה סמויה נגד תושבת נס ציונה כבת 50, לאחר שהתקבל דיווח מהמשרד הממשלתי בו היא עובדת, בדבר חשד לשורה של עבירות מרמה והפרת אמונים שמבצעת החשודה יחד עם החברה שנבחרה לספק שירותי ניקיון ואחזקה למשרד. היום בית המשפט האריך את מעצרה
- הונאת הטסטים הגדולה: המשטרה עצרה 22 חשודים בהונאה של מבחני נהיגהרשת מתחזים עם פאות ותעודות מזויפות: כך נחשפה הונאת הטסטים הגדולה. המשטרה עצרה 22 חשודים, בהנהגת משפחה ממזרח ירושלים, במעורבות בהונאת ענק של מבחני נהיגה מעשיים, שהובילה למתן רישיונות לעשרות אנשים שלא עברו מבחן נהיגה מעולם. השוטרים תפסו בפעילות 8 כלי רכב בהם 3 משאיות וממצאים נוספים בחשד ששימשו לביצוע ההתחזות וההונאה
- איך מיידוף עבד עליי ומה למדתי מזה?איך נמנעתי מהשקעה במכשירי סאב-פריים, מהם הסימנים לתשואות לא אמיתיות? ועל החשיבות של ביקורת רואה חשבון מהמשרדים הגדולים