פנסיה
פנסיה: הפניקס ומיטב מככבות בטווח הארוך והקצרתשואה שנתית ממוצעת של 13% בקרנות הפנסיה; בחודש דצמבר: הפניקס, מנורה ומיטב המשיכו לככב בטבלת התשואות, אלטשולר בתשואה שלילית בשל ההטייה לוול סטריט, שלא הפריעה לה לסיים את שנת 2024 גבוה בהטבלה; כל מה שצריך לדעת על קרן הפנסיה שלכם
- כיצד לבחור את המסלול הנכון בפוליסת החיסכון שלכם?
הגדרת מטרות ברורות, הבנת רמת הסיכון האישית, והשוואת המסלולים השונים הם בין הכלים שתוכלו להפעיל על מנת לקבל החלטה מושכלת שתשיג את התוצאות שאתם שואפים אליהן
- "כשלקוחות לא מסכימים אני רואה בזה הזדמנות לשיח מפרה. ההחלטות צריכות להתקבל בשיתוף פעולה מ
ליאור פרץ, מנכ"ל Peretz תכנון פיננסי הוליסטי: "בהתחלה, חששתי לשאול לקוחות שאלות אישיות או רגישות. אך עם הזמן הבנתי שככל שתקשיב יותר ותשאל יותר, כך תוכל להציע פתרונות טובים ומדויקים יותר"
- התקבלה ייצוגית נגד קרנות פנסיה ותיקות
ארבע מבין הקרנות הוותיקות הורשעו ברשלנות והפרת חובת האמון כלפי עמיתים רבים, לאחר שגרמו להם נזקים כלכליים משמעותיים. על פי התביעה, במשך שמונה שנים הקרנות הקרנות לא עדכנו את הפנסיה של העמיתים בהתאם להטבות המס שנקבעו בתיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שנועד להגדיל
את שיעור הפטור ממס על קצבאות פנסיה - להתאים את ההשקעה לעולם המשתנה: המסלולים החדשים שכדאי להכיר?היום השקעה לטווח ארוך היא כבר לא מותרות – היא הבחירה המושכלת לכל אלה שרוצים לנהל את העתיד הפיננסי שלהם בחוכמה. מבט על מסלולי ההשקעה החדשים של מגדל ייתן לכם הצצה למגמות בשוק ולתחזיות של המומחים בתחום
- כך תנצלו את הטבות המס רגע לפני שיהיה מאוחר מדיכמה להפקיד בקופת גמל להשקעה, מה ההטבה המקסימלית בקרנות השתלמות, איך להפחית את המס בניירות ערך - ופעולות חשובות שיחסכו במס השנתי שלכם
- שינויים במתווה הפטור על הפנסיה – מה המשמעות וכיצד זה רלוונטי אלינו?בשבועות האחרונים במסגרת חוק ההסדרים נידונו שינויים רבים במתווה הפטור לפנסיה, אשר רלוונטיים לעומדים בפני פרישה. מה התקבל ואיך מנצלים את הזכויות נכון?
- דירוג ביזפורטל מה עשתה קרן הפנסיה שלכם? הפניקס ומיטב בראש בטווח הקצר והארוךאלטשולר חלשה בנובמבר, אך מובילה השנה; וגם - מתי לבחון החלפת קרן פנסיה והאם הנחת הבסיס שצריך להפחית את שיעור המניות עם העלייה בגיל היא נכונה?
- מתווה חדש: העלאת תקרת הפטור ממס על קצבאות הפנסיה ב-3 פעימותהאוצר התכוון לדחות את ההטבה בשנה, הפשרה שהושגה בסיוע שר התיירות, חיים כץ: הציבור יזכה להעלאה הדרגתית בתקרת הפטור ממס על קצבאות הפנסיה, שתגיע ל-67% עד 2028. בוועדת הכספים הביעו סקפטיות לגבי העמידה במתווה מצד משרד האוצר
- "כל מפגש עם לקוח הוא הזדמנות ללמוד. האתגרים שבדרך הם אלה שלימדו אותנו להיות מקצוענים"
עמית אוחובסקי, רם קארו, שלומי אשכנזי, בעלי סוכנות אורדר ניהול הון: "רוצים לראות יותר אנשים שמקבלים החלטות מושכלות לגבי עתידם הכלכלי ומגיעים לגיל הפרישה בביטחון כלכלי. כל לקוח שמצליח להגשים את יעדיו הכלכליים הוא עוד צעד קטן בדרך לשם"