עומר בן יאיר, סמנכ"ל מקצועי באלטשולר שחם גמל ופנסיה, מסכם את עיקרי הנתונים כפי שפורסמו ע"י רשות המיסים הכוללים, בין היתר, את תקרות ההפקדה לשנת 2024 לקבלת הטבות מס במוצרי החיסכון הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות, לציבור השכירים והעצמאיים

אז מדוע פוליסות החיסכון גדולות פי 2 בהיקף הכספי מקופות הגמל להשקעה כשבמקביל גם דמי הניהול בקופות הגמל להשקעה נמוכים יותר

הכיסוי הביטוחי שלכם בפנסיה עלול לרדת, אבל מבדיקת ביזפורטל עולה שרשות שוק ההון והביטוח ערה לעניין ותדאג לחוסכים - "כרגע אין מגמה המעידה על הפחתות שכר גורפות באופן המצריך התערבות הרשות בעניין. הרשות תמשיך לעקוב אחרי המגמות בשוק גם בהמשך"

לפי פקודת מס הכנסה קיים פטור ממס על קצבת שארים המשולמת מקופות גמל לקצבה עד לסכום של 9,430 שקל לחודש. רשות המסים גילתה כי ישנן כ-1,400 יתומים עד גיל 21 ששולמה להם קצבת שארים ונוכה ממנה מס. הרשות פנתה למחצית מהם ותפנה בהמשך גם ליתר, במטרה לסייע להם לקבל את החזר המס 

יאיר לפידות, מייסד ומנכ"ל בית ההשקעות ילין לפידות מצטרף לגילעד אלטשולר וצבי סטפק שחוששים מהשקעה בבורסה המקומית; ואיפה הם חושבים שצריך להשקיע ב-2024?

לכאורה בשל ירידה בשכר השוטף של עובדים לאורך זמן עלול להיפגע השכר הקובע שלפיו משלמת קרן הפנסיה החדשה את קצבת השארים והנכות. אבל הרגולטור קבע מנגנונים שנועדו להגן על השכר הקובע בשל פגיעה בתקופות זמן קצרות

הרפורמה בטופס 161 יצאה לדרך ומעוררת שאלות רבות בקרב המעסיקים והעובדים - הנה התשובות

שתי דרכים להגדיל את הכיסוי הביטוחי - להתאים את שיעורי התגמולים להכנסה ולהפקיד לפנסיה משלימה באם השכר גבוה - ככה תשיגו יותר ללקוחות שלכם

ארז וילף, מנהל השקעות בכיר באלטשולר שחם סבור שמכפיל הרווח של המדד סביר וכשסקטורים נוספים יתאוששו המדד ימשיך להציג ביצועים גבוהים; מה זה ביצועים גבוהים? "תשואה דו ספרתית"

המדד האמריקאי היכה כמעט את כל המדדים בעולם בשנה החולפת, אבל למי שרוצה להשביח את התיק בטווח הארוך הכתובת היא כנראה נאסד"ק