האם מורה שמקבלת שעות נוספות ללא הפקדות מעסיק, או רופא המשלב בין עבודה בבית חולים לפרקטיקה פרטית, זכאים להטבת זיכוי פנסיוני מוגדל - גם אם לא הפקידו לפנסיה כעצמאיים? בזמן שרשות המסים טוענת שהזיכוי מותנה בהפקדה נוספת כעמית עצמאי, טוענים התובעים - והמחוזי קיבל זאת - כי הזיכוי מגיע מכוח החוק עצמו, ללא תנאים שלא נכתבו בו. כעת, העליון ידון לעומק בשאלה שמעצבת את דיני המס של מאות אלפי שכירים

תכנון פיננסי חכם, ניהול השקעות נכון והכנה מנטלית: אסטרטגיות יציאה מעשיות מהמרוץ היומיומי

ההרכב של בית הדין קבע כי יש "אפשרות סבירה" שהמחלוקת תוכרע לטובת קבוצת פנסיונרים שעברו במהלך עבודתם בין כמה קרנות, וכיום אינם מקבלים החזר כספים ששילמו לאחר שדחו את פרישתם. בניגוד להם, מי שחסכו בקרן אחת זכאים להחזר - מצב שעורר טענות לאפליה, שאותן בית הדין הארצי נטה לקבל. בית הדין האזורי דחה את הבקשה, אך הערעור התקבל וההליך יחזור לערכאה הראשונה כדי שימשיך להתברר בה

ביזפורטל עושה לכם סדר - על ההבדל בין דמי ניהול מהפקדה לדמי ניהול מצבירה, מה משפיע על החיסכון הפנסיוני שלכם; מתי נכון לשים את הדגש על ההפקדה ומתי על הצבירה, איך להשוות נכון בין הקרנות וגם: מה המדינה כבר עשתה בשבילנו

איציק בן ארויה, יועץ פנסיוני, טוען: בזמן שרוב המבוטחים מתמקדים בתשואות ודמי ניהול, הכיסויים הביטוחיים למקרה פטירה ונכות - שרבים מתעלמים מהם - הם אלה שעשויים להיות קריטיים למשפחה

העמיתה נפטרה ב-2005 אך קרן הפנסיה המרכזית של ההסתדרות, שלא קיבלה את ההודעה על פטירתה, המשיכה להעביר את הקצבה החודשית שלה לחשבונה במשך כעשור, עד לגילוי הטעות ב-2015. בתה של המנוחה, שהיתה מיופת הכוח בחשבון, השתמשה בכספים שהועברו לצרכיה האישיים, בסכום כולל של כרבע מיליון שקל. הקרן תבעה מהבת להשיב את הכספים - מה פסק בית הדין לעבודה?

ירון שמיר, מומחה פנסיוני ובעלים במשותף של אתנה ניהול הון, מסביר על עמלת הניהול החיצוני - עמלה שיכולה להגיע לעד 1% מסך החיסכון הפנסיוני

פרישה מדומה היא אסטרטגיה שבה עובד שהגיע לגיל הפרישה פורש באופן רשמי, אך ממשיך לעבוד באותו מקום או במקום אחר. בכך הוא יכול להתחיל למשוך את הפנסיה החודשית שצבר לאורך השנים, תוך שהוא נהנה מהטבות מס משמעותיות. כך תוכלו לבדוק אם זה אפשרי - וכדאי - עבורכם. מדריך ביזפורטל