קרן כספית
קרן כספית היא סוג של קרן נאמנות המשקיעה באפיקים סולידיים לטווח קצר, כמו פיקדונות בנקאיים ואיגרות חוב ממשלתיות קצרות. היא נחשבת לאחת מחלופות ההשקעה הסולידיות והנזילות.
קרנות כספיות משמשות לא אחת חלופה לפיקדונות בבנק לניהול כספים לטווח קצר. התשואה בהן מושפעת מרמת הריבית במשק, ולכן הן זוכות לעניין גובר בסביבות ריבית גבוהה.
העניין בקרנות הכספיות גובר בסביבות ריבית גבוהה, שבהן הן מציעות תשואה סולידית יחסית על כספים נזילים, לצד יתרונות מיסוי מסוימים בהשוואה לפיקדונות. עם זאת, התשואה בהן אינה מובטחת והיא משתנה בהתאם לתנאי השוק ולרמת הריבית במשק.
הקרנות הכספיות מנוהלות בידי בתי השקעות ונסחרות בבורסת ת"א, והן נגישות למשקיעים דרך חשבון הבנק או חשבון המסחר, בדומה ליתר קרנות הנאמנות הפועלות בשוק ההון.
תעשיית הקרנות בשיא של כל הזמנים - 558 מיליארד שקלתעשיית הקרנות בישראל הגיעה לשיא של כל הזמנים כשסך הכל נמצאים בה 558 מיליארד שקל. רק בחודש האחרון גויסו עוד 9 מיליארד שקל לקרנות, הרוב לקרנות הכספיות- עצת אחיתופל יועצת ההשקעות אמרה ללקוחה: "זה הדבר הכי טוב בשבילך", ושמה את הכסף בפיקדון עם תשואה נחותהחלק מיועצי ההשקעות מספקים עצות אחיתופל ללקוחות שלהם ומשאירים אותם בפיקדונות, למרות שבקרנות כספיות מקבלים יותר; הסיבה - הבנק מרוויח פי 50 על פיקדון מאשר קרן כספית
- השקעה סולידית ההשקעה הסולידית שהניבה יותר מקרן כספיתמהי התשואה שתקבלו בקרנות כספיות, כמה תקבלו בפיקדונות? השוואה בין האלטרנטיבות הסולידיות; ועל המוצרים שלא מדברים עליהם אבל הם מספקים תשואה סולידית גבוהה
- במה להשקיע - קרן כספית או מק"מ? ולמה לא להשקיע בפיקדונותוגם - היכונו לקרנות הכספיות החדשות - "דמוי פיקדונות" שיהיו נגישות יותר לציבור
- קרנות נאמנות קרנות כספיות - דמי הניהול עלו, התשואה הצפויה ירדה; האם הן עדיין כדאיות?כמה תקבלו במק"מ, בפיקדון בבנק ובקרן נאמנות אג"חית? וגם - למה צפוי מעבר של כספים מהקרנות הכספיות לקרנות האג"ח
- הקרנות הכספיות כיכבו השנה: גייסו 53 מיליארד שקל. אבל בחודשים האחרונים יש פדיונותתעשיית הקרנות צמחה השנה מ-368.6 מיליארד שקל לכ-455.2 מיליארד שקל - עלייה של כ-23.5% - כך עולה מסקירה של מיטב שמסכמת את נכסי תעשיית הקרנות ב-2023. הנה כל המספרים
- בדיקת ביזפורטל
- מדריך
- האם תהיה תחרות לפיקדונות? המוצר החדש שמנסה לקדם רשות ניירות ערךקרן כספית חדשה תספק לציבור מידע על התשואה שהיא תספק וכך יהיה נוח להשוות בינה לבין פיקדונות; לצד יתרונות נוספים הקרנות האלו יוכלו להשיג תשואה טובה יותר לציבור על חשבון הפיקדונות; היום החל תהליך החקיקה
- בדרך למוצר חדש: קרנות כספיות עם תשואה מובטחת מראש, כמו הפיקדונותהציבור משאיר את הכסף בפיקדונות הבנקים ורובו לא מודע לקרנות הכספיות - שלכאורה עדיפות. הן נזילות יותר (ולא 'נעולות' לתקופה) ואמורות לספק תשואה בגובה דומה לריבית בנק ישראל, ואין עליהן מס רווחי הון אם התשואה הריאלית (בניכוי האינפלציה) שלילית. אבל הן לא מבטיחות תשואה והציבור עובר אליהן הרבה פחות מאשר לפיקדונות