קרן כספית

כמה תקבלו במק"מ, בפיקדון בבנק ובקרן נאמנות אג"חית? וגם - למה צפוי מעבר של כספים מהקרנות הכספיות לקרנות האג"ח

תעשיית הקרנות צמחה השנה מ-368.6 מיליארד שקל לכ-455.2 מיליארד שקל - עלייה של כ-23.5% - כך עולה מסקירה של מיטב שמסכמת את נכסי תעשיית הקרנות ב-2023. הנה כל המספרים

קרן כספית חדשה תספק לציבור מידע על התשואה שהיא תספק וכך יהיה נוח להשוות בינה לבין פיקדונות; לצד יתרונות נוספים הקרנות האלו יוכלו להשיג תשואה טובה יותר לציבור על חשבון הפיקדונות; היום החל תהליך החקיקה 

הציבור משאיר את הכסף בפיקדונות הבנקים ורובו לא מודע לקרנות הכספיות - שלכאורה עדיפות. הן נזילות יותר (ולא 'נעולות' לתקופה) ואמורות לספק תשואה בגובה דומה לריבית בנק ישראל, ואין עליהן מס רווחי הון אם התשואה הריאלית (בניכוי האינפלציה) שלילית. אבל הן לא מבטיחות תשואה והציבור עובר אליהן הרבה פחות מאשר לפיקדונות

קרנות הנאמנות מעלות את דמי הניהול בכל הקטגוריות וגם בקטגוריה הצומחת של הקרנות הכספיות; אנליסט הגדולה בתחום העלתה דמי ניהול ל-0.14%, מיטב ומור עם דמי ניהול של 0.19% 

הקרן תשקיע בחברות בשלבים מוקדמים מסיד ועד ל-A. הגיוס הנוכחי מתבצ כשנתיים לאחר השקת הקרנה הראשונה.

אפקט פלוג נותן את אותותיו בבורסה. בבית ההשקעות ילין לפידות מבצעים היום מהלך ששולח מסר ברור למשקיע