קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אחד ממכשירי החיסכון הפופולריים בישראל, ונחשבת להטבה בולטת בזכות הפטור ממס רווחי הון על הרווחים, עד לתקרת הפקדה שנקבעת מדי שנה. מקורה בעבר בחיסכון שנועד להשתלמויות
מקצועיות, וכיום היא משמשת בפועל אפיק חיסכון גמיש לטווח בינוני.
עבור שכירים מפקיד המעסיק כ-7.5% מהשכר והעובד כ-2.5%, עד תקרת שכר קבועה, כשחלק המעסיק פטור ממס בגבולות התקרה. עצמאים רשאים להפקיד עד אחוז מסוים מההכנסה החייבת וליהנות מהכרה בהוצאה לצורכי
מס, לצד הפטור על הרווחים. הכספים נזילים אחרי שש שנים,
ובמקרים
של פרישה או מימון השתלמות אף מוקדם יותר, מה שמאפשר שילוב בין חיסכון ארוך טווח לבין גמישות.
הקרנות מנוהלות בידי בתי השקעה ומציעות מסלולי השקעה שונים, מכלליים ועד מנייתיים או סולידיים, בכפוף
לדמי ניהול שמשפיעים על התשואה נטו לאורך
זמן. בבחירת מסלול
נהוג להתאים את רמת הסיכון לטווח החיסכון ולצרכים האישיים, ולהשוות דמי ניהול ותשואות בין הגופים המנהלים.
להרחבה: פנסיה, קופת גמל להשקעה, השקעות, style=" color: rgb(55, 125, 255); text-decoration: none; transition: color 0.2s, text-decoration 0.2s">כלכלה.
קרנות השתלמות במקום למשוך את קרן ההשתלמות - קחו הלוואה מהקרןעל פי התוכנית הכלכלית החדשה, ניתן יהיה למשוך בלי קנס כספים מקרן ההשתלמות - אלא ש-70% מהקרנות כבר נזילות וחוץ מזה - הקושי הגדול הוא בשכבות הנמוכות ולהן אין קרנות השתלמות; וגם - למה לעודד למשוך את החיסכון עם ההטבות המשמעותיות ביותר?
- דירוג קרנות קרנות ההשתלמות במאי - מור מובילה בתשואות ומגדילה גיוסיםמה עשתה קרן ההשתלמות שלכם בחודש מאי, מי הגופים שמספקים תשואה טובה לאורך שנים ומה משותף להם?
- דירוג קרנות קרנות ההשתלמות באפריל - תשואה של 5%; אנליסט בראשמה משותף לילין לפידות, אלטשולר שחם, אנליסט ומור, ואיך זה שהן מייצרות תשואה עודפת על פני מנהלי הקרנות האחרים?
- קרנות ההשתלמות במארס - הפסדים של עד 10%; הראל מובילה במארס, אלטשולר מובילה מתחילת השנההקורונה גרמה להפסדים כבדים במארס; חודש אפריל (עד כה) יקזז חלק גדול מההפסדים; מנורה בתחתית הטבלה
- למה קרנות השתלמות מועדפות על החוסכים ומי מובילות את התשואות?תשואת קרנות ההשתלמות בעשור האחרון גבוהה, אבל יש כאלו שסיפקו תשואה עודפת מרשימה - מה הסוד של ילין לפידות ואלטשולר שחם ואיך בוחרים קרנות שיתאימו לכם?
- בדיקת Bizportal תשואה של כ-0.3% לקרנות ההשתלמות בינואר -אלטשולר שחם וילין לפידות בראש
שנת 2020 נפתחה עם תשואה חיוביות בקרנות הכלליות. מיטב דש ואנליסט בתשואות טובות; פסגות היחידה עם תשואה שלילית
- בדיקת Bizportal קרנות ההשתלמות השיגו תשואה של יותר מ-12% ב-2019; מי הגופים הבולטים?
לפי בדיקת ביזפורטל התשואה הממוצעת של הקרנות הכלליות הגדולות בדצמבר עמדה על 0.84% והתשואה השנתית היתה הרבה מעבר לממוצע. במבחן ארוך הטווח אלטשולר שחם והפניקס אקסלנס מובילים בתשואות
- אנשי השנה - TV "הפנסיה זה מגרש משחקים מאתגר, אנחנו רק בתחילת הדרך ומתכוונים לגדול"
אלטשולר שחם מסכמים עשור מוצלח; יאיר לוינשטיין מדבר על החיבוק החם שקיבלו בהנפקה של חברת הגמל, מסביר מה סוד ההצלחה של החברה, ואומר - "הכסף לא שינה אותי"; וגם - ומה היעדים של אלטשולר שחם גמל לשנים הבאות
- TV מניות, מניות, מניות - הסוד של אנליסט לתשואות גבוהות; האם זה יעבוד ב-2020?מנכ"ל אנליסט, איציק שנידובסקי, מסכם שנה, מעריך איזה תחומים יהיו אטרקטיביים בשנת 2020, מסביר איך לפזר את ההשקעות בין אגרות חוב למניות ולמה מניות הן לאורך זמן אפיק מנצח
- בדיקת Bizportal קרנות ההשתלמות ב-2019: אלטשולר שחם, אנליסט וילין לפידות מככבות
מבדיקת ביזפורטל עולה כי התשואה הממוצעת של הקרנות הכלליות הגדולות בנובמבר עמדה על 0.95% ומתחילת השנה כ-11.4%; אנליסט מובילה בחודשים האחרונים, אלטשולר וילין לפידות מובילות בטווח ארוך יותר