תשואות
תשואה היא מדד המבטא את הרווח או ההפסד מהשקעה ביחס להון שהושקע, ומוצגת בדרך כלל באחוזים לתקופה נתונה. התשואה כוללת הן את רווחי ההון משינוי מחיר הנכס והן את התקבולים השוטפים כדוגמת דיבידנד על מניות או ריבית על איגרות חוב.
התשואה משמשת כלי מרכזי להשוואת ביצועים בין אפיקי השקעה שונים ובין מנהלי כספים. בבחינת תשואות נהוג להתחשב גם ברמת הסיכון הכרוכה בהשקעה, שכן תשואה גבוהה מלווה לרוב בתנודתיות גבוהה יותר. תשואת איגרות החוב הממשלתיות משמשת עוגן להערכת מחירי נכסים.
התשואה נמדדת במספר צורות: תשואה שוטפת המשקפת את התקבולים התקופתיים, ותשואה כוללת המשלבת גם את רווחי או הפסדי ההון. במכשירי חוב מקובל לחשב תשואה לפדיון המשקללת את מלוא התזרים עד מועד הפירעון. השוואת תשואה מותאמת סיכון מסייעת למשקיעים לבחון האם הרווח הפוטנציאלי מצדיק את הסיכון שנלקח.
מדדי התשואה הם כלי יסוד למשקיעים בשוק ההון בבואם להעריך אפיקי השקעה במניות ובאיגרות חוב. הן משקפות גם מגמות רחבות בכלכלה. התגית מרכזת נתוני תשואות, השוואות וניתוחי ביצועים.
קרנות ההשתלמות: תשואה חזקה מתחילת השנה. אנליסט, ילין ומור ראשונות באפרילמה קרה למי שיצא כשהבורסה נפלה בשנה שעברה, מה הסיכוי שהוא חזר בזמן (אפילו האנליסטים המקצועיים לא צפו את התאוששות השווקים), ומדוע לרוב הציבור כנראה שהכי נכון זה פשוט לא לעשות כלום לטווח ארוך- תחזית קופות הגמל באפריל: תשואה חיובית של 1.6% במסלול הכלליהשווקים בארץ ובעולם עלו בצורה יפה וזה השפיע לחיוב גם על תשואות הקופות. במסלול המנייתי התשואה הממוצעת היא 2.7%. מתחילת השנה הקופות הכלליות עלו ב-2.5% והמניתיות ב-4.5%: "פיחות השקל תרם לאחזקות המט"חיות וגם הן אחראיות לתשואה החיובית של הקופות"
- קרנות השתלמות קרנות השתלמות במרץ: מי הבולטות ומי איכזבה עם תשואה שלילית?התשואה הממוצעת במסלול הכללי עמדה על 0.25%, מתחילת השנה 0.93%; במסלול המנייתי - 0.3%. אלשטולר ממשיך לצמצם פערים בתחתית - ובמסלול המנייתי הוא כבר לא אחרון ב-12 החודשים האחרונים. מה אפשר ללמוד מכך. וגם - מי הגופים הבולטים בקופות גמל להשקעה
- קרנות השתלמות קרנות השתלמות במרץ: ילין ואנליסט בולטות לטובה, הפניקס היחידה עם תשואה שליליתעל פי הערכת ביזפורטל, התשואה הממוצעת צפויה לעמוד על 0.3%, התשואה מתחילת השנה 0.9%, התשואה בשנה האחרונה מינוס 4.2%; אלטשולר ממשיך לצמצם את הפער בתחתית. כלל שבלטה בצמרת בשנה שעברה - מתקרבת לתחתית
- כמה הרווחתם בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש מרץ?התשואה הממוצעת של הקופות הגדולות בחודש מרץ צפויה לעמוד על 0.2%. מתחילת השנה התשואה חיובית: עליה של 0.9%, כך מעריכים בבית ההשקעות מיטב. במסלול המנייתי: 0.3% בחודש מרץ ועלייה של 1.8% בממוצע מתחילת השנה
- קרנות השתלמות פברואר: אלטשולר ראשון, ייצא בקרוב מהתחתית בראייה שנתית?
כל בתי ההשקעות רשמו ירידות בחודש פברואר, הפער בין הראשונה (אלטשולר) לאחרונה (אנליסט) יותר מ-1%. וגם - אנליסט 'הצליחה' להפסיד יותר במסלול הכללי מאשר במנייתי. התשואה הממוצעת: מינוס 1.46% במסלול הכללי ומינוס 2.3% במנייתי. כפי שקראתם לראשונה בביזפורטל - אלטשולר נמצא במגמת שיפור בתקופה האחרונה. השאלה כמובן אם זה יימשך
- קרנות השתלמות קרנות השתלמות בפברואר: אנליסט במקום האחרון, ומי למעלה?התשואה הממוצעת היא מינוס 1.5%, במסלול המנייתי מינוס 2.5%.
- תחזית קופות הגמל: ירידה של 1.5% בממוצע בחודש פברוארבהפוך על הפוך - תגידו תודה להיחלשות השקל: היא מיתנה את הפגיעה בתשואות שלכם; המסלול המנייתי ירד ב-2.5%. עם זאת, מתחילת השנה התשואות עדיין חיוביות. וול סטריט ירדה ב-2.6% וכמה ת"א?
- קרנות השתלמות פתיחת שנה חזקה: מה עשתה קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלכם בחודש ינואר?
ילין לפידות, אנליסט ומיטב הן המנצחות של ינואר. מור וכלל - בתחתית. התשואה הממוצעת 2.2% במסלול הכללי וכמעט 4% במסלול המנייתי. האם כדאי להתנייד בין קרנות ומה קורה בטווח הארוך?
- קרנות השתלמות קרנות השתלמות בינואר: ילין לפידות ואנליסט צפויות להיות ראשונותמור וכלל נועלות את הטבלה; כך על פי הערכות ראשוניות בשוק, בהתאם להרכבי הקרנות והתשואות במכשירים אחרים בחודש ינואר. התשואה הממוצעת החודש עומדת על 2.2% במסלול הכללי ו-4.3% במסלול המנייתי