קרנות כספיות
קרנות כספיות הן אפיק השקעה סולידי ונזיל שמשקיע באפיקים לטווח קצר כמו פיקדונות ואג"ח ממשלתי קצר, והן הפכו לפופולריות מאוד בסביבת ריבית גבוהה כתחליף אטרקטיבי לפיקדון הבנקאי. יתרונן בנזילות גבוהה, בדמי ניהול נמוכים ולעיתים ביתרון מיסויי, ותשואתן עוקבת אחר
ריבית בנק ישראל. בעמוד זה מסוקרים ביצועי הקרנות הכספיות והתשואות שהן מציעות, ההשוואה שלהן לפיקדונות הבנקאיים מבחינת תשואה, נזילות ומיסוי, גלי הגיוסים לקרנות בסביבת ריבית גבוהה, היתרונות והסיכונים של האפיק, השפעת שינויי הריבית על התשואה והדרך שבה הקרנות הכספיות
הפכו לכלי מרכזי שבו משתמשים חוסכים ומשקיעים כדי להשיג תשואה על כסף נזיל לטווח קצר במקום להשאירו בעו"ש.
קרנות נאמנות כספיות: ההתפתחויות מתחילת השנה בקטגוריה הלוהטת ביותר בשוק הקרנותהקרנות הכספיות ממשיכות למשוך מיליארדים כבר חודשים ארוכים; מהם היתרונות של השקעה בקרנות כספיות? מי המובילות מתחילת השנה? מה ההבדל בין הכספיות השקליות והדולריות? ושאלה ללא מענה: מי יכול להסביר את מדיניות התמחור של הראל?- יש לכם פיקדונות? אתם מפסידים כסףהמס על פיקדונות הוא 15% בעוד שהמס על קרנות כספיות הוא 25% על הרווח הריאלי; התוצאה בזמן הזה: יתרון גדול לקרנות הכספיות
- מיטב עוצרת גיוסים לקרן הכספית שלה - כי היא לא רווחיתדמי הניהול בקרנות הכספיות נמוכים בהגדרה, כי גם התשואות שם אמורות להיות רק דומות לריבית בנק ישראל (3.75% היום, אבל 0.1% בלבד לפני שנה). אבל כשצריך לנהל 10 מיליארד שקל - זו כבר בעיה והקרן הפסדית למיטב
- קרנות נאמנות הקרנות הכספיות: מגייסות מיליארדים; האם הן יהיו גם הלהיט של 2023?מגמת העלאת הריבית של בנק ישראל הפכה את האפיקים הסולידיים לאטרקטיביים יותר, והחזירה לחיים את קטגוריית הקרנות הכספיות שמציגות יתרונות בתחום המיסוי, דמי הניהול והנזילות; מיהן הקרנות המובילות ולמה צריך לשים לב כשבוחרים קרן כספית?
- לא הכל שחור בשווקים: כך הייתם יכולים להרוויח השנה 15%הבורסות יורדות אבל הקרנות הכספיות הדולריות מזנקות. אם אתם מחפשים חשיפה לדולר אז השנה האפיק הזה נתן תשואה יפה (ברוב השנים הן מפסידות). אבל באופן מוזר, הציבור דווקא פדה כמעט חמישית מהכסף בענף
- המניות כעת פחות אטרקטיביות - הקרנות הכספיות בשיאהמצב העגום בשוק המניות העלה את ההתעניינות בקרנות הכספיות הסולידיות שגייסו לא פחות מ-5 מיליארד שקל בחודש האחרון; בין היתרונות של הקרנות הוא פטור ממס במידה ואין רווחים ריאליים - דבר שמשתלם בתקופת אינפלציה
- קרנות נאמנות הקאמבק של הקרנות הכספיות: גיוס של 100 מ' ש' ביום בשל עליית הריביתלאחר שנים של תשואות אפסיות בקרנות הכספיות, העלאות הריבית האחרונות ואלו שעוד יגיעו, מאפשרות פוטניצאל תשואה של 1.2% - 1.4% ואף יותר, תלוי בקצב העלאת הריבית שעוד תבוא; מהן הקרנות שהציגו ביצועים טובים, ומהן אלטרנטיבות ההשקעה לטווח קצר?
- קרנות נאמנות מגמה שלילית בקרנות הנאמנות באוקטובר - מי הפודה הגדולה?
תעשיית קרנות הנאמנות רושמת חודש נוסף של פדיונות על רקע הירידות בשווקים. היכן נרשמו יציאות כספים גדולות ומי מובילה את הגיוסים? צפו בטבלה
- קרנות נאמנות מי הגוף שסבל מפדיונות של 420 מיליון שקל באוגוסט?
בחודש אוגוסט הזרים הציבור כספים לקרנות הנאמנות ותרם לירידה משמעותית בקצב הפדיונות. מי המשיך לסבול מיציאת כספים? צפו בטבלה
- הפדיונות בקרנות הנאמנות - היכן הנתונים הגרועים ביותר?
אגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות סיכמו את השבוע החולף בעליות שערים. הקרנות הכספיות הציגו קצב גיוס זהה לשבוע שעבר