תשואה
התשואה היא אולי המדד הבסיסי ביותר בעולם ההשקעות - היא מבטאת את הרווח או ההפסד שהניבה השקעה ביחס לסכום שהושקע בה. בין אם מדובר במניה, באיגרת חוב או בקרן, התשואה היא הפרמטר שלפיו נמדדת הצלחת ההשקעה.
חשוב להבחין בין סוגי תשואה שונים: תשואה נומינלית מול ריאלית המנטרלת אינפלציה, ותשואה ברוטו מול נטו לאחר עמלות ומסים. הבנת ההבדלים חיונית לכל מי שמבקש להעריך נכונה את ביצועי כספו לאורך זמן.
בעולם ההשקעות מתקיים קשר הדוק בין תשואה לסיכון - ככלל, פוטנציאל תשואה גבוה יותר כרוך בסיכון גבוה יותר. משקיעים בשוק ההון נדרשים לאזן בין הרצון לתשואה לבין רמת הסיכון שהם מוכנים לשאת.
התשואה משמעותית במיוחד בחיסכון ארוך הטווח. הבדל של אחוזים בודדים בתשואה השנתית של קרן פנסיה עשוי להצטבר, בזכות ריבית דריבית, להפרש עצום בסכום הצבירה בגיל הפרישה.
השוואת תשואות בין מסלולים וגופים מנהלים היא כלי מרכזי בבחירת אפיק השקעה, אם כי ביצועי העבר אינם מבטיחים את העתיד. עמוד התגית מרכז את הידיעות והניתוחים הנוגעים לתשואות בשוק ההון. בסופו של דבר, התשואה היא השפה המשותפת של המשקיעים, וההבנה כיצד היא נמדדת, כיצד היא מושפעת מסיכון ומזמן, וכיצד להשוות בין אפיקים, היא מיסודות ההשקעה הנבונה לאורך זמן.
המקומות שלא הכרתם: איפה תקבלו תשואה של 5.5% על דירה להשקעה?המשקיעים נוהרים לבאר שבע? יש כמה פנינות נדל"ן שהם אולי עדיין לא הכירו. הנה כמה שכונות שבהן תוכלו לקבל תשואה של 4% לפחות ואפילו עד 5.5%. בדיקת ביזפורטל- הריבית בפיקדונות בבנקים ירדה - איך תשיגו תשואה גבוהה יותר?הבנקים הקדימו את בנק ישראל ומורידים את הריביות על פיקדונות - האם זה הזמן לעבור למק"מ או לקרן כספית ומה התשואות של כל אפיק?
- פערי התשואה בין אג"ח ומניות מצטמצמים - זו הסיבהמהי "תעלומת הפרמיה" ומה היא מלמדת עלינו כמשקיעים, מה קורה כשהריבית והאינפלציה עולות, אילו השקעות אנחנו בוחרים בתקופה הזאת, ומה קורה למשקיעים שונאי סיכון?
- מחירי הנדל"ן בבאר שבע יורדים - חלק מהמשקיעים מוכרים בהפסדתשואה של 4% בשנה עבור הדירות הקטנות זה יפה, אבל מה עם עליית הערך? בדיקה של העסקאות שנעשו בחודשים האחרונים מוכיחה כי העלייה במחירי הדיור בעיר נמוכה בהשוואה לממוצע הארצי וחלק מהדירות נמכרו בהפסד למרות שנקנו לפני כשנה וחצי-שנתיים. הנה כמה דוגמאות שמעלות סימן שאלה בקשר להשקעה בבירת הנגב
- קבוצת מניב: הבית שלך להשקעות בבודפשט
בודפשט היא אחת הערים המתוירות ביותר בעולם, אך לא רק תיירים מגיעים אליה, אלא גם לא מעט משקיעי נדל"ן שעושים חיבור חכם בין הפופולריות של העיר ההיסטורית והמרתקת לבין נכסים להשקעה המניבים תשואה גבוהה
- איפה לקנות דירה להשקעה, מה התשואה הממוצעת בתל אביב ואיפה מקבלים תשואה של 4%?באר שבע עדיין מציגה את התשואות הגבוהות בארץ מהשכרת דירות קטנות - כמה עומדת התשואה הממוצעת ואיך השפיעו העליות במחירי השכירות השנה?
- מחירי הדירות לאן מחירי הדירות ביהוד - כמה עולה מ"ר ומה המגמה?פרויקט "הגנים התלויים" עומד בלבה של יהוד, אבל המחירים בו לא עלו משמעותית והקיפאון בשוק גורם למיעוט עסקאות. המחירים בפרויקט 23-26 אלף שקל למטר, מתחת לממוצע בעיר (25-27 אלף שקל) - אבל יש עוד כמה דברים שאתם צריכים לדעת כשאתם בוחנים את העסקאות בפרויקט
- המניות נתנו תשואה שנתית של 8% בעשור האחרון - זה כנראה יהיה נמוך יותר בעשור הקרובלאיזו תשואה שנתית אפשר לצפות בעשור הבא על פי ענקית ההשקעות ואנגארד, וכמה כסף היו שווים 100 דולר אם הייתם משקיעים ברציפות מ-1925 ועד היום?
- תשואות האג"ח הממשלתיות ממשיכות לעלות, להיכן שהיו טרם משבר הבנקיםמצב אגרות החוב של ממשלת ארה"ב עשוי ללחוץ על גופים רבים, והחשש מקריסה נוספת כמו זו של SVB חוזר לשולחן