צריך לחשב את ההוצאה השנתית ואת מספר השנים שהכסף צריך להספיק.

הכנסה גבוהה אינה בהכרח עושר.

אם נניח תשואה ממוצעת של 8% בשנה, 100 אלף שקל יכולים לצמוח לכ-466 אלף שקל בתוך 20 שנה.

הסימן המרכזי הוא שההוצאות הקבועות והצריכה דורשות אשראי כדי להמשיך.

בריבית ממוצעת של 5%, משכנתה של מיליון שקל ל-25 שנה מייצרת החזר חודשי סביב 5,850 שקל.

החזר משכנתה נותן תשואה ודאית בגובה הריבית שנחסכת.

התשובה תלויה במועד שבו הכסף יידרש.

כאשר ניתן להוריד את הריבית או לשפר את מבנה המסלולים מספיק כדי לכסות את עלויות המעבר.

ירידת ריבית בדרך כלל טובה למחירי אג"ח קיימות בריבית קבועה, משום שהן הופכות אטרקטיביות יותר.

אג"ח ממשלתית היא חלופה להשקעה במניות.