השקעה

השקעה היא פעולה כלכלית שבמסגרתה מפנה אדם או גוף הון לנכס מסוים מתוך ציפייה לתשואה עתידית. עולם ההשקעות רחב ומגוון, וכולל מניות, איגרות חוב, נדל''ן, סחורות ומכשירים פיננסיים נוספים, שלכל אחד מהם פרופיל סיכון ותשואה שונה.

עקרון היסוד בהשקעה הוא
הקשר בין סיכון לתשואה: ככלל, פוטנציאל תשואה גבוה יותר כרוך בסיכון גבוה יותר. פיזור ההשקעות בין אפיקים שונים נחשב לאחד הכלים המרכזיים לניהול סיכונים ולהקטנת התלות בנכס בודד או בענף יחיד.

השוק ההון
מציע למשקיעים מגוון רחב של מכשירים, ממניות בודדות ועד קרנות סל וקרנות נאמנות המאפשרות חשיפה מפוזרת. סביבת הריבית, האינפלציה ומצב הכלכלה משפיעים על האטרקטיביות היחסית של כל אפיק השקעה בכל נקודת זמן.

עבור רבים, ההשקעה המשמעותית ביותר היא זו של החיסכון
ארוך הטווח, ובכללו כספי הפנסיה וקופות הגמל, המנוהלים לאורך עשרות שנים. מכאן שהבנת עקרונות ההשקעה, ובראשם פיזור, אופק זמן וניהול סיכונים, חשובה לכל חוסך, גם אם אינו עוסק בכך באופן פעיל. בסופו של דבר,
ההשקעה נועדה לשמר ולהגדיל את ערך ההון לאורך זמן, ולכן היא נושא רלוונטי כמעט לכל אדם, בין אם באמצעות שוק ההון ובין אם באפיקים אחרים.